时间：2022-11-25 20:40:59来源：法律常识
杭州多家烟酒店的老板娘反映，最近一段时间，有个小陈到店里来套现，说套现成功后会买烟酒，现在她们认为自己被对方给套进去了。
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几家烟酒店遭遇同样套路
陌生男子“套现”失败写借条
杨女士的烟酒店在杭州近江北路，微信转账记录显示，上周二，也就是8月17号，杨女士给小陈转了三万五，对方随后转回来三万五，杨女士说那天套现是成功的，对方还买了三千五的茅台。到了上周四，也就是19号那天，对方又来了，这次提出套现十万。
杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士：“（你是十万对吧）对（后来你怎么让他走了呢）他上厕所，就跑了，我跑过去，他就跑了（去哪里上厕所）望江街道， 就对面，上厕所就跑了，我抓不到他。”
杨女士说，当时已经是夜里，自己一个人看店，对方借口上厕所跑掉了，自己也没敢追上去。
杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士：“当时报警也没用啊，不受理啊（啊）他说你这个东西不是我管的，你直接去上诉法院。”
还有一位老板娘陈女士也赶到了杨女士店里，她说自己的烟酒店开在杭州拱墅区刀茅巷，15号那天，小陈也到自己店里来套过现。
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士：“他到我们店里的时候，他说我信用卡里没钱了，你帮我先还进去，我然后再套出来，马上转出来还给你，再问你买酒买烟，我们也是图点生意。”
怎么套现？两位老板娘介绍的过程都大同小异，先通过微信把钱转给小陈，小陈说是用来还信用卡，之后又可以用信用卡透支，通过店里的刷卡机或者扫码枪消费掉，但是不拿货，这样一来，等于钱又还给了店里。此外小陈还答应会另外花钱买店里的烟酒。
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士：“给他还进去，他套不出来了，他刷不出来了，这信用卡我们也不知道（那不要让他走啊）没用啊，我们搞到夜里12点钟，我给你打借条，他就是这样说。”
杨女士还当场拨通了第三位老板娘张女士的微信视频，这位张女士的烟酒店在杭州拱墅区凤起路上。
杭州拱墅区凤起路烟酒店老板娘 张女士：“我们写了借条的。”
杭州上城区近江北路烟酒店老板娘 杨女士：“她们写了借条（记者：连借条都没有给你）他书面写在这里，我不承认借他。”
杨女士说，当时对方给自己打印了一份借条，写明本人陈某通过微信转账向杨女士借款十万元人民币，本人承诺在2021年8月27号之前全部还清。记者注意到，杨女士这份借条都连手写签名都没有。
而刀茅巷烟酒店老板娘陈女士手中的借条，有小陈本人的手写签名和手印，借条写明8月15号，小陈向张老板借款三万九千元，借款时间十天，月息1.5%。
陈女士说，借条中的张老板就是自己的丈夫。微信视频连线的这位张女士说，自己被套的过程也差不多。
杭州拱墅区凤起路烟酒店老板娘 张女士：“后来他说卡叫我们刷， 就刷不出来呀（那刷不出来 ，不要让他走啊）我们报警了， 跟他去派出所了，没用啊，守他一夜就没用啊（哪个派出所）天水。”
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店老板娘 陈女士：“大概有五家（都是什么店）都是烟酒店（都是卖烟酒的店）对呀（那后来你们怎么知道，都被同一个人骗了呢）我们不是香烟公司 ，都有一个群的嘛，同行的老板娘发到群里面，说这个骗子，你们有没有看到过。”
这三位老板娘都拍了小陈的身份证，小伙子看着眉清目秀，是1996年11月出生的，湖北人。目前三位老板娘都说偶尔才能联系上对方，记者用自己的手机打过去，对方一直不接。发短信过去，对方也没回。
这三位老板娘认为，如果小陈只是找其中一家套现，套现失败后写下借条，倒也没什么值得怀疑的。但是对方找了多家烟酒店，用同样的套路去进行所谓的“借钱”，她们认为对方的做法涉嫌诈骗。警方对此怎么看呢？
2
店员熬夜陪同 男子却像“没事人”
派出所认为达不到立案标准 建议走法律途径
记者赶到杭州拱墅区凤起路，找到了视频采访过的老板娘张女士的店，她说当时是店员小李的丈夫在看店。监控录像显示，16号那天，小陈到店里后不久，店员小李的丈夫就把钱转给了对方。
杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李：“就是把钱转到他的支付宝，他说还一下卡（信用卡）还什么卡我不知道，但是去派出所查出来的，他是转到另外一个，叫其他人名字的卡上去的。”
店员小李说，小陈收了钱，但套现失败，当时自己夫妻俩不放心，带着小陈一起到了派出所，耗了一夜，自己用手机拍了这么一段视频，录下了老板娘跟小陈的对话。
店员小李提供的视频：“你要么晚上再想想办法吧，我老公，儿子跟着你，你到哪里去， 明天拿不到钱，不让你一个人（我到哪里去弄钱） 反正你就差钱。”
杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李：“调解室里面，他睡在里面，我也跟着睡在里面，一直熬到第二天（睡在派出所的调解室里）对，他就不想办法，什么办法都不想， 就睡在那里，就像没事人一样的，他们说，只要我一走，他们就有权利放他走，他们没有办法滞留他的（后来一直僵持到几点钟）后来是僵持到那天早上的，早上九点到十点左右。”
店员小李说，熬了一夜，到17号早上，小陈写了借条，写明借款三万二，十天之内，也就是这个月27号之前还清。写完借条后小陈就离开了派出所，自己和丈夫一路跟着对方，还发生了肢体冲突。
杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李：“那边打架了嘛， 又报警了，然后又回到这里了（那他来了吗）他肯定也来了嘛，打架他也是当事人嘛（那这次派出所受理了吗）反正把他带到那个房间里面， 说了什么我们不知道，让我们坐在这里的，接下来发生的事情，我们就不知道， 后来又继续让我们自己调解。”
店员小李当时拍下了小陈在派出所的照片，之后把照片放在香烟批发群里，提醒大伙“这个是骗子大家小心。”之后杭州拱墅区刀茅巷烟酒店的老板夫妻俩都在群里看到了。
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板：“她说的和我一样的，也是这个人，在派出所照片拍了发上来嘛，我就赶过去（那你有没有把你的情况，反映给天水派出所）但是我没有反映，那个人说了，我16号晚上过来的，到现在还没处理，所以那时候我去也没用嘛，也是这个情况嘛。”
也就是说，小陈15号到刀茅巷烟酒店，以套现为名借款三万九；16号到凤起路烟酒店以同样方式借款三万二；19号到近江北路又以同样方式借款十万。其中，凤起路烟酒店和刀茅巷烟酒店都属于拱墅区，这两家烟酒店的员工都和小陈一起到过天水派出所。
杭州拱墅区天水派出所 负责人：“（如果多家烟酒店，不同城区都是用这个套路的话，是不是可以并案处理）这个我首先问过，不是案件，我怎么并案（不属于诈骗是吧）嗯 他们问了一下，沟通法制的，我们也是去跟专业的法制部门反馈的。”
天水派出所表示，他们请示过法制部门，认为这几家烟酒店反映的情况，不属于诈骗，不予立案，建议烟酒店通过法律途径解决。
记者采访的三家烟酒店反映，小陈连续几天，以同样的手法到处去套现，每次都以套现失败为由，变成了强行借款。他为何要这么做呢？在派出所，记者尝试着再次拨打小陈的手机，结果还真的打通了。
3
小陈开始陆续还钱
老板们希望借条不是“空头支票”
小陈：“（你好，是陈某某吗）哎，你好，哪位（你好，我是1818黄金眼的记者）哎，你讲（他们有好几家烟酒店的，老板娘反映你去刷卡套现，然后刷卡失败了，就给他们写借条是吧）就是我有一张卡，里面有十六万清掉了，就是那张卡现在那个额度，好像停了一样的，也没恢复，但是卡也没封，我这个钱如果刷不出来，我还是想办法，该还的，我还掉，这个也跟他们讲过的。”
小陈介绍，自己的目的很简单，就是通过刷卡套现，同时保持自己的信用卡透支额度。至于一共去了几家烟酒店，借了多少钱，对方不肯透露。
小陈：“（你怎么会想到这个办法，去找不同的烟酒店去刷卡呢）我没有找办法，因为他们之前也是做这种生意的，就是也是会帮客户还还卡的，刷刷卡的这种（套现是吧）对，他们本身做这种生意的嘛。”
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板：“（有个事情我求证一下，他说你们这个店本身，以前他也来套过现的）没有，根本不认识 （你们做这个套现服务吗）没有，不认识的。”
“套现”是一种违法行为，按照银联的定义是：商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。简单地说，就是持卡人虚假刷卡消费，但并没有真正买东西，商家刷了单，获得了返点，而持卡人拿走了现金。当然目前的现金主要指的是转账，并非是现钞。小陈表示，他已经开始在逐步还钱了。
杭州拱墅区刀茅巷烟酒店 张老板：“打1818嘛，他就怕了，他说不要投诉他，他说这个钱我会还你的（那还了你多少）昨天就是还了我四千块钱（还剩多少）还剩三万五千块， 他说这个星期六给我还清。”
杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李：“后来还了我两千，本来说是五点还我的，后来是两点钟就转给我了 （几号）大概是21号那天 （那现在还欠多少）现在还欠三万。”
这三家烟酒店中，杭州近江北路烟酒店老板娘杨女士，被小陈借走的钱最多，达到了十万。
小陈：“（她说十万块钱，你没还她呀）我知道呀，我跟她说，她说让我分期还给她，我说好，今天下午我把条子写给她，怎么分期还，跟她说清楚，这个要她同意的嘛，不同意我怎么还。”
记者联系了老板娘杨女士，对方表示目前也只能如此了，手里有张借条，至少以后还有个证据。不过大伙目前的担心是，借条上，小陈几乎都是承诺在这个月27号前把钱还清，只剩下短短几天工夫了，到时候会不会变成空头支票？
杭州拱墅区凤起路烟酒店店员 小李：“他恐吓我说，你发我照片，说我侵犯他的肖像权 ，我说我在派出所拍的，我有什么好侵犯你肖像权的，他说还要找律师来告我。”
小陈：“又不是我刀架在脖子上 ，我让他们跟我搞的（那他们担心这个钱要不回来咯）我肯定要给他们的，我不给他们的话， 我是‘黑户’的问题，法院要判决我的问题，我自己心里很清楚的（那你人现在在哪里）我人在哪里，跟这个事情有什么关系，我还要跟你见面不成 （我们现在在天水派出所，你要不要来）我现在在那个，我现在来不了。“
几家烟酒店希望小陈能兑现承诺，还清各自的钱。记者也再次提醒大家，不要再参与所谓的套现。
