债盈宝追钱找律师有用吗,如何起诉诺远债盈宝

时间:2023-01-21 03:53:51来源:法律常识

叱咤上海滩的证大戴志康身陷囹圄,一手缔造民营金融“帝国”的先锋系张振新客死他乡。今年以来,涉P2P业务的公司每天都在加速度“死亡”。备受关注的诺远资产“兑付危机”越来越严重,目前延期兑付已一年,实控人韩学渊下落不明,产品兑付出现群体事件。

有业内人士指出,近期在美国遇到了韩学渊,他的状态不错,正在积极找人接收汉富曾经投资其他项目的早期股权。自诺远延期兑付后即有传闻显示韩学渊出走美国,据诺远资产官方微信平台发布内容显示,美国当地时间2019年4月5日,汉富控股创始人兼CEO韩学渊正式出任美国纳斯达克主板上市公司董事会董事,他将通过认购新发股份的方式,完成汉富控股旗下部分板块资产的整体上市。

诺远投资人控诉债盈宝“骗局”或超百亿 董事长韩学渊留美未归

韩学渊

债盈宝待付金额近130亿?

一年半前汉富集团旗下资产管理公司诺远资产打响了集团产品延期第一枪,随后汉富集团旗下P2P、基金、伪固收等产品拉爆了集团资金盘,集团法人李延武等一众高管被捕入狱至今未归,董事长韩学渊自2018年8月起就未在公司出现。

诺远投资人控诉债盈宝“骗局”或超百亿 董事长韩学渊留美未归

据天眼查信息显示,诺远资产的大股东是诺远控股,诺远控股身后则是2006年成立的汉富控股。而逾期的导火线债盈宝,是诺远资产的一款短期灵活债券产品,2016年就以出现,15万起投,在产品的设置上有3、6、9、12个月等4种主流投资期,收益率在7%到9.5%。基础资产是股票质押、国债、企业债等等,看似是一款收益较高的中低风险产品。

诺远投资人控诉债盈宝“骗局”或超百亿 董事长韩学渊留美未归

据财联社此前的报道,一位诺远资产的区域负责人在延期初期表示,债盈宝涉及的债务大概有70亿元,可以处置的资产大概有100亿。接下来公司将全国催收,对象以上市公司为主。现在排队在紧急处置的约有30到40亿,其中,公司不认了的,大概有10.5亿元。这10.5亿元债务涉及的公司都已起诉。

但投资人最新发布的信息表明,2019 年初北京瀛和律师事务所出具的一份“关于诺远资产管理有限公司之清查与建议报告”似乎是是韩学渊一直对外宣称的底层资产报告。

“据传闻这份报告记录的债盈宝从2018 年9月18日至2018年12月14日待付金额为4.9亿元,合计1083笔;从2018年12月15日至2019年底待付金额123.9亿,合计29883 笔。据此计算出债盈宝产品涉及资金128.86亿,共计30966笔。根据报告数据,2018年12月14日前只需要4.9亿元就可以兑付掉到期客户的本息,然而韩学渊却仍没有拿出钱来给予兑付。”

这份报告是否属实还是未知,据投资人统计的信息显示,截至9月16日晚,共统计出407份合同,涉及金额2.46亿。而目前债盈宝的兑付仍遥遥无期,诸多业内人士对于债盈宝的完全兑付则持悲观态度,背后靠山诺远资产及汉富集团还有其他的兑付任务需要完成,债盈宝的回款之路注定不会平坦。

公开资料显示,诺远资产管理有限公司成立于2014年,2016年在中基协备案,参与过优客工场、蚂蚁金服、奇虎360、顺丰等知名企业的投资。诺远资产管理有限公司由北京诺远控股有限公司持股75%,而诺远控股最大股东为汉富控股有限公司,持股70%。汉富控股董事长韩学渊兼任诺远资产董事长,公司业务涉及股权投资、基金投资、资产并购、股权并购、管理规模达400多亿。

诺远投资人控诉债盈宝“骗局”或超百亿 董事长韩学渊留美未归

或涉非法集资

投资者发布的最新信息表明,债盈宝可能涉嫌非法集资。投资人表示自己在购买这款产品时,看到宣传册上表明是“低风险、保本保息、固定收益产品”,并有其旗下的诺远资产为募集资金端口,宣称“资金将用于投资国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债、企业债、公司债等”。但实际上,投资人发现“韩学渊把债盈宝当做他在金融领域豪赌的资金池,募集这部分资金主要是方便汉富控股母公司的资金随意调配补漏。”

为此投资人提供了韩学渊在2018年7月给公司高层会议的开会录音,里面提及了债盈宝的资金去向分别为——流动性支持;用作三个月之内的短期拆借资金;用于股权投资的补差(投资人注:公司承诺包销的股权投资产品份额没卖完,剩下的份额就拿债盈宝的资金去买);用于其他产品出问题后的刚性兑付。

这被投资人认为是韩学渊及其旗下公司高管的“明知故犯”。在预知设计好的要对债盈宝资金进行以上四种途径的任意挪用的前提下,依旧通过其旗下子公司销售债盈宝产品募集资金,后又”将非法募集的资金置于本单位的控制之下”,未将集资款按约定用途使用,并且致使集资款无法返还。

值得注意的是,在募资过程中,出借人资金本以为是划入诺远资产,实际上被直接划入了诺远资产法人李延武的个人账户。投资人表示,出借人的资金是通过诺远各地分公司业务员提供的 POS机刷卡转账的,POS机当场打印出来凭条显示的入账商户是诺远资产公司,但案发后发现资金实际上是划到了诺远资产法人李延武个人账号上。这也被认为是一个典型的欺骗行为。

10月1日下午,诺远资产官方微信平台发布董事长韩学渊的国庆视频,他表示目前很多资产回款已经回到了公司账上,但因为从央行到各地金融机构对于支付通道的限制,无法把回款打到各位投资人卡上。对此,韩学渊承诺,针对支付通道公司会引入新的金融牌照解决支付问题,同时表示,在10月份也会有一些重大资产的变现,用于各类资产的兑付。

对于投资人的“非法集资”指控及债盈宝目前的兑付情况等问题,记者联系了诺远资产官微,截止发稿,未收到对方回复,而就在记者留言后的10月11日,诺远资产发布了旗下金麒麟系列私募基金资金到位(具体数额不详)的兑付公告,并未就债盈宝兑付情况予以说明,后续兑付事宜《今日财富》杂志将持续关注。


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