时间：2022-12-23 22:08:56来源：法律常识
来源：河北新闻网
邢台警方打掉两特大跨省“套路贷”团伙 16名犯罪嫌疑人落网
今年央视“3·15”晚会曝光了“714高炮套路贷”，这引起了邢台市公安局桥西分局党委高度重视，分局迅速对辖区发案进行排查梳理，细查深挖。近日，记者从邢台市桥西警方获悉，经过四个多月连续奋战，警方打掉了两个特大跨省“套路贷”团伙，涉案资金2亿余元，受害人1500余人。目前，16名犯罪嫌疑人全部被抓获归案，冻结账户资金100余万元。
案件
借贷人遭暴力催收
2018年11月23日14时许，邢台市公安局桥西分局刑警三中队接李某(女)报警称，2018年5月，因个人消费需要，她从网上申请贷款1万元，网上签订了年息24%的“阴阳合同”，但通过微信联系放贷人后，放贷人提出的实际利息为7天30%，并且要扣除砍头息3000元，实际到手只有7000元。随后，犯罪嫌疑人以可以提高贷款额度为由，引诱受害人李某继续贷款，以贷养贷，使用他人虚拟身份，从嫌疑人开办公司的其他房贷人员处继续借贷。
截至李某报警时，犯罪嫌疑人共向李某放款78次，累计金额1933200元，受害人还款4078800元后，仍欠本金60余万元，此时李某已无法承受高额服务费和利息。还款逾期后，嫌疑人从南京到邢台李某处，要求李某提供高档住宿，同时对李某身边朋友、亲属使用电话轮番轰炸，制作侮辱、胁迫受害人的照片、视频，对受害人李某进行精神威胁控制，并不断采用上门油漆喷字等暴力方式进行催收索要贷款。
侦查
确定两家信贷公司
刑警三中队民警接警后感到案情重大，立即将案情上报分局，分局党委闻讯后十分重视，立刻成立了以党委书记、局长杨发平为组长，主管刑侦的副局长刘智勇和刑侦大队长吉占芳为副组长，刑警三中队、情报中队及扫黑除恶专业队为成员的专案组，全力侦破此案。
专案组民警通过调取相关微信、电话等信息，分析研判，寻线追踪。经过不懈努力，最终查获一点有用线索：向李某放贷的是江苏南京市一网贷公司和浙江瑞安市一网贷公司。而这两地网贷公司的共同特征是：放贷以7天和14天为期限，以贷养贷，利息更是随之猛涨，催要还贷手段更是极其恶劣，这种网络“套路贷”被今年央视“3·15”晚会曝光，并被称为“714高炮套路贷”。在明确犯罪特征和侦办方向后，专案组民警立即前往南京、瑞安两地开展工作。
突破
逐渐查明犯罪事实
历经四个多月的艰苦工作，专案组民警克服了重重困难，在邢台市公安局网监支队的技术支持下，侦查取得重大突破。
南京以万某良为首，以下辖公司财务业务员刘某阁、刘某、万某利、张某、向某霖、王某鹏、金某厚、宋某航等9人组成的南京快易达网贷公司网络“套路贷”团伙，和浙江以潘某伟、潘某调为首，下辖公司何某洁、张某雷、潘某余、陈某丰、曾某彩等7人组成的浙江瑞安卡朋网络“套路贷”团伙的违法犯罪事实，也逐渐清晰起来。
收网
16名犯罪嫌疑人落网
2019年3月19日，根据前方侦查员反馈的情况，专案组立即组织了20余名民警，专程从邢台乘车前往南京和浙江准备对两个“套路贷”团伙成员同时进行抓捕。
当全体民警到达南京和浙江后，前方侦查员却反馈了一个始料不及的新情况：在民警到达南京前2小时，南京快易达网贷公司团伙成员在老板的组织下，已经集体出发去云南丽江旅游。
专案组经认真分析研究，为不惊动浙江瑞安卡朋网络“套路贷”的团伙成员，最终决定，停止对两地犯罪嫌疑人的抓捕行动。此次南京、浙江抓捕行动无功而返。
2019年3月26日，根据前方侦查员反馈的可靠情报和综合研究分析，专案组迅速决策，果断强化力量，组织40余名民警，连夜行动，再次驱车前往南京、浙江，在当地警方协助下，同时统一收网，悉数抓获南京快易达网贷公司犯罪嫌疑人9人，浙江瑞安卡朋网络“套路贷”犯罪嫌疑人7人，并于3月27日和3月29日分别将16名犯罪嫌疑人悉数押解回邢台。
目前，14名涉案嫌疑人被刑事拘留，2名女嫌疑人因怀孕被取保候审，通过涉案账本获知的分布在全国各地的1500余名受害人正在逐一寻找，涉案的2亿余元资金正在同步追查，大量的调查取证工作也在同时进行。
在此，邢台桥西警方呼吁，请广大群众提高自我防范意识，谨防被骗受害。已经受害的群众，请主动联系警方，尽可能将损失降到最低。(记者张会武 通讯员胡三其、王东海 文/图)