时间：2022-12-15 04:56:21来源：法律常识
过去的十年里，尽管可售资产广泛存在，交易平台日益成熟先进，交易商与流动性供应商的关系维持良好，但是零售客户却过的相当艰难，且二元期权给此带来的负面影响远超出想象
二元期权是一些以色列公司的投资骗局，其创始人大多来自于赌博行业，有着资金回笼和市场营销的经验，但没有司法金融活动经验。他们巧妙打造一个封闭系统，由同一公司控制多个钓鱼网站以及客户金融产品，使得客户投资赌博造成损失，这个很像锅炉房骗局的手法。
由于不了解内幕，全球范围内的很多投资者被平台铺天盖地的推广宣传所蒙骗，当然所造成的损失是很少有追回的。
现在，在损失了数百亿之后，成千上万的受害者只能选择退出市场，自己承担损失，但在许多情况下，在诸如美国这样的国家，通过二元期权交易而非法获利属于联邦重罪。二元期权骗局已昭然若揭，但是行骗者却没有就此收手，这样的情况下，腐败无能的以色列政府允许他们打着其他幌子继续行骗，诈骗集团最简单的应对方式就是按照以色列监管部门的方案静观其变，避过风头。
与许多精心设计的大规模骗局一样，“边缘行业”似乎也如雨后春笋般发展起来。
客户几乎都是将现金交给自称为John或Steve的二元期权客服中心员工，这些人通常操着地中海口音，英语讲的半生不熟，佯装投资于一个根本不存在的市场。这就意味着客户的资金就是“羊入虎口，一去不回”。
大多数情况下，少有人对这类公司进行研究，否则也不会有数量众多的受骗用户。同理，虚假的律师事务所和追偿代理也是如此，他们大部分都与二元期权公司有联系。最终会拿着你的钱跑路，过程就是这么简单。
今天，还有一个更深刻直观的例子来佐证其存在
一家网站披着公司的外衣，承诺可帮助用户解决诈骗问题，不断接近外汇行业的辅助服务提供商，针对毫无戒心的二元期权诈骗受害者进行洗脑式的宣传推广。
公司承诺通过协助干涉类似于Visa或Mastercard这样的商业服务公司的退款进程，来帮助网上交易骗局受害者追回骗款。不过这也表明了第三方支付平台对此需提高警惕。
这类公司大多数都位于以色列，并且与他们口中的诈骗团伙有着紧密联系，打着帮助用户高效解决问题的幌子，诱使受害者交纳额外的费用。
研究调查发现这家以色列公司在纽约设有一家空壳公司，以此避免任何法律追究的。前美国秘密特工哈加·卡门（Haggai Carmon）对此事进行了详细的讨论，他表示二元期权通常的运营结构就是利用空壳公司向其他空壳公司提供服务，这些空壳公司通常是由离岸公司控制，然后使用一系列障眼法来转移监管部门的视线。
通过公司提供的服务，就不难猜出他们可能是以色列的公司，所以当询问其在纽约注册的原因时，得到的答案是“这是我们在美国设立的有限责任公司”，恰恰解释前文所说“这是一个分层公司，以便掩盖其来自以色列的实质。
公司对此的回答是“我们有自己的品牌，也有自己的结构”
之后在询问到：如果这些公司与特定卡的持有人签订了合同协议，那么这种性质的第三方公司如何可以更有效地获得退款？”
公司回复：“主要是因为在处理交易的方面，客户和发卡银行都遭受损失，客户难以有效地呈现案件。回到你提出的问题，在遇到相关服务争端时，发卡行的表现往往差强人意。”
果真如此吗？二元期权、无牌b-book外汇经纪商和白标公司十分担心出现退款情况，因为经过几次退款后，他们采取的有效手段就不再有用，服务提供商会切断与他们的关系，而为二元期权公司提供服务的公司可能被列为犯罪组织。
其最初的回复是“倘若退款成功，我们就会开具收费发票”，这个回答基本没什么可信度。深入调查后发现该公司会向每位客户收取一笔375美元的预付款，公司代表表示这是签署基合同时应支付的前期费用。
“一旦375美金支付完成，我们会处理好相关文件并提交给客户，然后再收取375美金。”
750美金，对于一个完全没有保障的退款服务而言，算得上一大笔费用。公司代表进一步解释说：“若退款成功，750美金是从25％的追偿费中扣除的。这是一般的模式。整个过程可能需要3-5个月完成。”
这实际上意味着750美元是必须支付的，如果退款不成功，那么客户750美金就这么不翼而飞了。有人会问，第三方如何参与信用卡持有人和持有资金公司之间的合同协议？
答复是：“我们不保证成功，但也不使用假名，我们不是离岸公司（尽管假装在纽约，实质上在以色列运营），我们时刻准备为客户而“战斗”，他们也给了公司极大的动力。“
“开证行仅对交易各方感兴趣，即消费者和商家。如果银行拒绝，Visa和Mastercard不允许第三方服务直接介入。”
“我们与客户联系了银行。消费者可以授权朋友，财务顾问，相关人员通过电话来协助。我们这样做，帮助他们通过第一关。但不能保证成功
当被问及是否曾经为二元期权或外汇公司工作时，这位代表要求我们不能记录。他说：“我又没疯，凭什么你问什么我就回答什么？你们的行为举止真可疑。
此外，他又说道“我们将退款文件提交给客户所注册的银行。他正在从同一家银行通过借记卡和信用卡进行退款，借记卡部门拒绝退款，然后信用卡部门接受退款。这是同一家银行的同一笔拒付文件，但由不同的银行代表处理。在这一点上，开证银行是不同的。”
这意味着750美元的预付费打水漂，因为第三方公司没有任何权利介入信用卡持有人与银行的关系，也不能参与客户与二元期权公司的合同签订，即资金由持卡有人转移，与任何银行高级职员都没有任何关系，而只是协同客户与客服中心联络，中心只会重复机械性的回答。
该代表表示，苏格兰皇家银行（RBS）争议解决部负责人曾说说：“我们不会对二元期权公司进行退款。”
“如果是这样，第三方如何对相关政策和持卡用户账户进行干预？”
“也许在苏格兰皇家银行这块，我们无计可施” 他说。 “但是，我们可以和其他银行通力合作
“我们尽可能使退款得以正确的处理，并在要求时间范围内采取行动。 举一个例子，经纪商提交一份陈述文件，开证银行从临时借贷中取回资金，然后向客户道歉，但不给客户一份经纪人陈述的副本。这样的情况下，客户有权上诉，所以我们让客户能够获取这份资料，这意味着银行代表几乎被公司代表忽悠了。“
“所以这就是一个漏洞百出的系统，但我们对于找到突破口十分轻车熟路。 我猜，如果银行踏踏实实工作，我们也就没法开展这项业务，但这就像很多事情，人们雇用会计师做税务报表。 我们很了解Visa / Mastercard条款和条件，我们也熟悉这个过程，所以我们完成了受害者的诉求。 钱回到自己的帐户时，他们就很乐意地支付给我们一定的费用。“