时间：2023-01-16 17:52:41来源：法律常识
近日，人民银行多地分支机构公布的行政处罚信息公示表显示，多家银行业机构因反洗钱不力，被处以大额罚款。
人民银行济南分行于10月13日公布，天津银行济南分行因8项违规受到警告处罚，并被处以罚款189.4万元。其中，违规事项包括“金融统计指标数据错报”“违反账户管理规定”以及“未按规定履行客户身份识别义务”等。同时，相关责任人李晓东因对“未按规定履行客户身份识别义务”的违法违规行为负有责任，被处罚款3万元。
10月8日，中国人民银行漳州市中心支行发布的行政处罚信息公开表显示，福建漳浦农村商业银行因未按规定履行身份识别义务、未按规定报告大额交易义务，被处以罚款75万元。同时，相关责任人黄柳华对该行“未按规定履行身份识别和未按规定报告大额交易”的违法违规行为负有责任，被处3万元罚款。
不久前，中国人民银行大连市中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，兴业银行大连分行因未按规定履行客户身份识别义务，被处以罚款240万元。同时，相关责任人王峰和李勃因对该违法违规行为负有责任，被罚款3.5万元。
“未按规定履行客户身份识别义务”一直是商业银行反洗钱监管打击的主要违规事项之一。近年来，随着反洗钱形势的变化，金融监管部门不断加大反洗钱工作力度，2019年、2020年、2021年对反洗钱违规行为分别处罚2.15亿元、5.51亿元、3.41亿元，金额较此前明显提升，严监管的威慑力和警示作用进一步加强。
不久前，人民银行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会。会议要求，义务机构要进一步加快向风险为本反洗钱工作机制的转型，切实提高洗钱预防措施的有效性。
下一步，人民银行将重点加快推进反洗钱法律制度修订、完善风险为本监管体系、加强反洗钱日常监管和沟通，调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动性，引导义务机构更好地把防控洗钱风险作为反洗钱履职的根本目标。
本文源自中国银行保险报
