时间：2022-12-10 14:17:58来源：法律常识
网络投资往往通过小投资能够快速获得高利润来取得投资人的信任，进而吸引人们拿出大量金额投资，但其中往往会涉及诈骗等情形，导致被害人投资款不翼而飞，走上维权之路。近期，霖远律所就办理了这样一起案例。
案情概况
2022年1月，开按摩店的刘一与客户在交谈时，偶然间在客户口中得知网上某个项目，投入低，回报高，该客户已经靠其收益颇多，刘一想到竟有如此好事，便通过客户联系上了项目负责人丁二。在一番深入了解后，刘一知晓该投资项目的运营模式是自己只需投钱进去，不做任何操作，每个月收款时就会返利，且利润丰厚。丁二见刘一有点心动，顺势列举了多个靠此投资发家致富的成功案例，更是信誓旦旦的对其保证，只要刘一投钱，之后就是“躺赚”。宽绰富余的刘一心想，如果这是假的，怎么会有这么多人参与其中，而且跟那位客户还挺熟，这件事应该靠谱。于是，抱着“机不可失时不再来”的心态，从未涉及该领域的刘一，谨慎地向指定的软件中投了点小钱试试水。一个月后，刘一回收款项时，发现确有高额利润，尝到甜头后他开始忍不住盘算如果按照这个回报率，再多投点那不得赚翻，还开什么按摩店赚辛苦钱啊。刘一越想越激动，并把想法付诸实践，果断加大了投入，甚至不顾家人的劝阻，贷款投资。抱着对高额利润的幻想，刘一天天喜上眉梢，经营按摩店也变得佛系起来。
但似乎事情并未朝刘一预想的方向发展，每个月的回收款非但没有预期的高，甚至还在不断递减，刘一总共投入了一百多万，到现在才收回51万元。刘一渐渐意识到不对劲，为了以防万一，他决定把账户中剩余的55万提现出来，但发现不管自己如何操作，始终不能提现。这让刘一彻底慌了，钱躺在别人软件里太没安全感了，刘一赶紧找到丁二，想要全部提现账户中所剩的资金，但丁二以“投资无法中止，按月回收，放心不会跑”的说辞劝慰刘一，不管刘一怎么与他协商都无济于事。
鉴于之前的理财爆雷案例比比皆是，刘一一刻也不敢多等，2022年7月，刘一委托四川霖远律师事务所协助其处理追款事宜。陈昆律师接受律所指派，迅速接手案子，详细了解案件情况，并分析认为案涉软件极可能涉嫌非法集资。在做足充分的面谈准备后，陈律师陪同刘一找到丁二，双方进行协商。在谈判过程中，陈律师开门见山地向其说明了案件的法律性质，着重强调了该案件极可能触犯非法集资罪，并说明丁二可能面临的法律责任，随着谈判的深入，刚开始还不为所动的丁二逐渐开始动摇，最终在陈律师的努力下，历时5个小时的协商谈判，双方达成调解协议。
诉讼请求
丁二需向刘一总共支付55万，协议签订之日先行支付5万，余款50万在一个月内支付完毕。
办案心得
陈昆律师：“我们认为高回报的投资往往伴随着高风险，且通过不正规或虚假软件进行投资被诈骗的可能性极大。在本案中，当事人通过网络联系到投资项目，且在非正规网站进行大额投资，是极其容易被诈骗的。因本案投资项目线下人员能够找到，我们也一再向对方强调，本案的性质极其可能为非法集资罪，迫使对方快速退还投资款。最终，对方基于对法律的忌惮，签订了调解退款协议。为了更好保障当事人权益，在协议中，还约定，如若对方不能按协议约定时间还款，则我方可以通过该协议进行民事诉讼。
注意，诈骗分子往往先通过小额投资快速得到回报的噱头，来取得投资人的信任，再逐步诱导投资人加大投资，在了解投资人可能不追加投资时，犯罪嫌疑人就会对投资人进行最后诈骗然后跑路。在此也呼吁大家投资需谨慎，切勿将资金投入非正规、盗版软件。”
霖小律有话说
非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。
办案律师
陈昆
四川霖远律师事务所专职律师
擅长领域：工伤人损、婚姻家事
陈昆律师在工作中，为当事人提供勤勉、敬业、诚信、专业的法律服务，能够为当事人提供专业化、行业化的最佳解决方案和专门化的服务；在工伤人损、婚姻家庭等领域拥有较强的专业优势；从业来旨在维护当事人合法权益，为当事人挽回了大量经济损失，受到广泛好评，赢得了很好的声誉。
注：文中人名皆为化名
