时间:2022-12-02 09:03:24来源:法律常识
家庭私人财富管理简介
我们1993年成立于昆明,现拥有一支20多人资深人士组成的法律、财务、金融、税务团队,与境内外会计师事务所、律师事务所、信托公司、保险公司等机构无缝对接,汇聚中西智慧,凭借丰富的经验、雄厚的实力,为客户提供全球最佳私人财富管理顾问咨询和代理服务。
我们深信,每位客户都有不同的需求与期望,云南方中律师事务所为每位客户量身定制方案,安排卓越优秀的资深律师全程协助或代理,确保您得到满意的服务,更有效率地为您创造价值,降低风险,做好资产的传承、保值、增值!
我们以客户为中心,设计出一套全面的资产规划方案,通过向客户提供法律、信托、信用、保险组合等一系列咨询和服务,对客户的法律问题、资产、负债、流动性、身份关系等提供咨询和代理服务,以满足客户个性化、差异化资产规划需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值的目的,还可以为客户提供解决子女教育经费、购置不动产、退休后的生活保障、债务重整、遗嘱执行等定制化服务。
服务对象
所有私营企业主、投资者、高收入人员等高净值人士,如已有积蓄或有能力去创富时,担心自己身处的经商或工作环境中,随时会出现各种风险,不论年青或年老,不论移民与否,都是我们的服务对象。
我公司将客户分为A类、B类、C类客户,具体为:
A类:满足下列条件之一的为A类客户
1.理财产品不少于50万元人民币的自然人或家庭;
2.个人或家庭净资产总计超过200万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭;
3.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭。
B类:满足下列条件之一的为B类客户
1.理财产品不少于200万元人民币的自然人或家庭;
2.个人或家庭净资产总计超过500万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭;
3.个人收入在最近三年每年超过100万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过150万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭。
C类:满足下列条件之一的为C类客户
1.理财产品不少于500万元人民币的自然人或家庭;
2.个人或家庭金融净资产总计超过1000万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭;
3.个人收入在最近三年每年超过200万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过300万元人民币,且能提供相关证明的自然人或家庭。
服务模式
律所根据客户需求和实际情况,结合市场的现有产品,为客户制定财富规划方案,在客户认可规划方案基础上,协助客户对接信托公司、保险公司、银行、公证机构、会计师事务所等机构,办理与财富规划方案相应的手续、遗嘱执行和诉讼。公司主要提供法律、咨询、执行、代理等服务,收取咨询、规划、协助、代理、执行、诉讼等服务费用。
主要服务范围
财务自由和财富传承是很多人的奋斗目标之一。创造及累积财富固然重要,但更为重要的是如何去传承和规避风险。事实上,很多人认为,财富创造不算困难,难的是如何传承,正所谓“创业容易守业难”。在现有大环境下,所以人和家庭都暴露于潜在风险中,如债务风险、股市崩溃、货币贬值、巨额坏账、公司破产、诉讼、离婚等等不利因素。由于种种因素,都可能导致资产出现风险,甚至在存有大量负债时会因为个人资产、家庭资产、公司资产混同经营给家庭成员带来巨大的潜在风险,让自己或家人的生活质量受到重大不利影响。另外,由于其他因素影响,如婚姻破裂、移民(一般是移往高税率的国家)、猝死而引致遗产纠纷等,都可使家庭财富大幅减少或家庭成员为争遗产而导致亲情反目等。故此,提前拟订资产规划方案显得尤为重要,可以未雨绸缪使一些不想见到的事情不会发生。
我们可为您提供全方位的私人财富管理服务,服务范围主要有:
债务隔离
通过全方位的财富规划,针对客户债务防范和隔离诉求,可以规划一系列债务隔离和防范方案,并协助方案落地实施。
婚姻财富管理
根据不同家庭的实际情况和需求,制定相应的婚姻家庭财富方案,减少因婚姻家庭关系的变化而导致的风险。同时,给家庭内成员充分保障,不会因为家庭人员工作、身份变化或经济形势下滑等导致家庭陷入财务困境之中。
财富传承
通过适当的及长远的法律、财务和投资等安排,包括有计划地将收益和资产分配给受益人(通过信托或保险,配合赠与、遗嘱公证、遗嘱见证等方式),实现财富传承或代际精准传承。
减少遗产纷争,简化办理手续
如果一个人不幸去世,在没有提前做好遗产规划时,易导致亲人间为争夺遗产发生纷争,一旦出现纷争,诉讼周期过长也不利于涉诉遗产的处理,也会让亲人间容易反目。此外,办理遗产手续耗时长,尤其是涉及的遗产数量大,办理手续会更加复杂,会使得遗产陷于困境,增加获得遗产的财务成本和时间成本。通过制定合适的资产规划能有效减少遗产纷争,简化办理手续,节约时间和成本。
遗嘱执行
律所可以协助遗嘱执行人或充当遗嘱执行人,将遗嘱人的遗产清理登记并造册,保管各类遗产,查明遗嘱是否合法真实,通知并召集全体遗嘱继承人和受遗赠人,公开遗嘱内容,依遗嘱的指定对遗产进行分割,发生纠纷时可以诉讼当事人的身份参与诉讼,严格按法律规定和遗嘱的内容执行遗嘱、排除各种执行遗嘱的妨碍等。
非婚生子女问题预设安排
针对存在这类问题的家庭,提前为可能出现的遗产纠纷、身份关系确认问题做好规划,以应对可能出现的麻烦。
保密/私隐保护
通常公证、律所见证、信托、遗书、遗嘱、购买的保险产品等属于私人资料,不需向任何政府部门申报或登记,也不用对外报告,具有极高的隐身保护作用,针对不同的客户需求做出的财富规划能相对做到保密性。
养老规划
针对丁克家庭或失独家庭及子女不在身边的家庭,为这类家庭成员提前规划好即将或已经到来的高品质养老,在其余生尽可能享受优质老年生活。
税收筹划
国内还没有开征遗产税,但遗产税的开征是有可能性的。同时,遗产未在直系亲属之间继承的或资产在费直系亲属之间做赠与的,资产的获得方可能需要缴纳所得税。另外,在资产流动过程中会涉及到很多税收,通过合理的财富规划,可以避免多承担不必要的税费。
其他特殊需求规划
针对一些有特殊诉求客户,比如未来移民的安排、财产只在有血缘关系的直系亲属间传承、传男不传女、遗产提前做好遗嘱、馈赠等,通过制定不同的资产规划来实现特殊诉求,以避免未来可能出现的风险。