时间：2022-12-07 09:53:13来源：法律常识
办理P2P案件除了有必要的刑事功底，也要充分了解平台的经营、委托人参与的情况。在此基础上才能在组织结构中给予委托人以明确定位，在业务流程中帮助委托人予以隔离。本文针对网贷平台类的P2P案件整理提问要点，以帮助律师同行更好的了解案件信息。
1、平台情况
1.1 公司何时成立，P2P平台何时成立并开始线上运营，具体的网站、APP是什么？
1.2 公司的股东、实际控制人是谁，是否发生过股权的转让情况？
1.3 公司的组织构架如何，管理分成几个层级，能否描述列出组织构架图？
1.4平台整体运作分为几个部门，负责人都是谁，是否都到案？到案人员到第几个层级？
1.5 P2P平台的融资规模总计多少，目前待收余额是多少？
1.6 是否有线下门店，和线下募集的情况？
2.主体工作情况
2.1 有无金融、法律专业经验，从事行业时间？
2.2 在组织架构图上定位你的位置，具体负责什么工作，是否有管理职责？
（具体负责可能包括资产端对接、运营、财务、风控、催收、法务、技术、人事等，一般而言后面三类有机会争取无责、无罪的情况）
2.3 工作是否发生或变化，入职至今的工作范围情况？
2.4 是否具有管理职责，团队人数，参与融资的金额？（如果是团队，对团队整体业绩负责），根据具体工作细致问具体的工作内容。
2.5 有无在借款合同、还款协议、担保合同、财务审批报表上签名？个人总体收入情况？其中底薪多少？津贴多少，如何计算？有无领取绩效奖金？
2.6 是否在相关决策、会议纪要上签名？
2.7 自己是否向亲友募资参与，个人是否有投资在平台？
3.平台运营
3.1 描述一下公司是如何运作的，从两个层面描述，一是业务是如何开展的，业务流程图，二是资金是通过什么方式流转的，资金流向图。
（举例：资金从客户到达哪个账户，是否经过第三方支付，是否直接打给债权人，还是打给公司，还款、还息怎么还？）
3.2 平台是否有第三方合作的支付机构、第三方电子合同存档机构？
3.3 募集资金的来源，线下导流，第三方合作，还是其他？
3.4 资产来源，底层资产属性（车贷、房贷、个人贷款、企业贷款），如何进件审批等，底层资产是否真实，还是存在自融；
3.5 描述具体现存的业务，活期、3月、6个月，利息，相关收益情况，平台如何收取费用，是否存在期限错配、资金池等情况；
3.6 代收余额与资产的缺口有多少，能兑付的整体比例？
3.7 如何宣传？有无通过座谈会、手机短信、微信朋友圈等，平台承诺的年化率或年利率多少？介绍人员加入如何提成？有无奖励？有无返现？
3.8 合同如何形成，线下带线上，还是线上电子合同，如何进行催收工作？
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