时间：2023-01-05 08:28:24来源：法律常识
作者：聂成涛律师
最近，新三板挂牌公司有投顾牌照的大连华讯投资股份有限公司涉嫌诈骗一案，吸引了很多人的关注。笔者处理诈骗案件多年，处理过多起投票投资骗局，有的是假股票，有的是真股票，真股票骗局基本就是媒体报道的这种，买了推荐的股票就被套了，多数是为了赚取服务费，受害者交了软件使用费或服务费，买了他们推荐的股票，就被套，还不如不花钱，自己正常选股也不会这么差。对于买了假股票的，肯定是涉嫌诈骗了。对于买的真股票的，是否诈骗，则存在一定的问题，因为毕竟是真股票。
一、新闻媒体报道
3月1日，大连华讯投资股份有限公司（以下简称“大连华讯”）发布停牌公告称，深圳市公安局龙岗分局以大连华讯涉嫌诈骗对公司进行立案调查，目前该案件仍处于侦察取证阶段，预计将于3月15日前复牌。
龙岗公安局宣传科的警务人员3月1日告诉红星资本局：“目前对该起案件的定性，一是涉嫌诈骗罪，二是涉嫌虚假广告罪。”该警务人员称，目前，龙岗公安局已经搜查取证结束并送检。
大连华讯的员工在接受采访时表示，已经两个月没有领到工资，想离职也盖不了章。
3月1日晚，全国股转公司向大连华讯发出问询函，要求说明情况是否属实，说明董事会目前是否能正常运行，以及对公司经营造成的影响。同时，大连证监局决定对大连华讯采取责令改正并暂停新增客户6个月行政监管措施。
深圳龙岗公安对外通报，警方于近日突击查处了新三板上市公司大连华讯，依法逮捕了董事长在内的12名高管，并对147名嫌疑人采取了刑事强制措施，涉案金额达27亿。
根据深圳龙岗公安发布的信息，大连华讯在多家网络平台投放“荐股名师”广告，以免费领取“金股”的噱头吸引股民关注，随后由业务员将股民拉入荐股群反复“洗脑”，诱导其购买“华讯股票APP”会员。
大量股民花高价买入会员，跟着“华讯股票”APP的推荐买入卖出后，却并未出现“连续暴涨”的情形，一直处于亏损之中。
据龙岗公安局统计，大连华讯公司涉案金额高达27亿，投资受损人遍布各地。
大连华讯成立于2000年，法定代表人为周垂富，公司主要从事证券投资咨询等业务，旗下共有9家子公司，22家分支机构，目前运营着华讯财经、华股财经和华讯投顾三家网站，是国内较早取得投顾牌照的公司。
2015年开始，大连华讯在深圳某写字楼运营，同年在新三板挂牌上市，股票简称“华讯投资“（833924.SZ）。
早在抓捕行动实施前，华讯投资的两位实际控制人就被警方控制。2月4日，华讯投资发布公告称，公司实际控制人李妮、周垂富于1月8日因涉嫌诈骗罪被深圳市公安局龙岗分局刑事拘留。
2月5日，大连华讯发布公告称，公司成立了专项小组，红星资本局致电大连华讯专项小组，小组负责人表示：“目前是成立了一个紧急专项小组，主要为了接听投资人和客户的电话。”
该负责人告诉红星资本局：“1月初，我们还在正常上班，警方就突然进来了，一开始是全部员工都被限制了，目前还没有出来的就是12个人。”
红星资本局注意到，1月初，有员工家属在某社交平台上发文称：“朋友在大连华讯上班，突然被龙岗公安局刑事拘留了，真的很震惊，已经拘留9天了。”
该负责人还表示，由于案件还处于一个调查取证的阶段，所以大连华讯公司的服务系统和办公场地还没法使用，现在一部分员工在临时办公点，另一部分是线上办公。
此外，由于公司账户被冻结，大连华讯已经给员工发不出工资了。“出事之后，公司账户被冻结，已经两个月没给我们发工资了”，在谈及员工的去向时，专项小组负责人表示，“现在员工离职也盖不了章，我们还在申请拿公司公章，员工们都在等公司回复。 ”
二、受害人股票被套、退钱无门
红星资本局注意到，有多名受害人曾在网络平台发声，控诉大连华讯的欺诈行为。
早在2019年1月，黑龙江的谢先生曾在四川消费者网上投诉大连华讯。在谢先生的投诉内容中可以看到，2018年12月，他被业务员拉进了一个名为“华讯官方高级群”的微信群。
大连华讯的业务员每天都会在群里不停地发客户的转账汇款单，金额从几千到几十万的都有。
谢先生发现，每天3点股市停盘后，客服会在群内发出一个股票代码，并表示已带合作客户建仓，第二天上午会带客户止盈卖出。谢先生对照这些股票，例如华森制药、特而佳等，果然第二天开盘就大涨。
大连华讯的业务员每天早晚都会给谢先生发建仓信息、客户盈利截图，还会说一些很诱人的话术，例如“炒股就是为了赚钱的，而不是看它继续亏钱”、“加入阵营赚钱快人一步，买5万赚5万，买10万赚10万，买20万赚20万”。
在业务员的轮番劝说下，谢先生经不住诱惑，向华讯投资股份有限公司对公账户大连工商银行汇了2.8万元，购买了大连华讯的会员服务。下午2点半，大连华讯的业务员让谢先生下载了一个名为“淘股王”的炒股软件，业务员让他建仓一只股票，并给出了指导价位区间，同时还有止盈价位和止损价位。
按照业务员的推荐，谢先生建仓了3000股，等着第二天的拉升，赚取盈利。可是第二天开盘，该股票不涨反跌，业务员让他不要着急再等等，谢先生看股票走势不对，第三天便割肉清仓。
意识到不对劲后，谢先生跟大连华讯沟通退还服务费，想要终止服务。大连华讯却一直推脱，之后谢先生在网上看到其他人的投诉，都与自己的极为相似，因此向四川消费者网投诉，想要曝光大连华讯的丑恶行为，防止更多的消费者上当受骗。
谢先生后来才发现，自己加入的微信群中，有大约30多个托儿，就是为了哄骗群内为数不多的真股民上当。
与谢先生有相同经历的人还有很多。
去年，佟女士在某社交平台上表示，“大连华讯就是坑钱的公司，买了会员以后，只会给你推荐垃圾股，然后你不光赚不回服务费，还把本金亏死，我跟了他们炒股一个月，已经亏了10%的本金了！”还有受害者说到：“掏了76800元，交完钱感觉他们不靠谱，没有股票课堂，推荐股票一般是下午两点半后，推荐的股票都不怎么涨的，我买的一只亏了一个星期！现在退钱无门。”
也有受害者晒出给大连华讯公司的付款记录：“我在去年8月底购买了大连华讯的服务，到目前为止，推荐的股票，跟进去就被套，大家千万别上当了”。
红星资本局翻阅大连华讯的财报发现，2020年上半年，大连华讯总营收1.69亿元，较上年同期增长28.5%，净利润0.33亿元，较上年同期增长77.94%。公司在职员工共有1014名，其中销售管理人员就占到了64.1%，一共650名。
庞大的销售团队成了大连华讯的“印钞机”，财报显示，公司的投资顾问业务收入为1.691亿元，占比99.52%，毛利率更是高得惊人，达到了89.47%。
三、深圳警方：大连华讯涉嫌诈骗罪和虚假广告罪
深圳市龙岗公安局宣传科的警务人员告诉红星资本局，目前对该起案件的定性，一是涉嫌诈骗罪，二是涉嫌虚假广告罪。
“涉嫌虚假广告罪就是指大连华讯公司通过网络等各种宣传，向用户推荐股票和炒股软件，这属于虚假广告。涉嫌诈骗罪是指没有资质的专家老师以及公司开发的华讯股票APP，来忽悠股民来买服务。实际上那些所谓的专家自己也不懂股票，华讯股票APP也是自动生成信息。”警务人员解释到。
根据《刑法》第二百二十二条、第二百三十一条“虚假广告罪”的规定，如果该公司构成虚假广告罪，会被判处罚金并对直接负责的主管人员判处二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
根据《刑法》第二百六十六条“诈骗罪”的规定，诈骗公私财物，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。其中50万元以上属于数额特别巨大。
目前龙岗公安局已经将该案件提交至检察院，检察院已对周垂富在内的12名公司高管实施逮捕，后续将对他们提起诉讼。
目前龙岗公安正在征集案件线索，提醒相关受害人及时联系公安机关报警。同时，警方也提醒到：“之前有很多用户为了要回服务费，根据大连华讯的指示，删除了受骗过程中的重要信息，而这些都是关键证据，希望相关受害人及时联系公安机关报案。”
四、大连华讯的诈骗手法分析
据深圳警方介绍，经大量调查取证工作，警方也掌握了大连华讯公司涉嫌诈骗和虚假广告犯罪的实锤。
套路一：虚假的“名师团队”
公司对外声称“有85位专业研究员，26位国家顶尖分析师，公司员工80%以上都具有高级技术职称”。
事实上，公司近500名员工中绝大部分不具备证券投资咨询执业资格，初高中学历的更是不在少数。
以公司客服部为例，50名客服人员要负责“服务”两万余名会员，其中仅4人具有证券投资顾问执业资格，“一对一”专业服务根本无从谈起。
套路二：裹着“欺诈外衣”的科技手段
据调查，在2020年4月推出“华讯股票”App之前，该公司基本以人工对接提供咨询，但由于无法提供承诺的服务和收益，导致大量客户投诉。
事实上，华讯股票App仅仅是公司董事长周某富看到国内有荐股同行因诈骗被判刑的案例后，为了掩盖公司诈骗本质而指令技术部门紧急研发的。
其中根本不存在算法，所谓的优选股票也是人工筛选的，宣称算法只是显得更高端。
“其实没有什么技术含量，就是把一些信息数据搜集在一起，这些指标我们自己都没有搞明白，反正我自己是不会用的。”一名负责App研发的技术人员如此交代。
套路三：付费前暴涨，付费后暴跌
付费前，在荐股群里，“名师”会推送集合竞价的高开股票或是近期连续涨停板的股票，这种股票大概率会在开盘后迅速涨停，但投资人几乎没有买入机会，却会给投资人造成“ 推荐的股票都暴涨”的假象。
这类股票当然风险也大，必然有涨有跌，在随后的宣传中，业务员就“只报喜不报忧”，对上涨的股票夸大其词，对下跌的股票闭口不提。
如果有投资者质疑为何推荐的股票跌了，业务员同样也有说辞，比如“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的炒股软件，没有买卖信号”等等，进一步忽悠投资者购买 会员。
付费后，在App上，公司“名师”自知专业能力无法规避股市风险，为防止客户买入后被套牢后投诉，只能推荐保守型股票，至于买入后是涨是跌，那就要看运气了。
套路四：专注投诉的“风控”团队
当付费客户亏损后，首先由客服部进行安抚，但如果亏损过多，必然引发投诉。为了防止引起警方及证监会的注意，公司甚至购买了专业的网络舆情监测服务，并专门设有风控公 关部门。
当监测到有客户在网上发布针对公司的负面评论后，风控部门会第一时间联系客户，商量退费事宜，而退费的前提就是要删除所有聊天记录、删除网络负面言论、撤销向证监会的 投诉、撤销报警等等。
五、律师教你如何维权
这类案件发生以后，媒体报道中也提到过了，肯定是要维权的，就看你怎么维权了。现在像这样的投顾牌照的公司，很多都存在这种情况，收服务费或软件使用费是他们的主要收入来源。对于他们存在的违规行为，你如果有证据的话可以去投诉。笔者根据自己的维权经验，提供以下维权建议：
1、收集证据。所有的维权必须有相应的证据，没证据的话，相关监管部门是不会管的。所以，必须收集他们违规的证据，主要是他们推荐股票的证据即聊天记录，以及银行流水、亏损证据等。
2、投诉维权。有了证据，就相当于有了他们违规的把柄，然后就可以投诉维权了。可以去监管部门投诉，也可以先和他们公司谈判。最终达成一致，大事化小，小事化了。
当然这种投诉维权，一般情况下，他们只会退部分服务费。至于投资股票的损失，通过投诉的方式是很难要回来的。
如果想要回来股票的投资损失，那么只能诉讼解决。如果想诉讼解决，那么必须有证据证明投顾公司存在严重过错。否则很难打赢官司，如果证据不足打不赢官司的话，就不要打了，只要回来部分服务费，也就这样了。
