时间：2022-12-11 22:06:13来源：法律常识
来源：法制日报
深圳福田警方打掉两个“套路贷”团伙
□ 本报记者 唐 荣
□ 本报通讯员 任冠元 蒋磊
借60万元要还100万元,借100元万要还500多万元,还不上就拿房子抵……这是“套路贷”受害人杨先生的亲身经历。广东省深圳市公安局福田分局从该案入手,经过长期缜密侦查、深挖扩线,于近日彻底捣毁了两个盘踞深圳多年的“套路贷”涉黑涉恶团伙。
2016年的一天,杨先生因资金紧张,向某金融公司借贷60万元,但仅到账49.2万元,余下的钱被该公司以手续费、服务费等为由扣除了。此外,杨先生还被迫签订了一个100万元的欠款协议,并在空白合同上签了字,还以房子为抵押签订了委托书、公证书等。
因100万元的欠款压身,杨先生逐渐无力偿还。同年9月,他又找到金某某非融资性担保公司借款100万元,实际到账93万元。在杨先生还了一部分钱后,该公司获悉其有房产,又强行为其花费330万元赎房,这330万元账务从银行转到了该公司,变成了高利贷的一部分。至此,杨先生欠了该担保公司400多万元,利息5分。
而后,该公司又通过资金操作,强迫杨先生制作了100万元的虚假流水,加上此前欠款400多万元,合同显示欠款增加到了550万元。
由于债务高、利息重,思量过后,杨先生又找到其他公司借款,填上了在金某某非融资性担保公司的550万元债坑,但新的债务已高达600万元,每个月利息高达20万元,还牵扯了自己的房产。
无奈之下,2017年,杨先生再次找此前借款的金某某非融资性担保公司借了40万元,实际到账33.5万元；从中介公司李某处借了65万元,实际到账48.5万元。杨先生经过这样一次次地借贷还钱,最终欠李某85万、欠其他公司600万、房产被抵押。
由于窟窿越来越大,杨先生无力偿还,两次遭到李某非法拘禁。2017年10月,杨先生被李某强行关押在其公司,其间,李某派人抢走杨先生的手机,反复操作,制作出40万元的虚假流水,作为其新欠下的债务。
同年11月,杨先生再次被李某带至某会所强行关押,李某及手下人以杨先生的名义消费了1万多元。
事件继续发酵,杨先生欠下的债务也越来越高。最终,走投无路的杨先生于2019年3月22日向福田警方报案。接报后,福田警方刑警大队联合福强派出所组成专案组立即展开侦查。
4月17日,专案组经过近一个月的深度经营、精心准备,兵分十路同步开展收网行动,彻底覆灭了两个盘踞深圳多年的“套路贷”涉黑涉恶团伙,现场抓获嫌疑人21名,收缴大量已签字空白合同、公证书、公章、U盘等涉案物品,查封扣押涉案财物价值约457万余元。
经初查,这两个团伙涉嫌敲诈勒索、虚假诉讼、诈骗等多种罪名。金某某非融资性担保公司还曾于2016年用同样的手法,为一对借款的夫妻强行赎房,趁机侵占其房产,该担保公司还曾派人强行闯入借贷人家中,将夫妻二人非法拘禁、殴打,抢夺房产证。其间,犯罪嫌疑人还用此前骗取欠款人签下的委托书、公证书,将房子强行过户到自己名下。
目前,李某团伙和金某某非融资性担保公司19名犯罪嫌疑人已被福田警方依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。
