“宁德时代”理财投资骗局是否构成诈骗罪？

作者：吴斌律师 广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心副主任

杨勋杰 广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心研究员

2月28日，“宁德时代”理财骗局话题登上了热搜榜。据投资者爆料，一款名为“宁德时代”的APP有各种理财投资产品，如“宁德时代锂电池”、“宁德时代专属社会公众股”等产品，部分产品预期2天的收益就能得到5%，并宣称可以“每日返现，到期还本”。购买1.6万元“宁德时代锂电池”理财产品，每天返现224元，返现的金额可以立即提现；购买4.9万元，每天的返现1000多元；后来，“宁德时代”APP不断推出新产品，投资期限越来越短，收益反而越来越高。投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等，这些投资者投入的金额从几万到上百万不等，2月20日，“宁德时代”APP突然显示无法提现，客服称是黑客入侵、服务器异常。2月26日，宁德时代相关负责人回应称：“宁德时代”APP不是公司的，“宁德时代”投资群里自称与宁德时代对接的杨某也不是该公司员工。背景信息交代到这里，估计大家心里对“宁得时代”APP理财投资都有了自己的定义——“理财投资诈骗”。

反诈宣传了这么多年，从幼儿园到大学，从农村到城市，从老到幼，又是断卡行动，又是将帮助信息网络犯罪活动罪上升到我国的第三大罪名......然而，各种诈骗犯罪活动仍然层出不穷，老百姓“乐此不疲”被骗，甚是百思不得其解，难不成是反向宣传了？

言归正传，本案是否构成诈骗罪呢？抑或构成其他罪名？请各位读者耐心看完下文，将给你耳目一新的感觉，若没有，交个朋友，可以私信吴律师聊聊咱们不一样的看法。目前犯罪仍坚持四要件说，也就是主体、主观方面、客体以及客观方面，下文以“宁德时代”APP作为案例，简要论述其立案、追溯、入罪及出罪逻辑。

一、“宁德时代”APP理财投资是否虚构事实或者隐瞒真相？

“宁德时代”APP理财投资项目自称是甲方名为“宁德时代新能源科技股份有限公司”，根据企查查APP显示，宁德时代新能源科技股份有限公司正是宁德时代的主体。但是宁德时代相关负责人回应“宁德时代”APP是冒充的，不是宁德时代的APP。当然，主体是否冒充需要调取“宁德时代”APP的主体信息，一查便知，但是不是就一定能查到呢？未必。司法实践中，如果该APP研发的目的就是具有非法占有为目的的，那么技术人员就有可能利用其他主体信息冒充“宁德时代”，以此逃避公安机关的侦查活动。

此时，即使不能确认主体信息，但是只要确认主体信息非“宁德时代”，亦可以确认属于假冒身份，数额较大的，也可以诈骗立案侦查。这就属于侦查机关的入罪思维及侦查思路。古人有云：“知己知彼，百战不殆”，这也是吴律师秉持的刑事辩护理念。

二、“宁德时代”APP理财投资是否具有非法占有的客观要件

如上文介绍的理财产品，1.6万元的投资本金，每天可以返现224元；4.9万元投资本金，每天可以返现1000多元，而且可以立即提现，既然可以提现，是不是不符合非法占有为目的的客观要件呢？事实并非如此。以高返利、高回报，无风险作为噱头的理财投资诈骗案件并不少见，这种情况是否符合非法吸收公众存款呢？我们先了解一下非法吸收公众存款罪的四个犯罪特征：非法性、公开性、回报的利诱性以及社会不特定对象【注：可参考吴律师原创文章《非法集资研究｜非法吸收公众存款罪的四个特征及无罪辩护思路》】，而非法吸收公众存款罪亦可能造成财产的损失导致本金无法归还，但是与诈骗罪具有根本不同的是，非法吸收公众存款罪不具有非法占有的目的。倘若“宁德时代”APP一关了之，杳无音信、查无此人、卷款跑路，根据相关的司法解释，该行为尽可能会被司法机关认定为具有非法占有的目的，除非有合理的理据解释并予以就证明。

若“宁德时代”理财投资APP被立案侦查，能否追查到犯罪嫌疑人仍是个谜。现如今电信网络诈骗的特点是可以跨境作案，利用境外服务器搭建APP，与境内人员合伙，发展境内人员参与投资理财，从而非法占有投资理财资金。该类型电信网络诈骗具有团伙分工明确、隐蔽性较强、查处难度较大以及资金流动速度较快等特点。

结语诈骗犯罪案件辩护，不管是“宁德时代”理财投资、原油股指投资、虚拟货币投资，还是保健品、古董艺术品拍卖、“借贷型”等传统诈骗案件，都严格遵守《刑法》第266条以及相关司法解释的规定，以此确定罪与非罪，此罪与彼罪，罪重或罪轻。

【未完待续，请持续关注下一篇文章】
【版权所有，欢迎转载；转载请注明作者及所在单位名称】