时间：2022-11-30 17:40:30来源：法律常识
作者：聂成涛律师
你以为你在炒股，实际上，炒股的钱已经转入了骗子的个人账户，而骗子们正在瓜分你“亏损”的钱，你还敢随便炒股吗？上百份判决显示，在荐股骗局中，骗子利润的来源分好几种：手续费、延期费及客户亏损的钱，最为恶劣的是，骗子们会在后台直接操作让你提不了现，把钱转走。一个值得注意的现象是，骗子搭建的炒股平台，与真实的股市，竟然让受害人感觉是“同步的”。那么骗子是如何在真实的股市、通过虚拟的盈利，实现真正的诈骗的呢？我们通过司法机关审理的案件来看看骗局的真实面目，希望对投资者有用。
一、“炒股大师”消失了：800万一天之内亏掉721万
2021年7月下旬，湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额高达2000余万元的跨国电信诈骗案作出一审判决，22人获刑。该案中，在汨罗经商的浙江老板袁先生，是最“惨”的受害人，他被骗了近800万元。
而在骗局被揭发之前，他一直以为自己是炒股亏了。
袁先生于2015年开始炒股，由于经验不足，“战绩”不佳。2019年9月的一天，他接到一个推荐炒股老师的电话，之后，“炒股老师”主动添加了袁先生的微信号，并把袁先生拉入一个炒股群。炒股老师在微信群里分享每日炒股心得、大盘走势以及股票分析等内容。袁先生发现，群里有很多人都夸这个炒股老师讲得好、看股票准。
关于此类微信群里骗子们的话术和套路，澎湃新闻在上篇《起底“荐股”骗局①：从自信不会被骗到被精准“引流”收割》中已作详细介绍。总之，被害人被诱骗添加微信，实际就已经掉入网络诈骗深渊的关键一步。
一个月后，炒股大师分享了一个叫做“万象”的平台，要袁先生扫码下载，并推荐了一种所谓“突击战法”炒股的方法。又观察一个月后，袁先生开始往平台投钱，并被拉入不同的“内部群”。
“直播间的老师讲，他们有好多票，承诺要翻五六倍。我分了四五期，往他们开的账户上打了八百万，钱是打在万象App里，平台在里面给我们个人建了一个账户。然而股票买进去后没多久，就亏掉了。”袁先生说。
2019年12月27日，袁先生开始联系不到“助理”“老师”等人了，他投入800万元亏损721万余元。
袁先生这才意识到是被骗了，赶紧向公安机关报警。
汨罗法院审理查明，所谓的“突击战法”，就是加10倍杠杆配资，被骗人投入1万元，平台就配资成10万，当天如果所买的股票上涨了，那么被骗人所获得的收益就是10万元上涨所带来的收益，但是被骗人每投入1万元，平台每天都要按照配资后的金额收取手续费，一直到股票卖出为止。
在互联网世界，股票交易平台收取一定的手续费、延期费等，似乎是正常的平台利润，然而，上百份判决显示，在荐股骗局中，这些只是骗子们骗取更多钱财的名目，有的甚至是一种“障眼法”。因为，骗子的最终目标是，把客户的所有钱都骗走。用长沙市公安局刑侦支队反诈民警邓彪的话来说，“对骗子来说，这就是个游戏。这个游戏的本质是：把你的钱给我，玩到你玩不下去了为止。”
那么，袁先生的800万元是怎么通过交易费用被“突击”骗走的？
袁先生表示，他并不知道其800万元是否是在股票市场购买了正规的股票，因为他只能在“万象”平台的账户上看到他购买的股票数量及金额，看不到具体股票证券公司的数据，但是，他查询正规的股票市场，看到平台购买的股票和正规股票市场的股票是同步的。
法庭查明的事实显示，该股票投资诈骗平台并不从事真正的股票交易，只是诱骗客户将钱打入平台提供的账户。“被骗人在虚假股票平台注册之后，刚开始一段时间诈骗分子会让其盈利，目的是为了让被骗人深信不疑，同时加大在股票平台的投资金额，当投资金额累计到一定数额时，他们就会向被骗人推荐购买亏钱的股票，然后通过强制平仓或关闭平台等后台暗箱操作，在虚拟网站进行交易，让被骗人认为自己的钱是因为投资股票失败亏损，从而骗取资金。”
二、以假乱真进行诈骗，法院查明网络平台的诈骗套路
1、长沙警方在诈骗现场查获的话术单“杀单”中的AB套路受害人投入大量资金到平台，这在荐股骗局中被骗子称为“杀单”。在具体的“杀单”操作中，骗子们也是套路满满。
湖北省云梦县人民法院2020年1月16日的一份判决中，法院查明，2016年4月至2017年4月短短一年时间，犯罪分子利用控制的多家公司，诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。先后骗取全国各地805名被害人，合计人民币7358万余元。
该案中，被告人的供述透露了平台操作的“秘密”：天津融亨贵金属有限公司的办公地点在上海，公司老板是张体勇，设有媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风控部、IT部等。公司主要开的是现货业务，代理多家平台的现货品种（天然气、白银、原油、铜等）。
该公司的一位风控专员交代称，其风控部可以看到平台交易的后台数据，风控部主要工作是根据交易后台数据，填写客户资金状况，包括客户出入金、客户盈亏（客户的盈亏和手续费），统计以后上交，“客户并不知道我们这个部门，不知道我们能知道后台数据”。该风控员还介绍，其部门另一个职责是通过后台关注资金体量大和盈利情况好的客户，如果客户下单很准，盈利很多，他们就会重点关注，通过冻结、跟单对冲等各种手段来减少公司的亏损，避免公司亏损扩大。
被告人杜某交代了一个细节：讲师和主持人在直播间内讲课，讲师带的是多单，行情在讲师喊单后立即出现了大涨，公司办公室的人员都轰动了，这时直播间内媒体部的一位员工举着一张A4纸，上面写着“止盈”，面向主持人和讲师示意，讲师就在直播间内立刻喊止盈了。
法院查明，被告人张体勇为了更多地占有客户手续费、延期费和客户的亏损，通过制定提成规则，刺激员工诱骗客户加大投资金额频繁交易，同时指使讲师（分析师）、投资顾问等人故意“于客户盈利时让客户止盈，客户亏损时尽量延时”，导致客户亏损，其主观上具有非法占有的目的。
骗子的骗术简直就是“抢钱”，案发前为何能如此“以假弄真”让投资者“执迷不悟”呢？
2、上海市松江区人民法院2020年4月22日的一份判决中，揭露了骗子们的一种“迷惑”手段，他们开通了虚实相间的“AB”通道。
该案被告人称，其公司做的平台都是做原油、黄金、外汇、美指之类。平台都是接到实盘的，但是分AB通道的，A通道是接通市场的，B通道就是封闭的，B通道里的数据跟国际市场一样，但是公司是跟客户在B通道内对赌的。
被告人交代，“王颖（同案人员）告诉其客户默认都是进入B通道的，个别客户有高频交易或者盈利多的，由王颖和他的风控团队来调整到A通道。不管是A通道还是B通道，最终都进入王颖的账户。A通道只赚手续费，B通道既赚手续费也赚客户亏损，B通道就是平台内循环，客户的钱将在操作过程中损耗掉。”
3、2020年6月判决的一起河南南阳警方查办的案件中，被告人张杰锋交代，其技术团队研发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”，有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品，这些期货产品的涨跌都可以从后台进入并且操控，完全和国际市场实际涨跌不符。
“客户开始点击购买后，我们就通过后台操控客户购买的产品，可以让客户赚钱也可以让客户亏钱，但是通过‘风控’，到最后客户基本上全部是赔钱的。一般我们也会让客户偶尔有赢，等到客户增大投资资金的时候，就让他输。总之，可以随意让客户赢或者亏。我们会拿着赢钱的截图到微信群里进行吸引客户投资。”该案被告人向法庭交代。
4、2020年12月江西赣州市中级人民法院判决的一起荐股诈骗案中，5名被告人创建的是一家文化传媒公司，通过后台操控，以将投资人的投资款全部亏掉为目标。该公司可以从交易盘的运营商处获得投资人亏损额20%的返利。
被告人韩小飞供述，2018年2月底，公司代理“大通国际商品”交易平台，他们可以根据客户投资和交易的情况设置赢利和亏损模式，由他一个人负责操控。平台上有个代理账户，可以看到所有的客户交易情况，当客户金额较大时，他就在平台系统上点击“指令客户亏损”，运营的人看到后就会按照要求让客户亏损。
“他（韩小飞）在后台看到客户的下单信息，在后台点亏客户就会亏，点盈客户就会盈。”一名团伙如是总结。
在审理上述袁先生被诈骗案时，汨罗法院法官如是总结：“你亏的钱就是诈骗团伙赚的钱。”
其实，这也是几乎所有此类诈骗案件中，骗子的终极目标。法官介绍，袁先生被骗案中，被告人平均年龄较小，最小的犯罪时仅20岁，其中更有夫妻、兄妹关系。
5、湖南岳阳中院正在审理涉案2000万的荐股骗局案。可以控制涨跌、盈亏的后台被害人的钱打入骗子账户，却让人误认为是在正规平台进行股票交易，骗子的高明之处是：做戏做全套。
“为了想方设法让你亏钱，他们首先会营造正规的假相，取得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说，一家涉诈荐股公司外表看起来和普通公司似乎没有不同，“他们也会开会，分析当前股市，也有懂股票的人讲课，员工正常打卡考勤上班”，只有深入到他们的内部才会知道他们是在犯罪。
在一次抓捕现场，赵照曾搜到过一张简单的A4纸，上面手写着该公司的光鲜外表，所谓“打草稿的吹牛”：“一家已经上市公司—年报好——已发行过数字货币——现因国内外疫情影响——发行疫苗货币——面向市场募集一千万美元——发行价格固定，上市前均以此价格认购——募集资金超过一千万，最终将以实际资金池与原定数额进行比例划分——上市前所有资金将按产生利益按日利率结算，当日凌晨到。所产生利息，可随时提现。”
总之，话术的关键词是，“公司+产品+收益；正规+权威+可信度”。当然，这些是前台。后台则是赤裸裸、明晃晃的“欺诈”。具体战术为：“先给点甜头，然后宰杀。”
三、被骗之后应当勇敢的去面对现实，勇敢的去维权
笔者这么多年的维权经验，一直坚持认为，被骗了想维权成功还是要靠自己，如果不靠自己有别人靠自然是最好的，警察帮忙把钱追回，自己不用花钱请律师，还全部追回，这是最好的。但实践中有多少这种最好的情况出现呢？概率1%都不到，也就是说，其他的情况都得靠自己的努力去维权，而且维权是需要成本的，需要时间、需要精力，很多人可能会说被骗的身无分文，还怎么维权？这就是骗子最愿意看到的情况，骗到你一无所有，让你根本无法维权。这样的话，骗子就可以高枕无忧，大摇大摆的出去花你的钱了。
更有甚者，很多受害者说，被骗了之后精神压力巨大，根本就不想活了，愧对家人，愧对自己，对自己的错误悔恨不已，估计都已经有抑郁的倾向了。说实话，如果你真的因为被骗而结束了自己的生命，那这也是骗子高兴的事儿，根本就没有人再去找骗子维权了，骗子不用躲了，大把花你的钱就好了。所以，笔者认为，被骗之后，想其他的都没用，坚定的维权就好了。你不要寄希望于骗子良心发现，会把你被骗的钱再还给你。骗子是没有良心的，特别是那些惯犯，只有那些刚刚开始骗人的骗子，估计还会有点良心，当他们骗人骗久了，就不会有良心了。因为他们从来不认为自己是骗，他们觉得自己做的是正大光明的事业呢。所以被骗之后，应当鼓足勇气，勇敢的活下去，勇敢的和骗子斗下去，骗子让你不好过，你也不能让骗子这样逍遥法外，你应该让骗子承担自己应承担的责任。不然，这个社会上还有很多人会受骗。
当然，笔者这些年维权中，也有人会感谢骗子，被骗之后不维权的人也很多。这些人觉得，第一，骗子和她沟通交流这么久，也让她获得了很多快乐，而且骗子还给了她很多的鼓励，她认为骗子也不是那样的可恨或可误；第二，如果去维权，会打破她现在内心的宁静，她不想打破这种心境，虽然知道是被骗了也不舒服，但内心深处不想再提到此事，因为一想此事内心就会痛，所以不想再提此事了，被骗的这些钱自己认了；第三，即使知道能够维权要回来一些钱儿，但这维权的过程，可能会让她痛苦，会打破骗子和她之间建立的那种关系。所以更愿意花钱买平安了。这种做法笔者也认可，既然你不想追究骗子的责任，那是你的权利你可以放弃。只是会有更多的人上当受骗而已。
笔者也一直认可，骗子为了骗你，真的是不容易的。他们要采取各种伪装，还要学习各种话术，天天陪聊，陪聊到深夜，只为了获得你的好感，有时候，还要为你唱歌，唱情歌，只是为了让你高兴而已。为了让你相信他，他什么话都敢说。生活中有很多单身的人，习惯了孤独，突然有这么一个人闯入了自己的生活，对自己无微不至的关怀，天天早上问早安和晚安，而且还把自己伪装成高富帅，有那么多的正能量，还经常做公益，还能让你资产翻倍，还要带你周游世界，同时，还用小时候的悲苦生活打动你柔软的内心，这样一个如此励志的人，让你不得不放下内心对他的戒备。等时间久了，你就进入了他的圈套，成了他的猪，既然是猪，那么总有要杀的那一天。虽然你不相信，但那一天迟早要到来。只是当你被宰割的时候，你还在相信他的甜言蜜语，这让你不觉得疼痛。当有一天，你被他骗的一无所有，他就在你面前玩消失了。只有在这个时候，你彻底明白被骗了。其中一个当事人遇到的骗子玩消失的方法就是说自己得了癌症，我的当事人一时接受不了这个现实，这么好的一个人怎么就得了癌症呢？虽然她亏了钱，但她不觉得是他的问题，一直认为是自己操作的问题，不然不会亏钱。当知道他得了癌症的时候，还四处为他找药，当有一天知道他死了，还为他难过了很久，自己也因为这事儿，身体变得特别不好。感情被骗、金钱损失，这双重打击更让人难以承受，有些当事人直接住院治疗很长时间，而且还没钱再治病了，唉。
四、律师教你如何维权
维权的方法有很多，主要包括报警、投诉、信访、诉讼等，哪一个方法都不容易，哪一个方法都不可能说短时间内就能把钱要回来。网上有很多维权的人，都是一些法律咨询公司的，不知道有没有律师证，反正是什么话都敢说，在网上宣称不成功不收一分钱，还说15天之内就会有结果。请问，如果维权这么容易，那么骗子干吗使的？这些人为什么会有这样的本事呢？作为一个有被骗经历的人，居然还相信这样的话，居然还愿意花钱去请这样的人去维权。如果不花钱，尝试一下，也未尝不可，如果是前期花钱的，那还是算了吧。你为什么会被骗？就是因为你善良，比较容易相信别人，之前没遇到过坏人，觉得世界上的都是好人。被骗之后，还是相信这种话，这都是有被骗潜质的人。
笔者维权这么多年，一直认为，既然是维权，那就没有容易的。如果你的维权很容易，短时间内就要回来了钱，只能说明你比较幸运。你幸运，不代表别人也会这么幸运，幸运是例外，不具有普适性。维权艰难是常态，所以不要对维权的艰难存有幻想，不要寄希望于打几个电话、网上找个维权的、写一封投诉举报信等就能把钱要回来，当然有这么容易要回来的，但不代表你就能这样要回来。你应该做好应付各种困难的准备，比如报警不立案怎么办？警察立案了不去侦查怎么办？抓了骗子没要回来钱怎么办？
很多人听了以上这些困难，可能就对维权没了信心，就放弃了维权。如果你被骗的金额小，可以放弃。但如果你的金额比较大呢？你能放弃吗？放弃了你的外债怎么还？下半辈子怎么过呢？不去维权怎么对得起自己的内心？如果说没有肉体上的残缺，就应当维权到底。
如果遇到的是黑平台，那这肯定是骗子了。既然是骗子，那就应当想办法找到骗子，如果找不到骗子，那怎么维权呢？骗子在什么地方都不知道，电话也没有，对骗子一无所知，如何维权？对于这种网络上的诈骗，都是非接触性犯罪，当受害者被骗子拉黑之后，受害者就无法联系上骗子。那还怎么维权？这就是骗子的高明之处，骗子骗了你的钱，还不让你知道怎么骗了你，更不让你知道是谁骗了你。这种情况下，唯一的线索就是资金流向，也就是说，受害者只能根据资金流向去追款。但这个资金流向，除了司法机关之外，没人能够去查，那就只能寄希望于公安或法院了，也就是说要不报警立案抓人，要不去法院起诉收你钱的人，别无他法。
具体到媒体报道的案件，也是这样的，警察也是按照资金流向，查到谁取走了受害者的钱，然后再进一步深挖。所以警察也是按照资金流向来破案的。
如果有人告诉你，他能帮你追回来钱，那说明他肯定是骗子，或者与骗子有关联，不然他追不回来。既然是这样，你还敢相信他吗？
很多人都说，对于这些黑平台，收钱的人或公司都是假的，都是骗子买的银行卡四件套或公司八件套，根本就不是真正的骗子，这也是对的。骗子就是通过这些来洗钱的，那请问，这些出卖银行卡的个人与出卖公司执照的公司，为犯罪分子洗钱，就不该承担责任吗？刑事责任不承担的话，那么民事责任就不承担吗？如果不承担责任，那么很多人都会出卖银行卡获利了。笔者认为，还是要起诉这些人或公司，要他们承担责任，否则，他们骗子就会抓住受害者的这种心理，知道收钱的人或公司都是假的，不是真正的骗子，所以不会起诉他们，他们就会利用这种方法继续骗人。这些四件套或八件套，被重复使用多次。而这些不承担责任的个人，会继续去注册银行卡，继续出卖获利。因此，受害者一定要让这些出卖个人银行卡与公司营业执照的人承担责任，起诉他们，不然，他们还会继续协助骗子来骗人。不能仅仅让他一句话“身份证丢了”等作为不承担责任的理由。
所以，被骗之后，抓住资金流向这一条线索，深挖下去，给收你钱的人施加压力，只要压力足够大，被骗的钱，肯定能要回来，这就看受害者如何找到收钱的人，如何给他们施加压力了。去法院诉讼是最后的办法。
