时间：2022-12-21 13:31:22来源：法律常识
胖乎律师持续关注普顿外汇事件。（本篇是“普顿事件”的第四篇文章）
上期文章里，我针对近期咨询者的提问做了归纳，总结了四个大家比较关心的问题：
1、外汇交易究竟合不合法？
2、可能涉及哪些罪名？
3、境外注册的公司（平台）国内法律如何管辖？
4、（经纪人）不知道违法的话还是违法吗？
在之前文章里，我提到普顿目前还不能百分百定性为传销资金盘，但是根据目前现有的资料信息（打问号的资质情况、拉人头的运作模式、高到离谱的投资回报等等），普顿假借外汇交易，实质传销集资诈骗的可能性，极大。
通过对比一个典型的传销资金盘——“沃尔克”外汇理财（从17年崩盘后到18年被公安立案再到后来的侦查阶段），我们来谈其中两个问题：
之所以重提“沃尔克外汇传销案”，是因为它和日前普顿外汇事件，从整个共性特征上可以说无比相似，只不过换了件外衣。
都宣称：海外资质监管（普顿是印尼、沃尔克是号称英国FCA监管）
都打出：托管式理财口号
都保证：高收益高回报
都通过：金字塔式的传销分级模式
甚至连崩盘后的“说辞”都如出一辙，沃尔克在2017年崩盘后，和如今普顿董事长近日发出的声明视频一样，都是对外声称自己遭受了黑客攻击，导致平台停运。
详见：
“沃尔克集团的《郑重声明》：
尊敬的客户您好：很不幸的告诉大家一件伤感的事情。今日，公司智能跟单交易系统遭遇黑客攻击……”
沃尔克2014年开盘，2017年崩盘，2018年公安开始陆续立案侦查，涉及投资会员40万人，总涉案金额百亿元。而普顿的规模将远远超过它（目前预测涉及人数就在百万）。
目前看，普顿事件当下就处在一个刚刚崩盘，各路投资者陆续报案或者持续观望，到公安立案侦查的中间阶段。
2018年沃尔克崩盘后，各派出所接受报案是在市局统一通知后，确定了方向和法律问题后，展开相关的案件立案和侦办。
最后以组织、领导传销活动罪立案侦查。
在这里我们首先需要了解，公安机关在此类金融案件中的办理流程，整个的流程大体是这样的（给大家做了一个流程图）：
1、报案阶段：这里的形式是多样的，比如说“控告”、“举报”、“投案”等。
就普顿事件中，我个人这边接到的咨询情况来看，目前已经出现了大量的投资人举报（控告）上级经纪人的事件。也有部分经纪人已经被控制。
2、案件受理：公安制作笔录，报案者受案登记和提交相关证据材料。
在接到报案后，公安机关将问询报案人相关细则情况，同时制作笔录，由报案人签名、按指印。（必要时，录音或者录像）
这里会有两份相关文件：
《受案登记表》：由公安制作并出具回执；
《接受证据材料清单》：报案人提供有关证据材料的，公安据此制作证据清单。
*（关于沟通过程中诸如如何做笔录的问题我下面会详细谈到）
目前，大部分的投资者报案人是在这个阶段，所以，很多投资人收到的消息是等通知，这其中的原因很多，一部分是投资人确实是投资行为，提供的报案材料和内容无法判断或者直接判断为，不构成犯罪，属于投资行为。
同时，这个阶段，也有一大部分经纪人观望，甚至有些经纪人还在安抚。无论表达出来的多么确信，我相信他们的内心一定是恐慌的。
3、审查阶段：根据案件情况会出现多种可能情况。
（1）不予立案
（2）不属于公安管辖，移送其他有关机关
（3）需要继续侦查以确定要不要立案
（4）需要报案人去人民法院自行起诉的
（5）立案
4、立案后的侦查阶段：全面侦查、收集、完善证据材料。
此阶段就是主要针对犯罪嫌疑人，公安机关对应采取一系列措施（手段），包括：
（1）讯问：犯罪嫌疑人，证人、被害人
（2）侦查：勘验、搜查，查封、扣押，查询、冻结，鉴定，辨认，技术侦查，通缉等。
（3）强制措施：拘传、取保候审、监视居住、刑事拘留、逮捕
5、侦查终结：确定是否移送检察机关，进一步审查起诉。
这里也同样会存在两种情况：
（1）终止侦查后撤案：比如说没有犯罪事实或者情节轻微构不成犯罪的
（2）移送审查起诉
6、审查起诉阶段和审判阶段
此阶段就是接下来的检察院和法院的工作了。
以上阶段，等拿到生效的判决或者裁定，短则两年，长则数年都有可能。
（胖乎律师为国内一特大组织、领导传销活动罪案件第一被告辩护，一共25个被告人，涉众50万人，从公安机关立案到最后一审判决生效，已经两年多，公诉与辩护方发生了重大分歧，前后两次补充侦查，两次重新鉴定，到现在执行问题还没开始，单纯沟通案情会见数十次，几乎每月一到两次，开庭前期更多）。
这也是沃克尔，到目前为止，一直未查到生效判决的可能的原因。
由上可以看出，公安在刑事案件中从“接受报案”到确定“是否立案”再到是否“移交检察院审查起诉”，整个流程环节上是比较复杂严谨的，这个期限上也相对比较长。
在立案上的审查阶段，到立案后的侦查阶段，根据案情实际情况，这个期限短则数月，长则一年多甚至更久。更何况还有之后的审查起诉和法院审理的期限。
金融案件的特殊性，在于它往往案情复杂，我前面谈到可能涉及的犯罪罪名就有五种之多，再加上涉案人数和金额的巨大，此类案件的侦办过程，其难度可想而知。
这里之所以，针对公安机关的立案过程，详细给大家做出说明，原因在于：
一是普顿事件目前正处在这个（投资者开始集体报案控告）关头；
二是普顿事件如果被定性为严重的金融的犯罪（目前可能性极大），那么后续牵扯的犯罪人员数量将会非常大，一方面会有大量小投资者报案，一方面会有大量涉案（上级）经纪人因此被控告。
由此牵扯出的法律问题就会有很多，比如说：
针对投资人的如何报案后配合侦查？
针对经纪人的（我之前文章谈到的比如不知情犯罪）如何应对？
等等。
先说个大前提，张口能承诺给你要回钱的人，远离他。
警察叔叔都不敢说这话，更别说其他人。
任何群体事件，总会有一部分抓住大家病急乱投医的心理，趁人之危，雪上加霜或者落井下石。
无论是，投资者还是参与经纪人或者涉嫌犯罪的，进行法律咨询都是为了厘清法律问题和责任。防止责任或者损失扩大。
之所以谈这个问题，也是结合我自身的经历体会。近日，我个人在很多投资者（或经纪人）的咨询过程中，遇到的一个问题：
——多数的投资者（或经纪人）并不知道如何与律师沟通。
其中的原因是一方面，他们现阶段处在一个自身就很困惑焦虑的时期，很多投资者不知道接下来怎么办（追回投资款），很多经纪人也会问到我类似关于（有人控告我应该怎么办）的问题。
所以，面对接下来可能出现的情况，（不仅是与法律专业人士沟通寻求帮助）更多是在我上一个问题中提到的，接下来的阶段（如何与公安机关沟通）需要厘清的几个问题，是下一步的关键。
我列举了十个相关问题：
希望大家首先自己先厘清这几个基本问题，而不是一头雾水跑去公安局，一问三不知，最后想报案的报不上，想控告的也控不了。
除了这几个相关问题，再一个对于此类金融犯罪案件，国家近年来一直在大力整治打击，公安部也一直将严打金融犯罪和涉众型经济犯罪作为重要工作。
公安部部长郭声琨在2016年中央经济工作会议中的讲话：
……依法严厉打击各类经济犯罪特别是金融犯罪和涉众型经济犯罪，全面提升对风险隐患的洞察感知能力和防控应对水平，坚决维护市场经济秩序，全力服务经济社会发展。
金融犯罪严重影响社会经济发展和人民生活稳定，从普顿事件就不难看出，如此之多的参与人员和涉案金额，影响全国各地，各个年龄阶层的相关利益。
而在此类事件（案件）中，会有很大一部分人群除了可能面临的巨额财产损失之外，更有：
在犯罪边缘摇摇欲坠而不自知者
在明治犯罪而轻视司法企图逃之夭夭者
以及数量极大的至今蒙在鼓里心存幻想不知所措者
……
关于普顿事件，胖乎律师将继续关注。
本期律师：王科栋 刑事律师
擅长领域：金融、经济犯罪，职务犯罪，黑社会犯罪和企业风险防范。
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