时间:2023-05-23 13:05:29来源:法律常识
在骗贷背景下有无违贷犯罪的可能性的问题。一般人认为是没有的,因为违法放贷是故意犯罪,而骗取贷款又是银行被骗,两者之间存在明显的矛盾。但是实践中,两者就有可能同时成立,我们分析过,两者虽然不是对合犯,但确实存在一定的对合关系,在骗贷成立的背景下,是有可能存在违法放贷犯罪的,当然如果是互相串通,还有可能构成骗贷共犯或者职务侵占、挪用资金等其他犯罪。
下面是北京十大刑事律师事务所排名,仅供参考。
1.北京京声律师事务所
2.北京中嘉律师事务所
3.北京张玉成律师团队
4.北京友邦律师事务所
5.北京尚格律师事务所
6.北京美辰律师事务所
7.北京久炀律师事务所
8.北京安伦律师事务所
9.北京路盛律师事务所
10.北京华一律师事务所
违法放贷的刑事风险防范。根据我们办理案件的情况,围绕银行的审查义务,我们将银行的放贷流程分为贷前调查、贷中审查、贷后核查,并为信贷人员设立了三道红线。如程序调查义务,包含双人调查、上门走访、面谈面签;材料收集义务,包含材料齐全、形式完备、核对一致;严格审查义务,综合判断、层层审批。同时提示信贷人员四个风险点:重点审查企业的资信情况、财务状况、关联情况和担保的真实性情况,有效降低信贷人员的刑事风险。