业务合同未尽职管理 中泰信托再领罚单

上海银保监局21日公布罚单信息显示，因存在“对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理”的违法违规行为，中泰信托被责令改正，并处罚款50万元。这并非中泰信托年内首领罚单。今年5月，因“2015年7月，违规承诺某信托财产不受损失”，中泰信托被上海银保监局给予警告处罚，并没收违法所得264.36万元。

8月，信托业再收监管罚单。上海银保监局21日公布罚单信息显示，因存在“对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理”的违法违规行为，中泰信托被责令改正，并处罚款50万元。这也是继5月后，中泰信托再度收到处罚。

中泰信托年内两收罚单

根据上海银保监局8月21日公布的行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕74号），中泰信托在2014年12月至2018年7月期间，对某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《管理法》）第四十六条第（五）项的规定，上海银保监局对其责令改正，并处罚款50万元。

根据《管理法》第四十六条第（五）项规定，银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

这并非中泰信托年内首领罚单。今年5月，因“2015年7月，违规承诺某信托财产不受损失”，中泰信托被上海银保监局给予警告处罚，并没收违法所得264.36万元。有关人士指出，该罚单是由于中泰信托在2015年成立的成都温江项目，违规向投资人出具了承诺函。

多款信托产品现延期

近年来，中泰信托曾多次陷入业务违规风波。2017年12月，中泰信托因“通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款，同时未采取有效措施，放任借款人将贷款资金用于股票交易。”被原上海银监局责令整改，并罚款90万元。

同月，原上海银监局向中泰信托下发《审慎监管强制措施决定书》（[2017]14号），指出中泰信托存在法人治理存在严重缺陷，实际控制人不明；部分业务开展违反相关法规规定等问题，违反审慎经营规则，严重危及公司稳健运行、损害公司客户合法权益。为此，采取审慎监管强制措施，责令中泰信托暂停新增集合资金信托计划，存续集合资金信托计划不得再募集。

监管函称，中泰信托作出整改后应提交整改报告。原上海银监局将视验收检查情况决定是否解除审慎监管强制措施。在未收到《解除审慎监管强制措施决定书》之前，本决定书继续有效。不过，截至目前，中泰信托股东阳光化仍在推进。

另一方面，今年以来，中泰信托频“踩雷”。据不完全统计，截至目前，已出现6款信托产品展期或延期。包括中泰·弘泰11号集合资金信托计划、中泰·恒泰18号集合资金信托计划、中泰·泰盛34号集合资金信托计划、中泰·庆泰1号集合资金信托计划、中泰·元泰3号集合资金信托计划、中泰·贵州凯里项目贷款集合资金信托计划。

多重问题加身，中泰信托的经营业绩亦难言理想。2018年，中泰信托实现营业收入2.88亿元，同比下降33.9%；净利润1.44亿元，同比下降40%。截至当年末，中泰信托信用风险资产合计48.1亿元，不良信用风险资产4.79亿元，不良资产率达到9.96%，在68家信托公司中排名第五位，仅次于华宸信托、中粮信托、新华信托和山西信托。

(责任编辑：张倩蓉)