杭州本地票据刑事律师咨询（杭州票据交易中心）

2020年5月28日，《中华人民共和国民法典》揭开面纱。66年磨砺，各界对这部“社会生活百科全书”的期待已凝成研讨学习的热情。在这样的背景下，作为曾经参与《民法典保理合同篇》行业送审稿讨论参加者之一的“票据刘”律师，日前，在合肥济南等地《民法典》与《九民纪要》视角：保理、票据和律师商业思维定位暨“全国票据争议解决与危机化解全国巡讲”，深度剖析保理业务及票据合规、票据争议解决和票据刑事危机化解。

立法视角下的保理合同与业务开展

会上，刘律师以“保理融资模式图示”和“未来提货权融资保兑仓交易剖析图”引入，简洁浅显地指出保理业务中存在的争议与纠纷。有争议便要回归立法，从法律文本找到解决方法。刘律师从立法背景、立法思想、编纂过程、变更内容等角度，对民法典保理条款一一解读、逐字分析，展示保理条款立法理解。

保理业务并不能仅仅停留于文本规定，更涌现在法律实务中。刘律师结合《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发（2019）205号）七条负面清单，就九民纪要后商票保理无效第一案深入分析，深获与会同行认可。

票据争议解决与危机化解

金融行业波谲云诡，风云再起。与保理业务纠纷并存，实务中，很多票据业务用保理来进行嵌套，保理当中有票据，票据当中有保理。特别是近期，“票据刘”通报“票据非法经营罪又回来了”以及“违规出具金融票证罪”和“对违法票据承兑罪”不分，出具、出票、承兑不分，刑民不分，保兑仓与贷款承兑不分的窘况。从2020年濮阳非法贴现金额达205亿元的热点案件出发，会上，刘律师带领大家一同追溯2017年福建票据非法经营无罪案、2017年安阳票据非法经营案、2012年杭州案值超900亿的非法经营票据贴现案及2010年票据非法经营第一案，再到南昌华夏银行、南阳民生银行、郑州招商银行、平顶山广发银行被“骗取银行承兑案”“违规出具金融票证案”，探寻案件背后法律关系与监管空白地带的缺失和相应的救济途径。

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