时间:2022-10-02 03:13:05来源:法律常识
有偿使用闲置银行卡,200元/天,日结?
出卖闲置手机卡,100元/张?
你可能上骗子的当了,甚至还可能,走上违法犯罪的道路!
小玲,在读大学生,大学实习期间和朋友小珍闲聊的过程中得知,小珍认识了一个在中国做生意的外国朋友Ann。Ann称他在中国做的是外贸大生意,但碍于其是外国人,办理银行卡手续非常麻烦,需要借助朋友银行卡进行走账,并承诺会给予提成。小珍帮Ann走账多次,获利颇丰。
小珍见小玲一脸好奇,便提议让小玲一起走账赚钱。
小玲,看了下小珍全身名牌的耀眼打扮,想到自身家庭贫庸,自己读大学已占用家庭相当一部分支出,且还有一个小学在读的弟弟,有点心动。但小玲还是对走账赚钱这件事还心存顾虑。小珍看小玲犹豫不决的样子,说“没问题,我都做了一年多了都没事,身边还有很多同学一起做的,要出事早出事了。你看,我这手机是现在最新款的,刚买的,就是走账赚钱换来的啊。”
为减轻家庭负担,小玲一咬牙,便同意了小珍的提议。
接下来,几个月内,小玲总共提供了十余张银行卡给Ann。当被骗受害人将钱转账到小玲银行卡后,Ann就会将微信收款二维码、支付宝收款码或者银行账号发给小玲,要求小玲将钱转账到相关账号。
期间,小玲也产生过怀疑,“这样做真的不犯法吗?”但是,在金钱的诱惑下,小玲也没有细想,继续帮Ann走账。
直到有一天,公安机关敲响了小玲所在公司宿舍的大门,才得知小珍因帮犯罪嫌疑人走账,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,已在外地被公安抓获,并供出小玲也参与了该系列犯罪活动。此时,小玲后悔莫及。
(该故事改编自信宜市检察院办理的真实案例,所提及的名字均为化名。)
检察官有话说
出售、出租、出借银行卡赚小费,可能构成犯罪。
刑法修正案(九)规定,明知他人利用信息网络实施犯罪(电信诈骗等),仍为其犯罪提供帮助的,构成帮助信息网络犯罪活动罪。其中常见的方法之一就是把银行卡出售、出租、出借给犯罪分子。
为什么出售、出租、出借银行卡成了最常见的帮信罪?
因为犯罪分子为逃避打击、防止被查获,将钱洗白,便需要大量借助他人的银行卡。通过网购、转账等方式,把赃款迅速分流到手中收集到的银行卡。如此一来,一笔赃款就被稀释成了无数笔“正常的资金”,最后转到犯罪分子账户中。
因此,有偿出售、出租、出借的银行卡,转身可能就成了犯罪分子的“称手工具”,不仅能把赃款洗白,还大大增大了公安追查的难度。
另外,出售手机卡也是帮信罪的一种常见方式。犯罪分子通过大量收购手机卡,利用这些手机卡随机拨打通过非法途径收集来的公民个人手机号码,并开始“剧本杀”(诈骗),从而非法获利。
致富没有捷径,切勿出售、出租、出借银行卡、手机卡。为蝇头小利带上手铐,青春还美吗?
请远离帮助信息网络犯罪活动。
来源:信宜检察