时间：2022-10-02 11:31:10来源：法律常识
只要一张银行卡
只需动动手指跑跑腿
只做转账汇款取现
一单就能“躺”赚几百、上千
还有这好事？
01
帮忙“取现”就有丰厚“好处费”
她们心动了
“钱都取出来了！给你……”6月下旬，63岁的刘阿姨（化姓）在某银行ATM机前，按照牌友金姐（化名）的要求，将其朋友打到自己银行卡上的资金取现后拿给金姐，只是简单的银行取现操作，刘阿姨立即就拿到了900元的“好处费”。
刘阿姨和金姐在ATM机前提取现金
这件“好事”还要从早前说起，刘阿姨和金姐都在棋牌室工作，平时关系不错互相照顾。
某天下班后，金姐悄悄拉住刘阿姨问她能不能帮个小忙，就是用银行卡帮她朋友转账然后再取现给自己。想着也不是什么大事，刘阿姨果断答应，没想到取现成功后，金姐竟当场给了一笔不菲的“好处费”。
之后，刘阿姨又陆陆续续帮金姐朋友取现了好几次，每次金姐都会当面“酬谢”自己，一来二去，刘阿姨从金姐朋友这里拿的“酬谢”比自己一个月的工资都高！
刘阿姨取现成功后当场获得丰厚“好处费”
刘阿姨思来想去觉得不太对劲，再三追问下，这才知道原来帮金姐朋友转的不是普通的存款而是网络博彩的赌资。
这让刘阿姨顿时慌了神，但转头一想自己只是帮忙用银行卡转账取现，况且之前转了那么多次都没事，而且每次取现成功都有“酬谢”，在利益的驱使下，刘阿姨抱着侥幸心理默许了这件事。
期间，刘阿姨还在金姐的陪同下，专门到规模较小的银行办理新的银行卡，以此躲避银行风控，两人各自用多张银行卡共计提现约40万元，各获得几千元的“好处费”。
02
流水异常
抓住一个 打击一片
她们自以为神不知鬼不觉，实际上早被公安机关盯上。
杭州市公安局拱墅区分局天水派出所在开展“断卡”行动摸排工作中，发现刘某、金某名下银行卡流水存在异常，通过精心研判、深挖拓源、循线追踪，在分局刑侦大队的帮助下，先后将两名犯罪嫌疑人成功抓获。
经审讯，刘某、金某均对自己用名下银行卡取现非法资金，并从中谋取不当利益的犯罪事实供认不讳，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，现两人已被取保候审。
李某在银行柜台前大额取现
办案期间，天水派出所办案民警以刘某、金某为突破口，加大线索摸排力度，加强信息研判，抓获同案犯李某，一举破获该刘某等人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益案。经审查，李某用自己名下多张银行卡转账取现非法资金20余万元。目前，李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被取保候审。
三名犯罪嫌疑人因一时贪图小利，触碰法律红线，到头来得不偿失。
警方提醒
近年来，警方深入推进“断卡行动”，大力整治“两卡”违法犯罪活动。犯罪嫌疑人，往往喜欢盯上年轻群体及老年群体，抓住其法律意识淡薄的特点和贪图利益的心理，以丰厚“好处费”蛊惑其帮助犯罪，该案中三名犯罪嫌疑人均使用自己银行卡为他人取现非法所得，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，需担刑责。
电信网络诈骗、网络赌博、洗钱犯罪，大都借助银行卡实现转账套现，因贪图小利和侥幸心理，成为犯罪“帮凶”，等待你的将是法律的制裁。并根据相关法律法规，对非法出租、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户的单位和个人，将实施5年内暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开户等惩戒措施。
