交通肇事转移被害人（出售银行卡后私自转走钱款构成何罪）

来源：江苏法治报

□刘华 朱慧青

【案情】

2021年3月至8月期间，王某为获取非法利益，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍按照对方要求办理了5张银行卡出售给他人，非法获利2500元。上述银行卡被用于非法支付结算资金额130余万元，其中已查明13名被害人被骗金额近40万元。

王某在出售银行卡之前，就想从转入银行卡的赃款中偷偷转出部分钱款占为己有，遂将5张银行卡都绑定了手机银行App和支付宝。2021年8月18日，曹某向王某借钱，同时，王某通过手机App得知其中的农业银行卡于两日前进账16万余元，遂通过支付宝将该农业银行卡内的2万元转账给曹某。

【评析】

本案王某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人犯罪提供支付结算帮助，银行账户流水金额130余万元，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。关于王某私自转移被害人汇入银行卡内的钱款这一行为构成何罪，存在分歧：第一种意见认为王某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，第二种意见认为王某构成侵占罪，第三种意见认为王某构成盗窃罪。

笔者同意第三种意见，理由分析如下：

第一，王某转移使用钱款的真实目的不是帮助上游犯罪掩饰、隐瞒，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。掩饰、隐瞒犯罪所得罪客观上要求行为人实施了窝藏、转移、收购、代为销售等掩饰、隐瞒赃物的行为，其中窝藏、转移行为必须基于本犯（上游犯罪）的意思，即为了本犯的利益帮助掩饰、隐瞒犯罪所得，使司法机关难以发现赃物。本案王某转账的真实目的不是掩饰、隐瞒，而是非法占有，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应构成侵占型财产犯罪。

第二，王某出售银行卡后即丧失对银行卡及卡内钱款的占有和支配，其与实际持卡人之间也不具有委托保管的合意，难以成立侵占罪。刑法意义上的支配关系是指事实上的支配，而非所有权等关系。王某将银行卡出售给他人后，已经丧失对银行卡及其内钱款的占有和支配，即涉案钱款的支配权和所有权均不属于王某。侵占罪的行为要件“将代为保管的他人财物”非法占为己有，也即“变合法占有为非法所有”。本案中名义持卡人王某与实际持卡人对于款项没有意思联络，明显缺乏委托意思和保管意思要素，况且王某对涉案钱款亦不属于合法占有，故不构成侵占罪。

第三，王某转移钱款的行为符合盗窃罪的构成特征。首先，盗窃罪中窃取他人占有的财物，是排除他人对财物的支配状态并建立新的支配关系的行为。王某通过事先绑定支付宝的方式，重新建立对卡内钱款的控制，系排除实际持卡人对银行卡内钱款的支配状态后建立新的支配关系。其次，涉案钱款进账后王某即具备转移钱款的条件，由于其寄希望不被实际持卡人发现，并未将卡内钱款全部转出，采取的是一种自以为秘密的方式，通过平和手段非法获取他人财物。最后，王某在出售银行卡前已事先绑定手机银行和支付宝，承认具有如果钱款进账即可转移使用的主观想法，其在出售银行卡前便具有侵吞卡内钱款的犯意。王某明知卡中款项并非自己所有，私自转移使用钱款的行为，主客观相统一，符合盗窃罪的构成要件。

综上，王某出售银行卡帮助上游犯罪提供支付结算，并将被害人汇入的钱款私自转账侵吞，应认定为帮助信息网络犯罪活动罪和盗窃罪，实行数罪并罚。