宁都县找非法集资案律师，赣州非法集资案件

牢牢守住金融安全底线

——赣州市重拳打击非法集资纪事

龙南县关西镇政府工作人员走上街头，向群众宣传防范和打击非法集资相关知识。

今年1月至11月，全市各级公安机关共立非法集资犯罪案件40起，破案33起，共抓获犯罪嫌疑人35人，涉及人数1万余人，涉及金额9亿余元。2017年以来，全市法院审结非法集资案件72件，涉案金额达57亿元。这是记者日前从市处非办、市公安局、市人民检察院和市中级人民法院共同召开的“打击非法集资、防范金融风险”新闻发布会上获悉的。

围绕打好防范化解重大金融风险攻坚战决策部署，近年来，我市各级各有关部门不断创新工作方法，强化工作机制，广泛开展宣传教育，建立监测预警体系，着力提升群众风险防范意识，非法集资风险整体可控，守住了不发生区域性金融风险的底线。

部门联动 形成打击合力

近年来，随着人民群众生活水平不断提高，投资理财意识日益增强，越来越多的人不再把钱放到银行储蓄，而是拿出来投资，希望“以钱生钱”，增加家庭财富，这就为非法集资滋生蔓延提供了空间。

为严厉打击非法集资活动，我市完善了由市委常委、常务副市长任组长，有关市直部门共同参与、齐抓共管的打击和处置非法集资工作领导小组，建立了长效工作机制。各县（市、区）人民政府参照成立本辖区打击和处置非法集资工作领导小组，形成了由行业主（监）管部门一线把关，所在县（市、区）履行属地责任，市场监督、公检法和信访等部门配合的协调合作制度。市处非办定期召开全市防范和处置非法集资工作联席会议，通报情况、研究重点难点问题、分析研判风险，构建了高效的防范打击非法集资工作联动机制。

市处非办与中国人民银行赣州市中心支行、赣州银保监分局、市市场监管局、市公安局开展联合执法行动，今年以来，分四批次对13家企业进行了现场核查，移交公安立案3家、行政处置2家。同时，为防范化解重大风险，推动各县（市、区）处非办联合各成员单位每季度开展“清街扫楼”行动，通过查访公司内部设置、询问公司员工、核实公司营业执照等方式，对全市写字楼涉及非吸、传销等违法企业进行排查，采取约谈警示、出具承诺书、责令停止相关行为、限期整改等措施，化解风险隐患。

今年以来，全市公安机关多次召开专题会议研究部署打击非法集资犯罪工作，并印发了《2019年赣州市打击非法集资犯罪专项行动方案》。全市各级公安机关结合实际成立了工作专班，深入推进打击非法集资犯罪专项行动，依法严厉打击非法吸收公众存款、集资诈骗等经济犯罪。公安部门主动联合政府相关职能部门开展互联网金融风险专项整治工作，共同防范处置金融领域风险隐患。

突出重点 坚决严厉打击

非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪行为给人民群众财产造成重大损失。对于非法集资犯罪行为，我市始终保持严厉打击的高压态势。

市检察机关以“捕诉合一”改革为契机，组建办理金融案件的检察官办案组，统一履行金融犯罪案件审查逮捕、审查起诉、补充侦查、出庭公诉、诉讼监督等职能，全面审查证据，加快办案节奏。

据了解，今年以来，全市检察机关共批准逮捕非法集资案件33件54人，其中，批准逮捕集资诈骗案件5件7人，非法吸收公众存款案件28件47人；起诉21件37人，其中，起诉集资诈骗案件4件4人，起诉非法吸收公众存款案件17件33人。

全市两级法院高度重视非法集资案件审判处置工作，针对非法集资案件涉及面广，受害人数多，金额大，作案周期长的特点，全市法院发挥审判职能，与公安机关、检察机关分工协作，注重案件证据补强，查清各集资参与人的受损情况，集资人财产查封、扣押等情况，正确打击犯罪，积极追赃挽损，保障集资参与人的财产权益能得到最大可能实现。

在办理非法集资案件中，全市法院始终坚持从严惩处的方针，非法集资案件处五年以上有期徒刑重刑占比38％，依法用足财产刑，严厉打击集资犯罪。对为非法集资人员向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的，构成共同犯罪的人员，严厉打击，决不手软。

2017年以来，全市法院审结非法集资案件72件，涉案金额达57亿元。其中有较大影响的案件有：赣州诚信担保有限公司张某强等4人非法吸收公众存款案，涉案金额14亿元；宁都县宝融担保有限责任公司刘某生等8人非法吸收公众存款案，涉案金额12亿元。三年来，共依法判处无期徒刑1人，十年以上有期徒刑17人，五年以上十年以下有期徒刑33人，五年以下刑罚84人；处罚金共计1700余万元。

监测预警 强化风险防控

为防范非法集资行为，市处非办建立并逐步完善网上监测、网格巡查、集中排查、行业监管、群众举报“五位一体”的风险防控工作机制，依托非法集资监测预警平台对全市11个行业的1.2万家企业进行网上监测。在全市金融机构网点设立了187个非法集资监测预警网点，监测发现了一批可疑线索移交公安部门和属地政府处置；与市委政法委共同开展防范非法集资网格化管理试点，取得“防早防小、打早打小”的良好成效，今年以来，综治网格已有642条劝阻、宣教非法集资的记录。同时，积极推广非法集资举报奖励热线，筛选有价值线索19个，移送相关部门核查；不断开展涉嫌非法集资风险线索和广告资讯信息排查整治活动，实现风险防控前移关口和分类处置。

各地公安部门通过强化非法集资犯罪风险摸排研判，联合相关部门进行“清楼”行动等举措，将防控关口前移，靠前处置，做好非法集资犯罪的预警防范工作。通过对全市各大型写字楼统一进行清查，做到预防为主，打早打小。今年以来，全市公安机关共组织896人次进行了摸底排查，共排查298家主体并排查出39个风险主体，并逐一分析研判，符合刑事立案条件的予以打击处理。

加大宣传 强化防范意识

“现在的金融骗局花样不断翻新，打着自来水公司、钢材市场，甚至还有‘二胎’奶牛公司、‘火星登陆计划’之类的奇葩幌子，在骗子的花言巧语和高利率的诱骗下，很多人成为受害者。”日前，在龙南县关西镇，一场有关防范非法集资的宣传活动在圩镇举行。关西镇政府工作人员通俗易懂的讲解，听得围观群众频频点头。

按照“贴近实际、贴近生活、贴近群众”“进机关、进社区、进家庭、进农村、进学校、进企业、进网点”的原则，市处非办组织各地充分利用各类传统和新兴媒介载体，推动开展宣传教育活动，提升群众风险防范意识。今年，分别在元旦、春节和5月至6月组织开展了以“携手筑网·同防共治”为主题的全市性集中宣传活动。

同时，开展防范和处置非法集资专题培训，提高处非战线同志的工作站位和业务水平，也增强了刑事法律风险意识；与市教育局共同在全市中小学开展防范非法集资宣传小手拉大手活动。各县（市、区）处非办、教体局、市直中学面向中小学老师、家长深入开展了卓有成效的防范非法集资宣传活动。据不完全统计，全市共有2170余所中小学校、160余万名师生家长参与了本次活动。

市公安局以“5·15”经侦宣传日和打击非法集资宣传月等活动为载体，联合相关部门开展打击非法集资常态化宣传活动，通过电视、电台等新媒体、宣传条幅展板、金融机构营业网点电子显示屏等媒介，积极宣传防范和打击非法集资相关政策法规，着重介绍防范非法集资的相关知识，并通过典型案例等方式进行以案说法，深刻揭露非法集资的手段、表现形式及特征，从源头上防止非法集资在我市蔓延。同时，针对近期互联网金融领域突出风险，各地公安部门主动发声，通过政务媒体等信息渠道及时公布案件最新进展，公布接受报案的方式，让广大利益受损人员都能知晓公安机关发布的权威信息，引导利益受损人员合法表达诉求。（实习生 黄圣峰 记者 刘燕凤 文/图）