时间：2022-12-06 14:44:49来源：法律常识
【欧洲时报讯】据英国《金融时报》报道，希腊央行正在调查中国公民的一系列不寻常交易，这些人用信用卡在雅典购买房产，以便获得“黄金签证”，但此举涉嫌违反中国的资本流动规定和希腊法律。
《金融时报》称，希腊一位央行官员表示，信用卡购房交易是通过两家希腊银行——希腊国家银行(National Bank of Greece)和欧洲银行(Eurobank)——进行的。
这些交易由总部位于雅典的房地产公司Destiny投资集团安排，该公司向海外买家兜售希腊首都的公寓和别墅，起价为25万欧元。
一位银行业高层表示，中国买家使用信用卡进行了250多笔房地产交易，“有可能违反了中国的资本流动规定和希腊赖以签发黄金签证的法律”。
“这不是一件小事，但调查将确定是否发生了任何非法行为，”上述人士表示。
今年前9个月，逾9000名非欧盟公民及其家属获得了可延期的五年居留许可，而2017年全年为6200人。据希腊移民事务部介绍，今年的签证获得者有一半是中国公民。
南欧多个欧盟成员国实行黄金签证计划，其中包括西班牙、塞浦路斯和葡萄牙，这些计划都要求非欧盟公民投资超过30万欧元才有资格获得居留许可。2013年金融危机最严重时期，希腊推出自己的黄金签证计划，目的是增加税收收入并遏制房地产价格大幅下跌。根据这一计划，外国投资者的最低房产投资为25万欧元。
《金融时报》称，Destiny公司从前述两家银行获得了具备漫游功能的信用卡终端，供中国买家在希腊购买房产。上述银行业高层表示，该公司把几个终端发至北京，为此类交易提供便利。
Destiny创始人埃万盖洛斯·帕帕埃瓦杰洛(Evangelos Papaevangelou)否认有任何不当行为。他在一份声明中表示，这些交易是合法的，理由是它们获得了拥有终端的银行和发卡机构的批准。在希腊国家银行提出要求后，Destiny于9月停止了这类交易。
中国房地产投资者现在需要通过银行向希腊律师和公证人转账，由其代表他们完成购房。
去年，中国银联明确禁止使用银联信用卡和借记卡购买房产。中国分析师表示，在官方数据中归为海外消费的中国人境外支出，有很大一部分其实是伪装的资本外逃，包括境外房地产投资。
欧洲银行的一位主管表示，只发生了“少量”不寻常交易，之后该行的内部监测系统就触发了合规负责人的检查。该行在今年5月要求Destiny停止使用其终端让中国人士购房。
希腊最高法院已下令反腐检察官对这些交易展开另一项调查，以确定是否发生了洗钱活动。
据当地房地产公司称，多数黄金签证申请人都是中国的中产阶层投资者，他们利用雅典旅游热潮，购买可以作为假日住宿带来短租收入的房产。希腊的签证法律规定，购房只能通过银行转账或支票进行。
“我们并不是为中国超级富豪提供服务，我们的投资者是富裕的中产阶层城市居民，他们想要一个欧洲落脚点，以便凭他们的黄金签证前往西欧，”雅典一家小型房地产公司拒绝透露姓名的老板说道。
