时间:2022-11-12 11:29:01来源:法律常识
贷款诈骗
案例一
10月29日17时许,市民Z女士向金川分局刑侦大队报称:其在360借条APP上申请贷款,注册个人信息后接到一个陌生电话,对方以可以帮其超额贷款为由让其交纳质押金做流水、保证金等,诱骗其向指定的银行账户分5次转账,共计转账人民币60000余元后被对方拉黑,发现被骗,随后报警。
案例二
10月26日16时许,市民D先生向金川分局刑侦大队报称:其添加微信好友后下载了“平安普惠”贷款APP,其在办理贷款的过程中对方以交纳会员费、解冻费用为由,诱骗其向对方提供的一张农业银行账户分四次共计转账27899元后发现被骗,随后报警。
案例三
10月25日16时许,市民Z先生向永昌县局刑侦大队报称:其在网上申请贷款时,接到一自称是客服工作人员的电话,对方以账号冻结需要解冻为由,诱骗其先后向对方转账10万余元后发现被骗,随后报警。
案例四
10月25日16时许,市民Z女士向金川分局刑侦大队报称:其收到一办理贷款的短信,后根据短信添加了一微信好友,对方以其办理贷款需刷银行卡交易流水、交纳激活费用等为由,诱骗其通过支付宝、手机网银等,先后向对方提供的三张银行卡累计转账23200元后发现被骗。
易发人群
(1)着急贷款用钱的;
凡需要贷款的人,着急之下病急乱投医,犯罪分子就是看中了这点,就会陷进犯罪分子的圈套当中。
(2)本身不符合贷款要求,又非要贷款的;
这类人在急于办理贷款而不得时,突然有人告诉你,我这里可以办理贷款,那就很有可能掉进犯罪分子的陷阱之中。
(3)、嫌正规贷款手续麻烦的;
“无抵押、免担保、零利息,当天申请,当天放款。”在网上,此类贷款公司的广告“看上去很美”,但其背后却暗藏陷阱。
案件剖析
犯罪分子通过虚假网贷平台冒充“XX金融”等正规APP,向用户发送贷款邀请短信或拨打电话,声称会有较高的贷款额度,一旦点击链接下载了指定的APP,就落入了“骗子”的陷阱,此时犯罪分子会以收取充值费、会员费、解冻费、缴纳激活费为由,让你向其通过支付宝、微信、银行卡等支付渠道转账汇款,从而实施诈骗。
预警级别
红色 | 橙色 | 黄色 | 蓝色
发案频次
红色 | 橙色 | 黄色 | 蓝色
警方提示
如果确有资金需求,应到具有资质的正规金融部门办理贷款;凡是未通过正规渠道办理贷款的,在贷款未发放之前要求缴纳充值费、会员费、解冻费、激活费、手续费、做流水账户、索要银行卡号及个人信息的都是诈骗,一旦发现被骗,要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据,并第一时间报警。