时间:2022-11-26 17:45:09来源:法律常识
债权方:宁波某机械设备厂
债务方:孟加拉某公司
拖欠金额:232137.5美元
拖欠时间:两年
2018年至2019年期间宁波公司一共给孟加拉公司发了八个集装箱,每次均有部分货款未支付,直到最后两个集装箱拖欠了大部分货款,宁波公司才决意先将之前的款收回,再进行合作。却不想用尽办法自行催收近两年,仅收到孟加拉公司偿还的30000美元,剩余232137.5美元货款收回之日遥遥无期。
宁波公司无计可施,遂于2021年10月委托我司代为追讨!
1、 催收律师第一时间梳理了债权方提供的资料,有效债权资料包括:
(1) 双方盖章确认的销售合同
(2) 发票、提单、信用证
(3) 债务方提供给债权方的对账单
债权资料齐全,能够有效证明双方存在多笔交易,且债权方已履行义务,同时债务方所提供的对账单,也能核实所欠的具体金额;证据充足,有利于案件催收;但是孟加拉的诉讼时效为三年,目前最早的一笔欠款欠款已逾期两年有余,需要尽快采取催收措施。
1、 催收律师通过调取债务方企业信用报告,得知:
债务方目前在营,虽然报告显示该公司近3年经营情况不佳,财务数据呈下滑趋势,但是其资产总值完全可以覆盖欠款,具备一定的偿还能力。
同时,与债务方相关联的企业多达七家,其中孟加拉境内有4家,其余3家分别是位于英国、印度和泰国;这与债权方告知的每次汇钱账户不一致的案情相符。
承认欠款,愿意偿还?
1、催收律师启动催收后,第一时间联系了债务方CEO,对方表示由于时间久远,不确定是否有该笔欠款,需要相关资料进行核实;催收律师将案件相关资料整理后,通过邮件的方式发给了债务方,并约定一周后再次联系。
2、到了约定时间,催收律师主动联系了债务方CEO,对方承认欠款,但是表示需要时间核对金额,希望催收律师再给其一周的时间,核对清楚后再沟通。
3、催收律师持续跟进债务方核对进度,并进行施压,对方承认欠款和金额,并在催收律师的威慑之下,给出了分4期还款的计划。
空头“承诺”,故意拖延?
4、催收律师跟进付款进度,但是到了约定时间债务方却迟迟没有付款,催收律师加大施压力度,起初对方声称是公司资金有问题、后又称正在协调由另一家公司支付,最后在催收律师的强力施压之下,对方坦言:由于孟加拉实施外汇管制,只能使用信用证的方式向国外打款,目前没有办法进行支付!案件一度陷入僵局!
深入调查、自上而下施压
1、 催收律师再次对债务方进行了深入调查,发现其报告上的英国公司系孟加拉公司的总公司,有权对孟加拉公司的拖欠行为进行监督和担责,且该英国公司在当地声望极高、极注重公司声誉;
催收律师将调查到的情况,整理后再次给债务方CEO发送一封严厉的催款函,警告其尽快解决打款问题,并履行还款承诺,否则将联系其英国总公司协助解决。让其考虑清楚一旦如此操作,对其职业生涯将带来何种后果。
施压见效,问题解决,成功回款
2、 在函件发出后的第五天,债务方CEO主动联系了催收律师,并告知已与其泰国公司达成协议,由泰国公司向债务方打款,依旧是分4期偿还。
为保险起见,在与债权方商议后,催收律师拟订了一份三方还款协议,由债权方、债务方以及泰国公司签署后,开始执行还款计划。
3、 催收律师持续跟进还款进展,直到2022年6月,债权方收到最后一期打款,该案顺利完结。
1、 提高风险防控意识
孟加拉国实行外汇管制,出口该国的货物只支持信用证付款。而当地的银行信誉普遍较差,许多开证行违规操作,经常出现买家和银行勾结,欺骗出口商的情况。
因此中国的出口企业在面对孟加拉买方的订单时,务必提前对买家和银行进行详细的资信调查,同时注意孟加拉信用证中的软条款,避免收款风险。
2、 委托专业机构催收,增加回款几率
专业的催收机构能够打破地域壁垒,采用本土化催收的方式,直达当地债务方,对其有一定的威慑力。且当地的催收律师处理案件的经验丰富,也更熟悉当地的法律法规,能够根据案件的情况迅速调整催收策略,达到回款的目的。