时间：2022-11-11 17:44:08来源：法律常识
手机短信提示汇款到账
不问钱的来处，赶紧提现
因为有人“过个账”，只要完成取现
分分钟“躺赚”
日 前
8名打着的这样如意算盘的嫌疑人，被武汉的银行工作人员看出了异常。他们快速通报武汉警方，警银联动，连端两个“洗钱”团伙。
一问三不知 银行发现破绽
-“您知道汇款的地址和单位吗？”
-“这，不知道……”
-“您知道对方汇款给您干什么用吗？”
-“也不知道……”
-“对不起，这笔钱暂时不能为您办理取款业务。”
这是7月20日发生在武昌区武珞路中南国际城民生银行东湖支行的一幕。
当日，二十出头的年轻客户王某龙在办理柜台取款业务时，被柜员的简单提问问懵了。银行负责人认为，王某龙不清楚账户资金来源、无法说明取款用途，却要求将账户内现金3.6万元全部取出，不合常理。他们立即展开了账户交易行为研判分析，认定这笔账存在较高的涉诈风险，及时将其锁定。
做贼心虚的王某龙当即和同伙乘坐面包逃之夭夭。闻讯赶来的民警马上在银行取证，发现王某龙账户里转入的那笔钱是电信诈骗资金。
7月25日13时许，民警通过信息查询和布控守候，在汉阳区“鲤跃龙门”小区的13栋将王某龙抓获归案。王某龙如实供出了作案团伙的徐某。当日下午，民警马不停蹄地在武昌区向阳佳苑小区将徐某抓获。
就这样顺藤摸瓜，8月3日中午，另一名嫌疑人吕某被王某龙“约”至洪山区杨家湾地铁站后被民警带走了。根据吕某交代，民警进一步挖出成员高某。当晚，在洪山区虎泉街楚倩网吧玩游戏的高某落网。还有一名嫌疑人刘某也被办案民警上网追逃了。
原来，6月起，吕某、高某就伙同刘某，陆续招揽人员使用银行卡“接收”诈骗资金，取现后存进骗子指定的账户，帮助骗子给公安机关查询资金流制造障碍。
7月14日，又一单“生意”来了。徐某在吕某指使下，将自己的一张银行卡过账、取现了5.12万元涉诈资金，卡很快被公安机关冻结了，还想继续贪利的他，找来王某龙为吕某转账、取现。7月20日，王某龙账户陆续流入涉诈资金5.6万元，高某指使王某龙在武昌区平安路民生银行网点ATM机取现了两万元，由于达到了当日限额，不得不前往柜台取现，结果被银行问出了破绽。
一天连续取现 银行觉察异常
8月5日，青年客户刘某来到该行柜台要求大额取现，银行工作人员发现他已连续在民生银行南湖支行等4个网点累计取现18.56万元，存在较大涉诈风险，便以系统重启为由先稳住了他，同时，立即联系梅苑派出所。派出所调派民警立即赶赴现场控制刘某并审查。刘某不得不交代自己在王某等人指使下，出借银行卡为骗子取款的作案事实。
民警通过视频追踪，发现该团伙当天是驾驶一辆车牌号为鄂D****7的灰色起亚牌轿车来的，驾驶车人为吴某。民警马上抓住这根藤，顺着摸下去，根据车辆活动态和轨迹，摸出了另外4名团伙成员——王某、谢某、季某、詹某。此后几日，谢某、詹某被民警抓获；王某、季某分别在荆州、河南鹿邑投案，吴某被上网追逃。
经查，8月5日，胆大的刘某一口气出借在不同银行所开的4张卡，接收诈骗资金318410元，取出190400元交予王某等人。当日下午，他去民生银行继续取款时被控制了。
民警深挖此案时发现，这个团伙还在7月11日让詹某出借了一张卡，接收了10万余元涉诈资金，当日季某开着一辆别克轿车，载着谢某、吴某、王某、詹某等人，在南湖一ATM机上，用詹某的卡取现。
警银联动 抽丝剥茧一挖一窝
“近期，在强力推进‘断卡-净土’集中行动中，两个团伙接连落网， 8名成员被刑拘，两名成员被网上追逃。武汉警银联动很见成效，一扯一串、一挖一窝。”武汉反电诈中心负责人介绍。
据悉，今年以来，武汉警方要求银行加强对开卡、大额取现账户客户身份识别，主动开展高风险账户研判分析，确保第一时间发现、预警、干预、处置涉诈风险和可疑信息，内保部门组织警力专门给银行网点展开相关培训，加强督导检查。
为让警银联动产生实效，基层所队狠抓快反。武昌区公安分局扎实推进与区科经局、区金融局的协作，主动组织银行网点门店负责人对接辖区派出所所长、刑侦副所长，添加微信好友，留存联系方式，打通联系渠道；辖区派出所则建立微信反诈工作群，邀请网点门店工作人员加入，及时提供涉诈信息，提高预警处置效率。
素材来源：武昌区分局
通讯员 杨槐柳 孙逊
来源： 平安武汉
