什么是经济犯罪,什么是经济犯罪立案标准

时间:2022-11-05 16:13:06来源:法律常识

作者:广州市公安局海珠区分局

“你是否急需资金?”

“有无融资意向?”

你是否经常接到这类电话?

当你因资金紧缺

在网上找“融资担保公司”进行融资时

那么你可要当心了!

为提高市民群众识别和防范经济犯罪的意识和能力,广州海珠警方以案说防,深入剖析犯罪手段,带您了解和防范经济类犯罪。

购车贷款诈骗

蜀黍以案说防,带您了解经济犯罪

如果买车“不花钱”,还能获得一笔丰厚的佣金,你是否会心动呢?网友小赵就遇上了这样一件天上掉馅饼的“美事”。

“如果你急需用钱,但没有抵押物,而你刚好征信正常,没有贷款、透支逾期等情况,请来找我。”“如果你不想要所购买的汽车,可以直接抵押给我们,购车贷款我们来还,你还可以赚取好处费。”刚刚工作没多久的小赵,某天在网上看到这些信息,由于手头资金紧张,于是抱着试试的心态联系了对方。对方告诉小赵:“如果你银行征信好,以你的身份信息可以去贷款买台车,车的首付和月供都由我们公司负责,事成后给你 7% 的好处费。”小赵一听买车不用出钱,还有好处拿,便立马答应下来。

蜀黍以案说防,带您了解经济犯罪

随后,小赵把个人身份信息、家庭情况、银行征信报告等发给了汽车销售公司的工作人员。为保证小赵能顺利贷款,该销售人员教小赵如何与汽车金融公司沟通,并帮他“美化”身份信息等。汽车金融公司很快为小赵批下了贷款。

贷款成功后,工作人员带着小赵提车、上牌、上户,并要求他与公司签订了空白的车辆质押借款合同、借据、债权转让合同等。最终,在该汽车销售公司的组织下,小赵在汽车金融公司贷款 20 万余元购买了汽车。贷款手续办完后,工作人员告诉小赵,因为首付是公司付的,车辆需要先开回公司,暂时由公司保管并处置。

蜀黍以案说防,带您了解经济犯罪

刚开始,该公司还会帮忙还几期贷款,但几个月过后,小赵再也没见过那台车,也一直没有拿到钱,甚至连工作人员也联系不上。巨额的贷款不仅令小赵债台高筑,其行为还将承担法律责任。

警方提示

该案中,小赵在明知或应知犯罪团伙滥用其身份信息骗取车贷的情况下,仍为赚取佣金而提供身份信息,协助对方申请车贷购买车辆,并为涉案车辆提供其本人签名的空白质押手续,对犯罪结果的发生持放任态度,已构成贷款诈骗罪共同犯罪。

警方提醒广大市民,办理购车贷款时,需注意以下4点:

1、办理购车贷款应具备真实购车意愿,并由本人办理,如非本人自愿贷款,切记不要在类似《贷款申请书》《授权与承诺书》《贷款合同》等文件上签字。

2、对飞来横财要有防范意识,不要相信和参加“零首付购车”“低价购车”“汽车你来开,车贷我来还”等活动,买车一定要到正规的汽车销售商选购。

3、掌握一些贷款购车的基本信息和知识,选择正规的金融渠道进行贷款。

4、请勿轻易以自己的名义,替他人申请汽车贷款,并注意妥善保管好身份证件,防止个人重要信息外泄。

商业贿赂犯罪

商业贿赂犯罪包括非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪、受贿罪、行贿罪、介绍贿赂罪等。其中,对非国家工作人员行贿罪和非国家工作人员受贿罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,索取他人财物或非法收受他人财物,为他人谋取利益的行为。

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警方提示

民营企业工作人员凭借着手中的权力,利用职务便利收受贿赂,同样会受到法律的惩处。另外,“回扣”“好处费”虽然名称不同,但是实质都是贿赂,拒绝权钱交易,保持廉洁是企业工作人员从业的基本准则不可忽视。

警方提醒广大企业经营者和从业者,务必做到以下几点:

1、加强廉洁意识培养。企业要通过丰富形式,不断加强对员工,廉洁从业的监督和守法意识的培养。

2、严审重大经济项目。企业要严格审查重大项目和经济活动(含招投标工作)的具体实施方案,并对实施方案进行风险评估。

3、加强内外监督管理。企业在日常经营和业务往来过程中,要对交易相对方进行一定程度的监督,一旦发现商业往来人员存在违反廉政合同情况的,应及时终止合作并留证。

4、加强普法宣传防范。企业因员工商业贿赂行为,应及时向公安机关报案,最大限度维护企业合法权益。

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