时间：2022-12-16 07:22:25来源：法律常识
来源：人民网－湖南频道
近日，客户李某来到中国建设银行湘西人民路支行，向银行工作人员表示要申请开立一张新的银行卡，可是经系统查询后发现客户在建行还有3张银行卡，因此工作人员告诉客户需要通过挂失补卡来办理。接着，工作人员按往常一样询问客户银行卡用途以及相关基础情况，但是李某却含糊其辞，不肯正面回答，并且还边打电话，边向电话另一头说：“银行现在不肯给我开新账户，怎么办？”在电话结束之后，李某一改刚进网点的态度，突然接受不开新卡，挂失补一张新的银行卡，并向工作人员强调需要开通网上银行，同步要办理网上银行的U盾。
大堂经理顿时心生疑虑，立马将客户引至休息区，耐心询问沟通，并再次询问办理银行卡及需要开通网上银行U盾的原因、用途等等，核实客户工作单位、居住地址等，并向其普及非法买卖银行卡的严重后果。
李某听完才意识到问题的严重性，并终于向大堂经理说明原因。原来是有一个“熟人”给他介绍认识了一个“朋友”，这个“朋友”因为是外地的身份证，在本地无法开立新的银行账户，所以想向李某借用银行卡和网上银行U盾几个月周转一下资金，并且那个“熟人”承诺给予1000元的“好处费”。
“这可是属于典型的出租出借银行卡违法行为。”建行大堂经理和客户交流后发现客户有出租、出售、出借银行卡的倾向，并严肃说到《办理银行账户(银行卡)法律责任告知书》上已经明确，不能“出租、出借、出售”自己的银行账户，会被不法分子用于电信网络诈骗，5年内将被暂停非柜面交易，并不得开立新账户，如果帮助违法人员进行转账或者接受转移犯罪资金，将涉嫌犯罪。
经过该行工作人员的警示教育，李某才意识的自己因贪图一时的“小恩小惠”，差点就犯下严重错误，李某心里一阵后怕，再三向我们表示了感谢，表示也会向家人及身边朋友普及，避免再有人陷入“陷阱”。
建行湘西自治州分行高度重视反诈打垮工作，不断强化风险防控意识，从营业网点源头抓落实防范非法买卖银行卡的工作，切实保障金融消费者的合法权益，守好客户的“钱袋子”，助力营造良好、和谐的金融环境。(刘芳 彭晓溪)
