时间：2022-11-12 12:19:21来源：法律常识
案件进展
中金黄金
据公告，南山警方本周与东莞某企业进行沟通，并敦促其按照还款计划如期返还涉案资金到指定专款账户，该企业承诺将会如期还款；目前该企业已还款50万元人民币到专款账户。南山警方与江西某企业进行沟通，并要求企业配合警方将涉案资金返还到指定专款账户内。
目前，已冻结该企业账户70余万元人民币。警方提审在押犯罪嫌疑人孙某霞、葛某刚、孟某英，并对犯罪嫌疑人孟某英向南山区人民检察院提请逮捕。本周警方已调取涉案银行账户21个，对资金去向进行追查。
零钱罐
本周新增回款约390万元，目前归集账户资金共约4966.87万元，共冻结资金180万元；南山警方本周已派民警出差湖南等地调取涉案银行账号，追查涉案资金去向，根据司法审计的需要，要求陈某对部分小额资金去向进行说明，并提供借款凭证和协议，以待下一步核实。
民民贷
3月25日，浙江温州市公安局鹿城区分局通报，称该局已于3月24日“民民贷”涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
通报称，民民贷公司法人华某等6名公司管理人员因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关采取刑事强制措施。目前，鹿城公安分局正全力开展案件侦办以及涉案资产查控等工作。
闪银科技
3月20日，《中国经营报》记者从21CN聚投诉、新浪黑猫等投诉平台看到，对于北京闪银奇异科技有限公司（以下简称“闪银科技”）的投诉合计达到上万起，主要涉及高利贷与暴力催收。
投诉内容主要为闪银科技通过推出名为“新人礼品盒子”“霸王礼品盒子”“至尊礼品盒子”的产品，在用户成功借取1000元到5000元现金贷后，强制要求购买100元到500元不等的“盒子”费用；其次是闪银科技设立“系统代扣”的名目在放款次日扣取部分借款金额。
值得注意的是，通报还给出了涉案平台投资人信息预登记的相关内容，其中预登记时间为3月25日至5月31日，预登记内容主要为投资人的基本身份信息及投资人的具体信息。
口袋理财
3月26日，网传一家名为安徽华纵佳讯（全称：安徽华纵佳讯信息服务有限公司）的小额贷款催收公司全部员工，于3月25日被江苏泰州经侦带走。据悉，安徽华纵佳讯与上海P2P平台口袋理财存在一定关联。
另据可靠消息称，泰州警方25日亦同时到达口袋理财实际办公地进行调查。目前，受上述相关消息影响，口袋理财平台债权转让区涌现了大量债转标。不过，据投资人反馈，在此之前，口袋理财回款、提现一直良好，并无兑付问题。
泰金服
近日，杭州拱墅区政府官网对外通报了泰金服、爱车在线、杭州腾信堂投3家平台涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展。根据通报，三家平台共计18人被采取刑事强制措施，2人被起诉。
其中，泰金服案件方面，现已依法轮候新增查封涉案犯罪嫌疑人厂房一套（购买价格2840万元）；新增冻结涉案股票账户3个（股票冻结当日市值1400余万元），新增扣押、冻结涉案资金900余万元，并在催促部分人员退还不法所得。
优选理财
3月22日，杭州公安局西湖区分局通报优选理财的案情进展。根据通报，警方已于3月19日对优选理财以涉嫌集资诈骗立案侦查。
通报显示，该平台总经理谢某强、法定代表人陈某、监事谢某丽等涉案人员采取了刑事强制措施，冻结涉案账户资金一百余万元。
值得注意的是，此前的2019年1月16日，优选理财曾发布良性兑付公告，称因受行业环境恶化影响，慎重考虑暂停网贷业务，进行良性退出，并公布为期36个月兑付方案。
公开资料显示，“优选理财”运营公司为杭州叁信代金融信息服务有限公司，2014年成立，注册资金5000万，法人陈义，占股30%。实际控股为江苏省俊睿建筑材料贸易公司，占股70%。
银强金融
3月21日，浙江经侦对外发布通报称，浙江台州三门县公安局经侦大队已于2019年03月20日对三门银强金融服务外包有限公司（运营P2P平台“银强金融”）涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
有财气
3月20日，据浙江经侦微信公众号发布的立案通报称，台州市公安局椒江分局已于2019年3月18日对台州阿凡拉控股有限公司（旗下运营P2P“有财气”）以涉嫌非法吸收公众存款罪对该公司立案侦查。
平台动态
宜人贷
3月25日，宜人贷（NYSE:YRD）官网宣布进行业务整合，整合完成之后，宜信创始人、董事长兼CEO唐宁将出任整合后业务板块的CEO，宜信惠民、宜信普惠、指旺财富三大板块将被整合纳入上市公司体系。
据预计，2018年这部分新业务的净营收为66亿元人民币（约合9.623亿美元）。据悉，此轮宜人贷业务整合或与行业政策收紧有关。目前按照P网贷备案的市场预期，一家公司旗下只允许一个主体备案。
银湖网
3月25日，一份加盖银湖网络科技有限公司公章的《银湖网出借人债权处理建议》从银湖出借人公众号流出，同时流出的还有实控人赵伟平的连带支付责任承诺函。紧接着，兄弟平台熊猫金库的客服也发布了简略的平台处理方案。
融360
3月21日，融360运营主体北京融联世纪信息技术有限公司法定代表人变更，由创始人叶大清变为郭慧文。叶大清同时卸任执行董事、经理职务，由郭慧文接任。对此，融360相关负责人回应媒体称，属于正常变动，2019年过年前就由董事会决议通过。
德晟金服
3月21日，有投资人爆料，P2P平台德晟金服官方微信客服，在客户群发布消息称，为响应国家P2P行业出清政策要求，平台将于2019年3月31日提前结清全部存量项目，用户出借收益将按实际持有期限计算，出借本金及收益将于本月底前陆续到账，平台会实时通知可提现状态，并通知用户务必在2019年4月2日前完成资金提现，逾期存管系统将关闭。
记者致电德晟金服官方400客服电话，证实了以上消息。不过，该平台官方网站尚未发布公告，客服称后续会发布。
行业观察
红岭谢幕、团贷转型
头部平台谁能笑到最后？
周末，三家头部平台的最新动态，引发市场广泛关注。红岭创投再度宣布清盘转型，团贷网公布转型发展规划，而网信普惠则美股市场借壳上市，头部平台的分化无疑在加速和加剧
那么，随着趋势的继续发展，哪些平台最终能够“活”下来？被平台们寄予厚望的转型路径，是否走得通？又会有怎样的前景？
爱投资关联步森股份资产
下月将被拍卖 用于偿债
日前，步森股份(002569.SZ)公告透露，公司收到上海市第一中级人民法院(下称“上海一中院”)就华宝信托有限责任公司(下称“华宝信托”)与公司控股股东重庆安见汉时科技有限公司(下称“安见科技”)等关于公正债权文书执行一案下发的《拍卖通知书》等。
上海一中院已在“阿里拍卖•司法”发布了股权拍卖公告，公开拍卖安见科技所持的全部2240万股公司股票，占步森股份总股份的16%。
