时间：2022-12-17 21:23:40来源：法律常识
作者：聂成涛律师
传销、电诈、P2P、理财……面对形形色色的推销电话、广告、骗局，这些包装着“发财”外衣的骗局，成为掠夺老百姓财富的收割机、绞肉机，同时夹杂着买卖个人信息、诈骗、非法经营、帮信等违法犯罪活动，成为普遍社会问题，影响民众安全感。这些骗局的真相如何？骗局是如何运作的？公安侦查部门如何各个环节逐个击破？受害者的损失如何追回？笔者作为专业维权律师，曾经帮助很多受害者追回了全部或部分款项，结合笔者的维权经验以及媒体报道的黑平台诈骗套路，谈一下维权思路，希望对受害者有用。
一、新闻媒体报道
长沙市民王先生，1月21日被网友拉进一个名叫“股赢天下”的微信群。看到群友们都跟着“导师”炒虚拟货币赚了好多钱，王先生观察几日后，添加了群里助理老师的微信，并下载一个名叫“大智慧机构通道”的App。
在这个平台，王先生快速尝到甜头，他按照“导师”的指引不断加大投入，账户余额也显示他处于高额盈利状态。但一周后，王先生尝试提现却发现账户已被冻结，联系平台客服，称要继续缴纳50万元解冻费。此时，王先生已经损失150万元。
长沙天心区朱女士，2020年12月加入一个炒股微信群后，被群里的“炒股老师”、“助理”和100多个学员引诱，得到“专家”一对一指导，下载了对方推荐的炒股App，陆续投入300多万元，并一直显示为盈利。朱女士的女儿提醒她这个炒股App可能是假的，朱女士从平台提现失败，恍然大悟，随后报警。
今年1至5月，全国共破获电信网络诈骗案件11.4万起，打掉犯罪团伙1.4万余个，抓获犯罪嫌疑人15.4万名，同比分别上升60.4%、80.6%和146.5%。成功劝阻771万名群众免于受骗，为群众挽回经济损失991亿元。
长沙市反诈中心曾发布一组数据：今年1月，长沙共发生虚假投资平台诈骗案件454起，涉案金额高达6200万元，其中涉案金额达50万元的警情有10余起。这意味着，在长沙，1月份平均每天就有15起类似的“荐股”骗局。而长沙还不算是最高发的城市。
整个2020年，长沙市共立电诈案件16937起。长沙每100起刑事案件中，电诈案件就超过36起。电诈案中，损失在50万元以上的案件有270起，其中“杀猪盘”诈骗占一半；虚假平台投资诈骗案，占比三成。
“现在传统犯罪的案发率已经很低了，有些城市甚至是零发案率。犯罪分子都‘弃毒从骗’，‘弃盗从骗’了。”从业十年的长沙市公安局反电诈中心民警赵照说。
为什么在近年来反诈攻势如此强大之际，还总有源源不断的受害者入局？
长沙市公安局反电诈中心民警邓彪认为，原因主要有二，其一，“受害人过度自信，认为自己不会被骗”；其二，“骗子套路太深，受害人看不懂。”
二、警察揭秘黑平台诈骗套路
通过梳理上百份裁判文书以及反诈民警的经验，总结了荐股类诈骗案件中骗子的常规套路：
A、荐股直播间里老师、业务员，在骗子的组织体系中，都是由专人扮演的；
B、骗局的重要方式便是组建QQ、微信等社交群组，这是犯罪分子的聚集地、犯罪行为的策源地。在骗子的分工中，有一个工种他们称之为“水军”，专门在群里吹捧“老师”，发盈利截图，哄托氛围，制造盈利假相；
C、客户转入所谓投资平台、App里炒股的钱，很多直接打入了骗子的个人账户；
D、骗子赚的钱，就是入金炒股者亏损的钱。事实上，骗子的终极目的就是让你亏钱；
E、这些所谓投资平台、炒股App，后台可以修改数据，骗子想让你亏多少就让你亏多少；
F、荐股骗局有一个完整的产业链，非法炒股软件批量开发，上下游各个环节紧密合作，进行利益分成。
总之，在这些QQ、微信荐股群里，所谓的“导师”“学员”都是托儿，炒股软件也是假的，只有你是“真韭菜”。
还有，“你以为骗子是一个团伙吗？错了，在整个诈骗产业链条中，你能想到的每一个环节，都专门有人干这事。”赵照说，“你不是被一个人骗了，你是被不同环节的骗子转手骗了很多次”。
反诈民警界有一句名言，“一入反诈深似海。”既然诈骗界的水很深，每个环节的骗子，具体怎么运作的？
三、警察揭秘骗子运作流程
诈骗的中间端，到底是怎么运作的？以广东惠州惠城区法院判决的李玉涛、赵汉禹等人诈骗案为例，骗子的骗局分为几个步骤：
第一步，“养号”。在添加股民微信后，不断与股民聊关于股票的话题，以吸引和稳住股民，然后将股民拉进一个微信群里，微信“小号”互相聊天，避免该号被封号。
第二步，“活群”。在荐股群里复制粘贴编辑好的话术，例如今天股票的大盘走势等信息，引起微信群内被害人的注意，并通过与被害人的互动，收集被害人在股市的基本信息，与被害人建立情感互信关系。
第三步，“引入”。开始在微信群上发布公司制作的直播间，直播间内有“高哲”、“秦云丰”老师等对股票市场讯息和期货相关资讯的直播，吸引被害人听直播课，使被害人逐步信任“股票分析师”，后期直播间推出“MateTrader4”购买“沪深300”等。
第四步，“入金”，即公司的业务员在微信群扮演入了金的客户股民，跟随“高哲”、“秦云丰”老师操作，在模拟仓里面双向买卖“沪深300”，不断发送模拟仓中赚钱的截图到直播间，鼓吹使用“MateTrader4”期货软件平台获利的虚假信息，诱使被害人下载使用该软件，并入金到该软件购买“沪深300”。
骗子的以上操作看起来简单，但其中有许多微妙的、走心的细节。
“他们的话术本，都是几十万元一本从台湾买来的。别人说什么，你要说什么，都有非常详细具体的指导。”赵照介绍，在上述长沙诈骗窝点内，他曾查获了一份诈骗分子的笔记，行骗要点详细具体到标点符号这种细节。
“切三次不成功丢，一定要说清楚。一天：个人信息及爱好。二天：切一天的客户，从新闻开始聊，关心对方，再聊今天的新加客户个人信息及爱好，以问号结尾。三天：切第一天的，与金钱有关引出投资，说理念。第四天：切二天的客户，筛选对我特感兴趣的，聊与金钱有关的，工作，房子，新闻，购物，旅游。”
“切，就是话题切换，话术里最高明的地方。切入点通常都用真正的群众语言，大白话，在正常对话中，自然而然切入到预设圈套。在看似平常实际不平常中，取得你的信任。在不经意间，让你上当。”邓彪介绍。
骗子还擅长造势，在荐股群营造一种氛围。比如，在一个电诈案中，骗子的话术是这样：“最近行情不好，没有什么很好的机会，经过我的观察发现，期货市场会有一波行情，我们大家一起组织一个战队，冲锋队，敢死队，到期货市场买伦敦金，把这个行情炒起来。明天我们一起杀入市场。”赵照介绍，诈骗分子精准地捕捉到受害人每时每刻的心理。
“他说，我已经投资了，你怎么还不来，我们是一体的，我们成立了战队，其他伪装的投资者马上说，报告老师，我已经准备了200万资金，已经到位。那你的钱准备到位没？站在受害人的角度，就会有一种情绪，即‘如果我不准备好钱，就没面子’。所以，受害人一旦融入到那个集体当中去了，认可一种熟悉的关系存在，就会不由自主地跟投。”赵照介绍。
跟投的结局，显然就是损失。如上述所有受害人一样，盈利无法提现，账户被清空，一切如梦初醒。
“要知道，你是被骗子花钱精心挑选出来的诈骗对象。从将你‘引流’到诈骗平台，到微信聊天中，刻画你的人物侧写，掌握你的职业、家庭人口、平时爱好、房产及整体资金能力等等。他们并没有急于行骗，而是用长达两个月左右的‘养鱼’，在条件具备的情况下，才一环扣一环地，拉你下水。”赵照说。
四、被骗之后应当勇敢的去面对现实，勇敢的去维权
笔者这么多年的维权经验，一直坚持认为，被骗了想维权成功还是要靠自己，如果不靠自己有别人靠自然是最好的，警察帮忙把钱追回，自己不用花钱请律师，还全部追回，这是最好的。但实践中有多少这种最好的情况出现呢？概率1%都不到，也就是说，其他的情况都得靠自己的努力去维权，而且维权是需要成本的，需要时间、需要精力，很多人可能会说被骗的身无分文，还怎么维权？这就是骗子最愿意看到的情况，骗到你一无所有，让你根本无法维权。这样的话，骗子就可以高枕无忧，大摇大摆的出去花你的钱了。
更有甚者，很多受害者说，被骗了之后精神压力巨大，根本就不想活了，愧对家人，愧对自己，对自己的错误悔恨不已，估计都已经有抑郁的倾向了。说实话，如果你真的因为被骗而结束了自己的生命，那这也是骗子高兴的事儿，根本就没有人再去找骗子维权了，骗子不用躲了，大把花你的钱就好了。所以，笔者认为，被骗之后，想其他的都没用，坚定的维权就好了。你不要寄希望于骗子良心发现，会把你被骗的钱再还给你。骗子是没有良心的，特别是那些惯犯，只有那些刚刚开始骗人的骗子，估计还会有点良心，当他们骗人骗久了，就不会有良心了。因为他们从来不认为自己是骗，他们觉得自己做的是正大光明的事业呢。所以被骗之后，应当鼓足勇气，勇敢的活下去，勇敢的和骗子斗下去，骗子让你不好过，你也不能让骗子这样逍遥法外，你应该让骗子承担自己应承担的责任。不然，这个社会上还有很多人会受骗。
当然，笔者这些年维权中，也有人会感谢骗子，被骗之后不维权的人也很多。这些人觉得，第一，骗子和她沟通交流这么久，也让她获得了很多快乐，而且骗子还给了她很多的鼓励，她认为骗子也不是那样的可恨或可误；第二，如果去维权，会打破她现在内心的宁静，她不想打破这种心境，虽然知道是被骗了也不舒服，但内心深处不想再提到此事，因为一想此事内心就会痛，所以不想再提此事了，被骗的这些钱自己认了；第三，即使知道能够维权要回来一些钱儿，但这维权的过程，可能会让她痛苦，会打破骗子和她之间建立的那种关系。所以更愿意花钱买平安了。这种做法笔者也认可，既然你不想追究骗子的责任，那是你的权利你可以放弃。只是会有更多的人上当受骗而已。
笔者也一直认可，骗子为了骗你，真的是不容易的。他们要采取各种伪装，还要学习各种话术，天天陪聊，陪聊到深夜，只为了获得你的好感，有时候，还要为你唱歌，唱情歌，只是为了让你高兴而已。为了让你相信他，他什么话都敢说。生活中有很多单身的人，习惯了孤独，突然有这么一个人闯入了自己的生活，对自己无微不至的关怀，天天早上问早安和晚安，而且还把自己伪装成高富帅，有那么多的正能量，还经常做公益，还能让你资产翻倍，还要带你周游世界，同时，还用小时候的悲苦生活打动你柔软的内心，这样一个如此励志的人，让你不得不放下内心对他的戒备。等时间久了，你就进入了他的圈套，成了他的猪，既然是猪，那么总有要杀的那一天。虽然你不相信，但那一天迟早要到来。只是当你被宰割的时候，你还在相信他的甜言蜜语，这让你不觉得疼痛。当有一天，你被他骗的一无所有，他就在你面前玩消失了。只有在这个时候，你彻底明白被骗了。其中一个当事人遇到的骗子玩消失的方法就是说自己得了癌症，我的当事人一时接受不了这个现实，这么好的一个人怎么就得了癌症呢？虽然她亏了钱，但她不觉得是他的问题，一直认为是自己操作的问题，不然不会亏钱。当知道他得了癌症的时候，还四处为他找药，当有一天知道他死了，还为他难过了很久，自己也因为这事儿，身体变得特别不好。感情被骗、金钱损失，这双重打击更让人难以承受，有些当事人直接住院治疗很长时间，而且还没钱再治病了，唉。
五、律师教你如何维权
维权的方法有很多，主要包括报警、投诉、信访、诉讼等，哪一个方法都不容易，哪一个方法都不可能说短时间内就能把钱要回来。网上有很多维权的人，都是一些法律咨询公司的，不知道有没有律师证，反正是什么话都敢说，在网上宣称不成功不收一分钱，还说15天之内就会有结果。请问，如果维权这么容易，那么骗子干吗使的？这些人为什么会有这样的本事呢？作为一个有被骗经历的人，居然还相信这样的话，居然还愿意花钱去请这样的人去维权。如果不花钱，尝试一下，也未尝不可，如果是前期花钱的，那还是算了吧。你为什么会被骗？就是因为你善良，比较容易相信别人，之前没遇到过坏人，觉得世界上的都是好人。被骗之后，还是相信这种话，这都是有被骗潜质的人。
笔者维权这么多年，一直认为，既然是维权，那就没有容易的。如果你的维权很容易，短时间内就要回来了钱，只能说明你比较幸运。你幸运，不代表别人也会这么幸运，幸运是例外，不具有普适性。维权艰难是常态，所以不要对维权的艰难存有幻想，不要寄希望于打几个电话、网上找个维权的、写一封投诉举报信等就能把钱要回来，当然有这么容易要回来的，但不代表你就能这样要回来。你应该做好应付各种困难的准备，比如报警不立案怎么办？警察立案了不去侦查怎么办？抓了骗子没要回来钱怎么办？
很多人听了以上这些困难，可能就对维权没了信心，就放弃了维权。如果你被骗的金额小，可以放弃。但如果你的金额比较大呢？你能放弃吗？放弃了你的外债怎么还？下半辈子怎么过呢？不去维权怎么对得起自己的内心？如果说没有肉体上的残缺，就应当维权到底。
如果遇到的是黑平台，那这肯定是骗子了。既然是骗子，那就应当想办法找到骗子，如果找不到骗子，那怎么维权呢？骗子在什么地方都不知道，电话也没有，对骗子一无所知，如何维权？对于这种网络上的诈骗，都是非接触性犯罪，当受害者被骗子拉黑之后，受害者就无法联系上骗子。那还怎么维权？这就是骗子的高明之处，骗子骗了你的钱，还不让你知道怎么骗了你，更不让你知道是谁骗了你。这种情况下，唯一的线索就是资金流向，也就是说，受害者只能根据资金流向去追款。但这个资金流向，除了司法机关之外，没人能够去查，那就只能寄希望于公安或法院了，也就是说要不报警立案抓人，要不去法院起诉收你钱的人，别无他法。
具体到媒体报道的案件，也是这样的，警察也是按照资金流向，查到谁取走了受害者的钱，然后再进一步深挖。所以警察也是按照资金流向来破案的。
如果有人告诉你，他能帮你追回来钱，那说明他肯定是骗子，或者与骗子有关联，不然他追不回来。既然是这样，你还敢相信他吗？
很多人都说，对于这些黑平台，收钱的人或公司都是假的，都是骗子买的银行卡四件套或公司八件套，根本就不是真正的骗子，这也是对的。骗子就是通过这些来洗钱的，那请问，这些出卖银行卡的个人与出卖公司执照的公司，为犯罪分子洗钱，就不该承担责任吗？刑事责任不承担的话，那么民事责任就不承担吗？如果不承担责任，那么很多人都会出卖银行卡获利了。笔者认为，还是要起诉这些人或公司，要他们承担责任，否则，他们骗子就会抓住受害者的这种心理，知道收钱的人或公司都是假的，不是真正的骗子，所以不会起诉他们，他们就会利用这种方法继续骗人。这些四件套或八件套，被重复使用多次。而这些不承担责任的个人，会继续去注册银行卡，继续出卖获利。因此，受害者一定要让这些出卖个人银行卡与公司营业执照的人承担责任，起诉他们，不然，他们还会继续协助骗子来骗人。不能仅仅让他一句话“身份证丢了”等作为不承担责任的理由。
所以，被骗之后，抓住资金流向这一条线索，深挖下去，给收你钱的人施加压力，只要压力足够大，被骗的钱，肯定能要回来，这就看受害者如何找到收钱的人，如何给他们施加压力了。去法院诉讼是最后的办法。
