时间:2022-11-11 19:24:39来源:法律常识
在完成一笔公募债付息后,宝能集团又拿出了理财产品的兑付方案。
12月8日,宝能集团通过官方微信公众号发布《宝能集团关于指定理财产品的兑付方案》,提出现金分期+资产置换的兑付方案,对应的理财产品范围为:前海世纪、易顺成、海润基金、上海宝泓、宝利源、宝能利通管理的指定理财产品。
宝能集团承诺将不晚于2022年6月30日(以下简称“630”)完成有关理财产品的兑付,这与11月30日晚上述宝能集团旗下六大基金公司联合发布的《关于清退安排的通知》中所承诺的时间一致。
兑付方案以“先兑付投资本金,后兑付投资收益”为原则。具体而言,待兑付金额为产品投资本金扣减在先已支付金额;关于投资收益,依据底层资产情况并参照产品合同约定,不晚于630组织兑付。尚未到期的理财产品,以实际兑付日为产品到期日,不晚于630组织兑付。
据悉,方案发布次日,宝能集团将同步启动兑付工作,首笔分配款项将不低于1万元。
对于后续兑付进度,宝能集团表示会满足各位投资者每月不少于3万元的款项分配,确保投资者至2022年2月28日兑付总额不低于20万元、至2022年4月30日兑付总额不低于50万元,剩余款项不晚于明年630组织兑付。
在步骤上,由宝能集团组织收购指定理财产品底层资产,收购款全部用于指定理财产品的兑付,并在630时间节点完成兑付。清退与兑付同步进行的方案,也符合外界的预期。
11月下旬,产品管理人官方渠道公告显示,宝能集团相关全部产品的清退工作将于2022年6月30日前完成,具体实施计划将在15天内向投资者通报。同期,在政府的协调下,宝能集团高管与部分投资人进行了恳谈,向投资者表示“在保障合法、公平的前提下,有序进行最优化安排。”
为满足投资者即时兑付的需求,宝能集团提供了实物兑付的选择,称:“将组织提供总价值不少于50亿元、具有较高投资回报率、可过户或变现的优质房产和权益供投资者自由选择。”
如投资者待兑付金额低于资产或权益价值的,由投资者据实差额补足;待兑付金额高于资产或权益价值的,置换剩余的待兑付金额不晚于630完成兑付。
据界面新闻了解,兑付房产包括重点城市的住宅、商办项目等。房产置换将以自愿、自主、市场化的原则进行;所有资产先签先得,如出现多名投资者同时选择同一资产的,将采取抽签的方式确定。
与此同时,宝能指出,与置换资产相关的优惠政策、配套政策,如“0元代租代售管家服务”等,仅限持有指定理财产品的投资者在待兑付金额内使用,超出部分实时参照当地销售政策。
一位接近宝能的金融机构人士表示,宝能此次兑付方案,努力在保障投资者权益与应对当前资金紧张现状中寻找平衡。相比同类房企普遍长达2-3年甚至更长时间的偿付期限,宝能集团大约半年时间完成兑付的方案极具挑战性,同时设置228、430两个节点,也是考虑到资产处置、回笼现金也并非一蹴而就,在兑付上也是有节奏的。
该人士称,在流动性捉襟见肘的情况下,对于逾期的企业来说,集中兑付已是有心无力。在保障全体投资人利益的前提下,最常见的做法正是根据实际情况有重点安排兑付次序。在承诺630完成兑付的大前提下,有相当部分的小额投资者可能在4月30日就能拿回全部本息。
不少投资人可能会对兑付方案中提到的“即日起组织对指定理财产品底层资产的收购,收购款全部用于指定理财产品的兑付”不太理解。
对此,一位资深债务专家表示,此次由宝能对有关理财产品全面收购,是常规的清退兑付办法,投资人不用介意清退、收购这些专业词汇,最关键还是兑付的落实。
该专家介绍,此前,宝能承担回购或偿付义务的理财产品,单是管理人就包括6家基金管理公司、资产管理公司。现在这条路径,统一归拢,减少了多流程的繁琐,是利于高效、有序地推进兑付问题解决的。