账期客户逾期管理,收账的日常管理

最近经常有朋友咨询企业欠款，很多朋友说自己的款很着急，急需一个解决方案，但仔细一了解案件材料，发现这个款的账龄非常久，而债务方现在几乎已经失去了偿债能力。关于这种逾期应收账款，每次遇到我都很想问一下，早管着干什么呢？

如果是账龄两年之内的应收账款，专业催款的回款率是非常不错的，但是对于五年以上的老款，尤其是在债务方无偿债能力的情况下，这种款的回款希望十分渺茫。

企业的应收账款是企业的重要资产，是企业的可变现债权，但前提是你要把应收账款管理好。疫情发生之后这两年，很多企业经营的不确定性急剧增加，在这种情况下，大家对于应收账款的管理一定要上心，不要像十几年前那样粗放式的管理，粗放式的管理坑的只能是自己。

日常应收账款管理的一个重要原则就是不要让应收账款变成逾期，一定要在账期内把它收回来。要做到这一点也不难，这就要求你日常工作做得要细致一点：1）在开发票之前要跟客户沟通确认发票是否可以开了，按照客户的要求去开发票，争取一次性做好，不要返工。比如有一些客户需要在发票备注栏里填项目号合同号，一定要按照他的要求去填，把细节工作做好。2）开好发票之后，寄给相关的联络人，日常要跟进发票的签收和上交财务的进程。3）在账期到来之前要温馨提示客户，这笔款的账期还有几天就要到期了，让客户在账期到来之前把钱付了。4）如果客户有要逾期的迹象，要及时地施压处理，尽量地打消客户拖延付款的念头。施压点要自己去寻找，不同的款项施压点不一样，但只要是企业正常生意往来的款项，都是有施压点的。5）如果客户逾期未付，一定要增加压力开始催款，首要目标是争取逾期不要超过当月。在这一阶段催款的时候，一定要显示你们催款的决心，让你的客户轻易不敢欠你钱。如果他发现你公司收款没有原则，好欺负，那他就会继续拖延无止境。

企业内部的应收账款催款一定要把这个事情重视起来，真正把催款当个事儿去做而不是走过场。在催款的过程中，催款的压力是逐步递进的，不是僵化的一成不变的，不是你把第一次催款的话术重复N遍，款就能收回来，一定要让债务方感觉到压力，感觉到付款的必要性他才会给你付款。

与一些人想象的不同，催款不是简单的体力重复，不是只靠勤奋就可以，催款一定要动脑子。催款要突出你的催款请求，让债务方感觉到你和其他债权方不一样，你的钱不能轻易拖欠。否则，他欠账的企业那么多，凭什么还你的钱？

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