时间：2023-05-13 13:06:16来源：法律常识
本文由张智勇律师团队编辑整理(张智勇：重庆智豪律师事务所主任，全国优秀律师，重庆十佳律师，执业二十五年，擅长涉黑案件、职务犯罪和经济犯罪、网络新型犯罪、毒品犯罪等重大疑难复杂刑事案代理)
以下是重庆市九龙坡区人民法院关于票据诈骗罪的判决书：
被告人余某某。
重庆市九龙坡区人民检察院指控被告人余某某犯票据诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被告人余某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市九龙坡区人民检察院指控：
XX年7月24日，被告人余某某在重庆市九龙坡区某某村XX栋XX号外面的马路边，将一张伪造的面额为60万元的商业承兑汇票抵押给被害人袁某某，骗取袁某某借款39.7万元。XX年8月7日，余某某在上述相同地点再次将一张伪造的面额为50万元的商业承兑汇票抵押给袁某某，骗取袁某某借款28.7万元。XX年8月23日，余某某在重庆市九龙坡区某某交易城，在许某某不知情的情况下让许某某出面，使用一张伪造的面额为50万元的商业承兑汇票抵押给袁某某，骗取袁某某借款33.7万元，以上共计骗取袁某某借款102.1万元，余某某将上述所骗取的借款全部用于赌博。
XX年10月，被告人余某某为骗取借款，在重庆市九龙坡区某某茶楼将一张伪造的面额为56万元的商业承兑汇票抵押给被害人白某某，白某某在不知情的情况下，又将该商业承兑汇票抵押给唐某某，从唐某某处借款47万元交给余某某，余某某将所骗取的借款全部用于赌博。
XX年9月，在重庆市南岸区，被告人余某某以还款给被害人杨某某20万元为由，使用一张伪造的面额为60万元的商业承兑汇票抵押给杨某某，杨某某给余某某三张银行承兑汇票，面额分别为10万元、10万元、6万元（余某某未承兑），后又通过给现金的方式，共计补给余某某40万元。XX年10月，在上述相同地点，余某某以用商业承兑汇票换银行承兑汇票为由，使用一张伪造的面额为55万元的商业承兑汇票抵押给杨某某，骗取杨某某一张面额为50.6万元的银行承兑汇票，后余某某还款4万元给杨某某。余某某共计骗取杨某某80.6万元，全部用于赌博。
XX年4月9日，被告人余某某被公安机关抓获归案，其到案后如实供述了以上犯罪事实。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人余某某以非法占有为目的，使用伪造的汇票骗取他人财物，共计229.7万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人余某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人余某某对指控的事实均无异议，辩解不清楚自己触犯了什么罪名。辩护人对指控的事实无异议，认为本案有借条，有质押协议，承兑汇票在本案中只是做担保，不是刑法意义上的使用，本案属于民间借贷纠纷，余某某无非法占有他人财物的故意，不构成票据诈骗罪。辩护人提交了说明、汇款凭证、银行卡交易明细。
经审理查明，
上述事实，被告人余某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、户口材料、强制措施材料，到案经过，案件移送通知书，辨认笔录，调取证据通知书，接受证据材料清单，扣押清单，商业承兑汇票复印件，银行承兑汇票复印件，质押协议复印件，借条复印件，转账凭证，银行卡交易明细，拒绝付款理由书，鉴定聘请书，说明，情况说明，收条、欠条复印件，抵押证明，房产证复印件，协助冻结财产通知书、协助查封通知书、查封决定书，被害人袁某某、白某某、杨某某的陈述，证人唐某某、许某某的证言，被告人余某某的供述等证据证实，足以认定。
辩护人提交的说明、汇款凭证、银行卡交易明细与查明的事实相符，本院予以确认。
综上，被告人余某某实际骗取的金额为224.1万元。
本院认为，被告人余某某以非法占有为目的，使用伪造的票据骗取他人财物，共计224.1万元，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的罪名及骗取224.1万元的事实成立。被告人余某某到案后如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。被告人余某某的朋友、前妻代其退赔被害人部分经济损失，可予酌情从轻处罚。
关于辩护人认为本案有借条，有质押协议，承兑汇票在本案中只是做担保，不是刑法意义上的使用，本案属于民间借贷纠纷，余某某无非法占有他人财物的故意，不构成票据诈骗罪的意见，经查，本案中，被告人余某某为骗取他人财物，将伪造的汇票交给被害人，以此骗取被害人的信任，进而使被害人“借”钱给余某某，其客观上实施了使用票据诈骗他人的行为；余某某交代其得到上述“借款”后全部用于赌博，纵观本案，余某某仅归还少部分“借款”，而将绝大部分“借款”据为己有，至今不还，足以证实其主观上有非法占有他人财物的故意，故其行为已构成票据诈骗罪，辩护人的上述意见不能成立，本院不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定判决。
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票据诈骗罪（刑法第194条第1款），是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。如果行为人出于过失而使用金融票据，如不知是伪造、变造或作废的金融票据、误签空头支票、对票据事项因过失而导致记载错误等，不构成犯罪。 根据刑法第200条之规定，单位亦能成为票据诈骗罪的主体。
第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；
（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财 物的；
（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
