时间：2022-09-24 21:07:05来源：法律常识
李晓娟（化名）被网友诈骗了。
有个叫朱达（化名）的网友，主动加了李晓娟的QQ号。在QQ上，朱达经常嘘寒问暖。得知李晓娟从事医疗行业生意，朱达便谎称自己从事药材买卖，谎称自己名下有多家公司，伪造个人存款记录，并伪造与多家公司有业务来往的合同、对话记录，让李晓娟误认为此人老实可靠、有经济实力。随后，朱达谎称与他人有生意往来拖欠别人款项、母亲生病住院、被别人追债等，以借款为名，骗取李晓娟40余万元。
李晓娟去当地报案，民警说这是民间借贷纠纷，建议她去法院起诉。
李晓娟既无奈又焦虑，通过朋友介绍，找到我。我听了李晓娟的陈述，再梳理了证据材料，初步判断这是以借为名的诈骗案。
我们要做的是，通过刑事控告，尽可能挽回损失。
搜集证据材料推动立案
接受委托后，我搜集、整理证据材料。一方面把所有的QQ、微信、电话、转账记录调取出来，另一方面努力搜集朱达虚构生意来往和经济实力，以取得信任进而骗取财物的证据。
一查，就发现朱达的骗局漏洞百出。
（1）朱达伪造《中药文山三七明销协议》给李晓娟，谎称存在三七药材交易，然后以借款为名骗取李晓娟财物。在该协议，朱达以南京某某药材经营部的名义对外签署合同，查询国家企业信用信息公示系统和天眼查可知，均不存在该经营部。所谓的乙方云南某三七经营部，也不存在。
（2）朱达谎称和QQ网友李某、王某进行三七药材交易，然后以借款为名骗取李晓娟财物。经过与这两人在QQ核实，该两人均表示从未和朱达进行三七药材交易。
（3）朱达伪造《外购原料协议书》，谎称为南京某某味精厂采购花椒，被拖欠货款，然后以借款为名骗取李晓娟财物。经查询国家企业信用信息公示系统和天眼查，南京某某味精厂已经注销，不可能和朱达的江苏某某网络科技有限公司签订合同。且该份所谓的协议中，居然把江苏某某网络科技有限公司误写成江苏某网络科技有限公司，漏写了一个字。
（4）朱达伪造《承包协议》，谎称承包农庄用地，展示自身经济实力，然后以借款为名骗取李晓娟财物。所谓的合同甲方为南京某某农业发展有限公司，甲方代表郑某某签字。而据查询了解到，南京某某农业发展有限公司并无任何股东或员工姓名为郑某某，显然该份协议系伪造。
（5）朱达伪造南京银行余额对账单，展示自己有银行余额近百万元，显示自己的经济实力，从而取得李晓娟信任，进而以借为名实施诈骗。经比对，该银行对账单系ps。
（6）朱达谎称自己有另一家公司江苏某某农业有限公司，显示自己的经济实力，从而取得李晓娟信任，进而以借为名实施诈骗。经查询国家企业信用信息公示系统和天眼查，不存在这家公司，只有江苏某某农业科技有限公司，但股东和员工均不包括朱达。
越搜集证据材料，就越坚定这是个刑事诈骗案。我从证据和犯罪构成等角度撰写《刑事控告书》后，带领李晓娟去报案。
如何确定管辖地是个问题。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》，刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管理。本案中，犯罪地和犯罪嫌疑人居住地均在南京某区。银行转账信息显示，其中二十万元转到某银行南京某分理处，银行地址为南京某区某号。我们向银行所在地的派出所报案，遗憾的是，该派出所民警认为管辖地不在这儿。
经过一天的打听，终于得知朱达所在农场的位置，就去农场所在地派出所报案。最终公安机关受理，在三十天以内刑事立案。
诉讼代理人有权阅卷
案件移送检察院审查起诉后，我作为被害人李晓娟的诉讼代理人，去检察院阅卷，工作人员可能没碰到过类似情形，犹豫是否让我阅卷。好在，我提前有所准备，马上和他们讲法规、讲道理。
根据《刑事诉讼法》规定，公诉案件的被害人及其法定代理人或者近亲属，附带民事诉讼的当事人及其法定代理人，自案件移送审查起诉之日起，有权委托诉讼代理人。
根据《律师法》规定，受委托的律师自案件审查起诉之日起，有权查阅、摘抄和复制与案件有关的诉讼文书及案卷材料。律师担任诉讼代理人或者辩护人的，其辩论或者辩护的权利依法受到保障。
根据《人民检察院刑事诉讼规则》规定，被害人的诉讼代理人在经人民检察院许可的情况下，可以查阅、摘录、复制本案的案卷材料。
我和工作人员说，所谓要经过检察院许可，应该是检察院以许可阅卷为原则，不许可为例外，除非案件特殊、敏感的情形，否则都要允许诉讼代理人阅卷，而本案显然不属于特殊、敏感的情形。如果不让被害人的律师阅卷，那律师怎么履行诉讼代理人的职责？
工作人员说要向领导汇报，最终得以阅卷。该据理力争的时候就要据理力争，理直才能气壮，气壮之后理更直，才能更好地维护当事人的利益。
和办案检察官据理力争
公安机关《起诉意见书》认为，朱达骗取李晓娟25万元。这与我们刑事控告的40余万元出入较大。办案检察官认可25万元诈骗金额，认为其他金额属于民间借贷纠纷。我仔细研究卷宗材料后，递交法律意见书，论证诈骗金额应为40余万元。
一、应当总体上评价朱达涉嫌诈骗40余万元，不宜分割为刑事诈骗部分和民间借贷部分。
（一）朱达在讯问笔录中承认虚构事实，诈骗40余万元。
朱达在第一次笔录中称，“大概有40多万元”，“我没有三七、藏红花的生意，我当时编造了一个做三七生意的由头”，“我没有和味精厂做生意，也是编造理由”，“当时和李晓娟借钱的时候，我母亲好好的没有发病，钱我自己用掉了”。“我没有还李晓娟这些钱，她的这些钱我也还不上”。
朱达在第六次讯问笔录中交代，编造银行账户存款记录，“就是为了向李晓娟炫耀自己有偿还能力”。
朱达在第七次讯问笔录中交代，“李晓娟的钱大概有40多万元”，“我除了和别人借钱外，我一时也还不上李晓娟这些钱”。
（二）即便朱达有部分款项投入农庄，其仍然具有非法占有的故意。
诉讼代理人注意到，2019年1月，朱达在还没有请工人的情况下，伪造要给工人发工资的事实，向李晓娟实施诈骗，部分款项用于个人挥霍，部分给予儿子。朱达实施诈骗的行为在2019年1月已经完成，已构成犯罪既遂。在李晓娟多次催要欠款的情况下，朱达在2019年五六月份才和李晓娟说投入到了农庄，这是为了掩饰犯罪的后续行为，不影响犯罪既遂的认定。
（三）朱达总体具有诈骗的故意，明知自己没有偿还能力，其声称用于农庄，正是为了更有效地实施诈骗行为。
朱达诈骗行为的迷惑性、隐蔽性在于，他将部分款项用于农庄等用途。但是，这不影响诈骗罪的认定，不能把这部分款项列为民间借贷纠纷。原因在于，农庄投入巨大，长期无法实现盈利，且朱达对外负债累累，也就是说朱达根本没有偿还能力。在明知自己没有偿还能力的前提下，仍然大肆借款，构成诈骗罪。其声称用于农庄，正是为了更有效地实施诈骗行为，不宜认为朱达前面有诈骗故意，后面没有诈骗故意，或者认为前面没有诈骗故意，后面才有诈骗故意。
二、朱达在讯问笔录中多次承诺退赃，但至今分文未退，其主观恶性大，有再犯罪的危险，应当立即予以逮捕。
朱达在案发前曾反复说明天或后天还款，到期后消失不见，然后编造各种理由百般拖延。
朱达在讯问笔录中，也多次承诺退赃，貌似有悔罪表现，但从取保候审至今，仍然只是口头上一次次说要退钱，结果还是分文未退。40余万元赃款，哪怕先退几万元也可以，但他就是一分钱不退。朱达没有任何悔罪表现，显示其主观恶性大，有再犯罪的危险，应当立即予以逮捕。
三、希望司法机关查清赃款去向，加大追赃力度，挽回被害人损失。
被害人李晓娟并非大富大贵之人，这40多万元是她和丈夫辛辛苦苦赚来的。朱达骗取这40多万元之后，被害人家庭已经入不敷出。希望司法机关查清赃款去向，加大追赃力度，挽回被害人损失。
作为被害人的诉讼代理人，我和检察官据理力争，反复沟通。最终，检察官采纳了我的大部分意见，除了刚开始的几笔没有认定为诈骗，其余均认定为诈骗，金额变为37万余元。
在法院继续争取挽回损失
开庭当天，我和李晓娟都坐在公诉人席位边上。朱达面对我的连环发问，节节败退，承认所有的犯罪事实。
在法院审理阶段，我继续和法官沟通，表达两大核心诉求：逮捕朱达、尽快退赃。
法院决定逮捕朱达，看守所以朱达身体原因不予羁押，法院变更为取保候审。
至于退赃事宜，经过多方工作，朱达退赃十万余元。
不久后，法院判决，被告人朱达犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，罚金人民币十万元。责令被告人朱达于判决生效后十日内退赔李晓娟人民币27万余元。
朱达不服判决，上诉到中级法院。中院驳回上诉、维持原判。
接下来，朱达面对的是监狱。
而李晓娟，也慢慢从这件事的阴影中走出来。
蓝天彬律师：江苏法德东恒律师事务所合伙人、刑事业务研究会副主任，南京市律师协会刑事法律风险防控委员会委员，前政法记者，毕业于厦门大学，专注于研究公司人员、公职人员法律风险防控和刑事辩护。
