时间：2022-12-08 02:04:04来源：法律常识
攫取土地5.8万余平方米，房产329套，犯罪数额超过13亿；数百名业主无法入住新房，多家大型企业资产被吞并，最终破产收场……
从普通商户起家的张远锋，十几年间，竟构建起一个庞大的犯罪网络，让惠州、河源两地深受其害。
12月24日，广东省高级人民法院对该案二审宣判，法院驳回上诉，维持原判：张远锋因诈骗、敲诈勒索等6个罪名，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，其他团伙也均被判处有期徒刑。
600余册卷宗铁证如山，指控着张远锋团伙的犯罪事实，这一盘亘多年的犯罪集团，面对扫黑除恶的重拳出击，轰然倒下。
掌控家族人员资产
注册十数家公司伪装
1971年，张远锋出生在河源的一个小镇。作为家中长子，张远锋高中未毕业，就跟着父亲开始学做生意。
20世纪90年代，张远锋跟随父亲到惠州发展，在惠城区开蛇餐馆、经营木器厂、炒卖土地等，积累下原始的资本。
36岁那年，张远锋父亲去世，其后，他利用其长子、丈夫、父亲的身份，逐渐掌管家庭和家族资产。
在亲友眼中，张远锋为人十分霸道。弟媳张歌称，家公去世后，留下了一栋房、一块地和几千万元存款，这些财产均由张远锋夫妇管理，没有分给其他家族成员。
“大家怕他就像怕瘟神一样，都不敢靠近。”张歌说，无论在生活还是生意上，家族成员均要听从张远锋的指示安排，如果有人提出反对意见，张远锋会直接动手打人。
张远锋的妻子和弟弟，常因事情没有办好，或违背他的意见遭到殴打。
从犯刘康曾和张远锋合伙做生意多年，他记得这样一件事：张远锋两个弟弟帮张远锋做了许多事，但没得到太多利益，其中一个弟弟不想干了，跑到外地，张远锋不允许，弟弟只好又乖乖回来。
对家族人员和资产的高度掌控，为张远锋的生意版图扩张提供了便利。
从张远锋处查到大量房产证。惠州警方供图
为了掩盖骗取银行贷款和诈骗他人财产的企图，张远锋以自己和其他家族成员的名义，一共注册了十数家公司。
“张远锋是通过放高利贷发家的，这些公司并没有实际运作。”张歌说，开这些公司只是为了方便到银行贷款，以及与他人走账。当张远锋吞并其他公司的物业、地皮后，就将物业挂到不同公司名下。
安排不同家族成员在公司担任法人、股东等，并利用这些公司开立账户、签订合同、申请贷款、转账、提起诉讼、雇用人员……
这样一来，张远锋就为自己的违法犯罪活动，披上了公司的合法外衣。
瞄准地产商设套
侵吞对方物业
2004年，张远锋团伙开始瞄向惠州、河源两地的房地产开发商。
利用开发商急需资金周转的心理，以及对套路贷的伎俩和危害缺乏认识，张远锋以“行规”为由，欺骗对方签下书面与实际借款利率不一致的协议，不断布下巨额套路贷陷阱。
张远锋家中的保险柜，专门存放套路贷合同。惠州警方供图
在签订借款合同时，张远锋往往出具一份书面协议，还有一份口头约定，实际执行的口头约定，利息远高于书面协议，在借出款项时，还要再收取一笔砍头息。
比如，张远锋借100万元给别人，先转账18万元给对方，然后让对方取现18万元给回张远锋，张远锋才转剩余的82万元给对方。
这样一来，对方实际只收到82万，却产生了100万元借款的银行流水凭证。
为了确保设套成功，张远锋专门请了律师为自己出谋划策，出庭应诉。
不断利滚利后，当借款人实在还不起钱，张远锋就以银行流水显示的借款起诉对方，查封对方的抵押物业，再通过拍卖完成侵占。
这些侵占来的物业，张远锋继续用于银行申请抵押贷款，然后放贷给他人，以此循环。
在刘康看来，张远锋放贷的目的根本不是为了利息，就是为了侵吞对方地产。他说，这些受害者都是当地有名的地产开发商，陷入张远锋的套路贷陷阱后，一个个资金链断裂，物业被逐渐蚕食。
2014年，源东集团因资金周转问题，向张远锋借款8200万元，实际收款6100万元，这笔借款从此成了源东集团的噩梦。此后，因不能及时还清本金，张远锋不断虚增债务，让源东集团签下新的借款协议。
几年间，源东集团先后签了约30份协议，实际借款1.1亿元，但被张远锋将债务虚增到近5亿，公司资产被大量侵吞。
企业破产楼盘烂尾
攫取土地超过5.8万平方米
2004年至2018年间，张远锋团伙以这样的手段，共实施诈骗犯罪13宗、敲诈勒索犯罪1宗。
截至2018年6月案发，张远锋团伙名下土地已超过5.8万平方米，房产总面积超过7.2万平方米，仅银行存款就达到1.68亿元。
长期的犯罪活动，对当地产生了恶劣的影响。河源恒益广场、大隆财富广场等楼盘被张远锋等申请查封后，项目无法完工，数百名业主不能如期接收物业。
世贸三期、大隆财富广场等楼盘至今烂尾，光耀集团、众望集团等公司先后破产。
张远锋家中的保险柜，专门存放套路贷合同。惠州警方供图
受害者杨某是其中的开发商之一，这段经历让他至今后怕。
“因为张远锋，我们公司资金链断裂，无法运作，所有人同时找上门，楼盘工人要工资、业主要说法、建筑商和材料商要我支付款项……”杨某说，当时他十分害怕，只好把家人和小孩送到外省生活。
仅杨某开发的楼盘，就有400名业主受害。
然而，直到站上被告席接受审判，张远锋仍拒不认罪，企图以民间借贷的借口为自己开脱。
“广东高院在坚守程序公正，充分保障被告人权益的前提下，对该案进行了认真审查。”承办法官赵志春告诉南方日报记者，被害人对借款协议内容是否明知，不影响对张远锋等人“非法占有”目的的认定，该案证据足以显示，张远锋等人的行为完全符合《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中“套路贷”的规定。
在铁证面前，妄图脱罪的张远锋等人，最终受到依法制裁。
鉴于该案受害者众多，法院已陆续启动退赔工作。南方日报记者了解到，对张远锋团伙从被害人处获得的房产、车辆等特定财物，原则上按原物返还；已转让的，如非善意取得，应予追缴，无法追缴的被告人应按相应价值退赔。
“大快人心！”听到判决结果的那一刻，杨某用四个字，描述自己的心情。
对话
合法外衣不能改变犯罪本质
该案数额巨大、受害者众多，案发后引发了广泛关注。宣判后，南方日报记者专访了广东高院刑四庭法官赵志春，以及广东省刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国，对该案进行进一步解读。
张远锋欺骗对方签下大量书面与实际借款利率不一致的协议。惠州警方供图
记者：该案有多个争议焦点，比如是否构成诈骗、是否构成黑恶犯罪，法庭是如何作出认定的？
赵志春：套路贷与民间借贷的根本区别在于，民间借贷中，出借人只是想要借款人应付的本金和利息，不会弄虚作假来掩盖真实的借贷金额。
与之相反，本案套路贷中，出借人除了想要借款人应付的本金和利息外，还通过弄虚作假来非法占有借款人的其他财产。
大量证据显示，张远锋通过重复计算本金、利息及隐匿还款等“套路”方式骗取财物。
我国刑法对诈骗行为的具体构成并未作出具有实质性内容的规定，随着诈骗犯罪形式的复杂化与犯罪手段的多样化，已不能片面简单要求被害人与被骗人必须是同一人，交出财物必须是出于自愿，否则会缩小诈骗罪的适用范围，不利于打击犯罪。
张远锋等人主要以民事诉讼来实现虚假债权，其实是一种诉讼诈骗，本质上是为了非法占有他人财物。
此外，张远锋等人有组织、有预谋地多次实施违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，造成了恶劣的社会影响，也符合两高两部对恶势力犯罪集团的认定。
记者：您怎么看待法庭对该案作案手法的评判？
邵维国：这个判例很有指导意义。这是一种新的套路贷类型，行为人并不通过打电话或小广告等方式，用无抵押、优惠利率等诱饵，广泛吸引不特定人来贷款，而是定向掌握急需资金又筹款无门的地产企业或个人的信息，有针对性地向其谈判借款。
行为人预设好“利转本”“利滚利”“口头约定高利息、纸面签订低利息”“无痕迹收砍头息”等套路，此后，通过其实际控制的公司大规模向银行贷款，再通过上述套路转借给他人，并主要借助诉讼、仲裁、公证等合法外衣，来达到侵占别人财产目的。
行为人甚至还会通过包装自己是大资本家的优势来威吓对方，或偶尔使用威胁手段，使对方接受实质不公平的借款合同。
这样的作案手法，外表“合法性”更强，但非法占有他人财产的犯罪本质并未改变。
【记者】尚黎阳
【通讯员】周琦
