时间：2022-12-08 20:13:28来源：法律常识
“投资1500元，最高回报1万元！”看似一夜暴富的人间神话，实是一场被人操控的创业骗局。
“钱X物联网”平台的宣传海报
在广州市增城区，大批投资者到“钱某互联网”平台上投资，结果却血本无归。设局者大肆挥霍，豪车里存巨款，床垫下藏黄金……
今年9月初，这一特大集资诈骗案涉案金额高达9亿多元，先后抓获21名犯罪嫌疑人，受害者达2万多人。涉案团伙被广州警方移交给检察机关审查起诉。
对外包装“高大上”，号称银行入股50亿
“钱某物联网”平台上，进口葡萄酒、首饰、玉器等商品琳琅满目，貌似只是购物APP。然而细看就能发现,这些商品的价格远远超过一般市价，且品质难以鉴定。
“钱X物联网”平台网上商城截图。
其实这是“钱某国际”团伙搭建的一个假商城，根本没有实物销售，会员们只是以缴纳现金、网银转账或刷卡等方式，在平台上注入大量资金，投资套现，追求高额收益。
“钱某国际”团伙对外宣称，注册会员投资收益高达6.67倍，相当于每消费1500元返1万元。如此高额返利，引发有关部门的关注。
去年12月，广州市公安局增城区分局接到线索称，“钱某物联网”平台资金异常。接报后，增城警方抽调精干警力成立专案组，对该平台展开调查。
警方发现，该平台由广州市某物联网公司运营。该公司成立于2009年2月，实际控制人及幕后老板是钱某。在许多网络平台上，钱某吹嘘自己的平台是“分享经济”的典范，可以给企业、消费者都带来大把好处。
从该公司发布在网络视频看，钱某把这个平台包装得十分“高大上”。为了让投资者觉得平台“实力雄厚”，钱某宣称某银行入股50亿元，还把“一带一路”倡议等挂在嘴边。
为了显示平台“财大气粗”，钱某等人选择在多个城市的五星级酒店开办宣讲会，而且承诺对投资者的差旅食宿“全部报销”“统一安排”，甚至“专车接待”。
据办案民警透露，案发前夕，“钱某物联网”平台正筹划在珠三角一个可容纳数千人的体育馆包场开大型宣讲会。
被大批投资者前呼后拥的钱某曾在公司说：“有我在，钱就在，想要什么，就有什么！”
引诱投资者“赚快钱”，明目张胆向警方“洗脑”
记者从警方提供的视频资料中看到，在“钱某国际”公司，不少投资者携带银行卡现场刷卡投资，多的时候有两三百人。一些投资者动辄投入几十万、几百万，“钱某国际”公司的工作人员如同打了鸡血般不断高声报出投资数额。
当警方对钱某的经营模式进行询问时，钱某竟做了一次好几个小时的“洗脑”式宣传，称所谓的“消费增值”和“动态收益”是合法的商业模式。
但在警方看来，这一模式已经涉嫌非法集资。“投资15000元，在45个工作日就可以达到10万块，不难看出，钱某具有以高额返利来吸收公众存款的嫌疑。”广州市公安局增城区分局经侦大队民警张能亮说。
高额回报的奥秘其实就是“以新钱还旧钱”。该平台会员推荐他人成为新会员，即成为上下家关系。如果下家会员投资消费，上家会员就可以获得其投资消费金额一定比例的提成奖励。为获取更多提成，老会员就想方设法发展新会员，会员人数及非法募集资金在短时间内剧增。
广东胜伦律师事务所律师郑明认为，钱某等人所吹嘘的“消费增值”及“动态收益”方式，往往初期“回报不错”，但背后是“拆东墙补西墙”的庞氏融资，让初期投资者尝到甜头，再让他们去吸引更多新会员进来，而钱某等人终有一天会卷款跑路。
而投资者心甘情愿地入坑，往往是出于一种“赚快钱”的心态。“他们心存侥幸，认为资金链不会在自己手上断裂，实际上却深陷其中难以自拔。”郑明说。
投资者血本无归，设局者黄金满床
好景不长。2018年1月5日，“钱某物联网”平台突然被关闭，钱某等人失联了，其相关账户开始大量往外转移资金。广州警方随即实施抓捕行动，历经半年将钱某、乔某、祝某等21名嫌疑人抓获归案。
为帮助受害者追回损失，警方又对犯罪嫌疑人的财产进行深度调查，结果发现受害者的血汗钱纷纷被“钱某物联网”的高管们大肆挥霍。据警方介绍，除给部分投资者返利外，大部分资金都被公司高层人员挥霍，有的买奔驰、保时捷、宝马等豪车，有的提现金转移资产，有的买黄金。
记者从警方提供的视频看到，一名嫌疑人将1600万元现金分装到纸袋中，再存放在奔驰车里。
警方从嫌疑人奔驰车中发现的1600万元现金。广州市公安局增城区分局通联图片。
而钱某则让女儿购买黄金“保值增值”。在钱某女儿的卧室内，警方从床垫下查找到藏匿的黄金足足有175.1公斤，这些黄金当时市值约5000万元。
在钱某女儿杭州住宅卧室内，警方起获的黄金。广州市公安局增城区分局通联图片。
警方和专家提醒，要警惕虚假宣传、高额返利、借新还旧的平台，拒绝快钱诱惑、远离非法集资。郑明认为，一方面要摒弃一夜暴富的心态，另一方面对身边朋友或熟人介绍的投资项目，也要有审慎的态度。
“天下没有免费的午餐，像这种消费全返高额返利资金盘，十有八九是骗人的。”张能亮说。
(来源:新华社)