合川刑事代理律师(重庆刑事诉讼的律师)

时间:2023-05-02 09:01:04来源:法律常识

合川刑事代理律师(重庆刑事诉讼的律师)

周世平 (视觉中国/图)

2021年7月22日晚,深南股份(002417.SZ)发布公告称,公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳福田区公安采取刑事强制措施。周世平所涉案件为个人案件,与上市公司无关,不会对公司正常生产经营造成影响。

周世平的另一身份更为人熟知。他是深圳大型P2P网络借贷平台红岭创投创始人,该平台创立于2009年,2019年宣布清退。

红岭系旗下还包括另一P2P平台投资宝,依靠红岭创投的用户流量崛起。

2019年4月8日,周世平在红岭论坛上宣布,旗下两家P2P平台(红岭创投、投资宝)紧急停止兑付,开始进入良性退出,并分别于5月16日和7月19日发布两平台三年清退的兑付方案。

根据两平台出借人提供的信息,截至2021年7月26日,两家平台共计兑付29.38亿,待兑付金额220.2亿,兑付比例仅为11.78%。

年初已被采取强制措施

事实上,深南股份的公告整整迟到半年。早在2021年1月29日,福田区第七届人大常委会第五十次会议就通过了深圳公安局福田分局对周世平采取刑事强制措施的申请。

刑事强制措施包括取保候审、监视居住、拘留和逮捕四种。前两种情况下,被执行者仍可享有一定范围内的行动自由。

曾有红岭系网贷平台出借人告诉南方周末记者,红岭系宣布清退后,周世平刚开始还频频发声,向出借人积极表态,2020年下半年开始噤声。

2021年4月,深南股份发布公告称,周世平因个人原因辞职。目前公司董事长、总经理为周世平的女儿周海燕。周海燕曾在深圳前海新派金融信息服务有限公司(投资宝)任总经理、董事长及法定代表人。

2021年5月25日,深圳福田区人大常委会办公室发布消息称,接受周世平辞去福田区第七届人大代表职务的请求。

目前,红岭创投的清退工作仍由红岭创投总裁项旭任清退组组长。周世平原本担任投资宝平台的清退组组长,现在已无具体人员负责,具体工作由投资宝总经理杨娜负责执行监管部门的有关安排。

当地原深圳金融工作办公室(现深圳市地方金融监督管理局)牵头成立的“红岭专班”,负责红岭系网贷平台清退的督导工作。

红岭创投和投资宝是两家不同的公司,各自清盘。但这一做法至今遭到投资宝部分出借人的反对,他们认为两家平台涉及“法人人格高度混同”,希望能够混合清退。

据界面新闻报道,两家平台具有同一实控人,存在经营范围一致、人员混同、场所混同等问题,甚至还存在某个阶段内的资金互通的情况。

北京合川律师事务所企业法律顾问中心主任罗思翔向南方周末记者解释,两平台“法人人格混同”需要经过司法裁判最终认定。假设AB两公司存在“法人人格混同”,A公司对C有清退义务,C可以要求AB共同承担连带责任,但如果没有司法认定的前提,“混同清退”的要求很难得到平台公司的配合和行政执法部门的支持。

2020年5月,投资宝曾组织全体出借人对兑付方案进行投票,兑付方案内罗列了投资宝底层资产明细及兑付时间表,未涉及红岭创投连带责任,被出借人认为是独立清退方案,且回款资金计划不足以支撑兑付方案落实,该表决方案未能通过。目前,投资宝仍按表决期间兑付过渡性安排,每月保底兑付1000万,未形成正式清退方案。

一名投资宝出借人于2021年7月12日向深圳地方金融监管局咨询投资宝实行独立清盘的政策依据和法律依据,得到的回复是“不属于政府信息公开的适用范围”。

投资宝兑付缓慢

两家平台都设置了三年的兑付周期。然而,清退第一年还没到,周世平的“承诺”就被出借人们戳破。

35岁的投资宝出借人李阳记得,2019年4月8日以后,投资宝只有个别几个月每月兑付了两千万,大多数月份都是兑付一千万。2020年和2021年的春节都没有兑付。

他总共在投资宝内充值了115万元本金。每次兑付时,李阳大约能收到两千出头的兑付款。按照这一兑付速度,即使未来每个月都能兑付两千元,他拿回本金大约需要47年。

2021年7月22日,投资宝进行第三十次兑付。本次兑付后,投资宝平台累计兑付3.9亿元。按照投资宝兑付方案的总额计算,投资宝清退27个月以来,只兑付了5.9%。

更让李阳焦虑的是,投资宝的“兄弟”平台红岭创投正在加快兑付,两平台的兑付金额和兑付比例差距日益扩大。

根据红岭创投官网公告,最近的一次兑付在2021年7月19日,目前已兑付了25.48亿,待兑付金额为158.37亿,兑付比例为13.9%。7月26日,红岭创投再发公告,表示“将于7月27日安排一次兑付,待兑付金额减少至158.04亿”。

投资宝兑付缓慢主要是由于底层资产大量逾期,难以回收所致。2020年1月8日,深圳地方金融监督管理局向投资宝发出监管函,提到投资宝平台底层资产大量逾期,已不具备正常经营及兑付的基础。

一名投资宝出借人向南方周末记者提供的资料显示,投资宝客服曾于2020年年底回复投资宝用户,当前投资宝兑付款主要来自周世平本人房产处置款、少部分红岭创投股东个人还款以及部分股份、债权变现的回款。

投资宝相关负责人向出借人提供的底层资产明细,包括股权、债权和不动产。李阳分析,目前这三大块资产,大多都难以追回,其中有多处房产与红岭系其他平台存在资产纠纷,上市公司股权被司法冻结。还有部分资产流向的企业已被注销,个人借款的部分追讨难度大。

兑付较快的红岭创投没有明确公布具体还款来源,但红岭创投监委与平台方交流整理出的一份回款记录显示,目前红岭创投回款大多来自全国各地的地产项目还款。

(应受访者要求,李阳为化名)

南方周末记者 周小铃 南方周末实习生 闫一帆

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