时间：2022-12-23 12:10:15来源：法律常识
今天上午，由台州市路桥区纪委、路桥区人民检察院和路桥区金融办共同主办的路桥区清廉金融创建工作推进会暨廉政警示教育大会在中国农业银行路桥支行隆重举行。路桥区委常委、纪委书记、监委主任庞鑫培、路桥区委常委王若嘉、路桥区人民检察院党组书记、检察长郭建平等领导出席会议。台州市人民检察院、人民银行台州市中心支行、台州市银保监分局等参加会议。
台州市路桥区人民检察院检察长郭建平现场发布了路桥区《金融检察白皮书》并重点介绍了路桥区人民检察院近年来金融检察工作的情况。
路桥商贾云集，是全国小微金融重镇
金融业有序发展、永葆生机，是民心所向
路桥检察立足办案
深入分析五年来办理的所有金融犯罪案件
一面剖析问题 一面提出建议
历经多次修改完善
最终整理汇编成《金融检察白皮书》
以期为金融工作决策部署提供有益参考
为相关机构及从业人员
预防金融犯罪提供专业建议
为金融业健康发展营造良好法治环境
金融犯罪案件基本情况
2013年至2018年9月份，路桥区人民检察院共办理金融犯罪案件138件161 人。案件总量显现先降后升，总体呈增长趋势，且增幅突出。相较于2014年，2017年案件量增长了104%。犯罪主要类型为信用卡犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、非法经营金融业务犯罪，占比分别为51%、41%、6%。从涉案金额来看，涉案总量上升明显，2013年涉案金额3100万元，2017年则增长至2亿4000 万元。
金融犯罪案件特点
01
行业分布以涉银行业为主，其他行业发案趋势迥异。
近五年来，涉银行业案件共计受理127件139人，占全部金融犯罪案件总量92%和总人数86%。涉银行业案件的罪名构成变化较大，其中信用卡相关犯罪的案件数量2013年至2017年下降50%。而骗贷案件持续高发，2015年到2017年增幅达1100 %，占涉银行业案件总量的近65%。
02
涉众型金融风险刑事案件涉案数额巨大，受害人数众多，追赃维稳难度较重。
03
内外部人员相互勾结，骗取贷款犯罪案件高发。
04
金融从业人员发案领域和罪名相对集中，内部人员犯罪风险仍需重视。
05
犯罪手段呈现模式化、网络化、专业化发展趋势。
06
金融风险引发次生犯罪频发，社会危害多重性特征明显。
防范化解金融风险工作
的难点及原因
01
金融监管存困境
一、监管机构势单力薄，人手短缺。
二、监管手段单一、无力。
三、监管信息不对称。
四、金融创新带来监管难度的提高。
五、立法不完善，法律政策界限不明。
02
金融活动不够理性
一、利用了民间富余资金存量较大，而投资渠道狭窄这一背景。
二、利用了熟人社会“人情”发达，而契约法治意识淡薄这一特点。
三、利用了民企活跃，融资需求旺盛，而正规金融供应不足这一情况。
03
审查流程不够落实
一、内部激励机制出现偏差，部分银行从业人员对法律缺乏敬畏，道德风险难以防范。
二、内部规章制度执行不严，违规操作多发。
三、未采取积极有效的监管措施履行社会责任。
04
风险隐患不够公开
金融检察工作情况
为促进金融市场的规范运行与健康发展，路桥区人民检察院积极提升金融检察工作的综合效能，形成了多位一体的工作机制，努力为路桥区金融综合改革提供有力的法治保障。路桥检察“金融检察”工作连续三年位居台州市第一。
01
增强风险防控意识
一、夯实干警专业素能。
二、推行类案专办制。
三、强化法律监督意识。
02
凝聚风险防控合力
一、建立部门间日常工作联系机制，合力维护金融市场秩序。
二、建立公检法办案研商互联机制，明确一类案件的执法标准。
联合出台了《信用卡证据统一执法标准》《关于金融刑民交叉案件对接工作机制若干规定》《集资类案件证据收集问题实施意见》《关于严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款的犯罪活动的意见》等文件。
三、构建多层次风险防控体系，提升风险防控的深度及广度。
03
突出风险防控重点
一、依法妥善处理涉众型金融犯罪案件。
二、构建新型检银关系。
在台州银行和泰隆银行设立全省首家“小微金融检察服务基地”，借助台州银行、泰隆银行设立的金融学院、银行学院等实体平台，进一步丰富检银联络机制，就案件专业问题进行沟通交流，实现专业知识共享。加强金融犯罪预警机制，通过检察建议、参与观摩庭庭审等方式加强预警预测。
*“合二为一，实现三效统一，构建新型检银关系”获评“全省检察机关服务非公经济精品案事例”。
三、加大金融职务犯罪预防力度。
成立金融检察宣讲团，定期金融机构开展职务犯罪预防宣讲，指导相关机构开展职务犯罪预防工作；制作职务犯罪预防微课视频在各大银行网站循环播放；就完善相关规章制度、加强风险防范和监管等方面发出多份检察建议，帮助金融行业堵漏建制。
*截至目前，金融检察宣讲团已在台州银保监协会、泰隆银行、台州银行、绍兴银行台州支行等地开展法律讲座9场，社会反响良好。
*《诚信经营，检察伴你行》微课获得全省检察机关预防职务犯罪二等奖、《非国有银行人员职务犯罪分析》获得全省检察教育培训优秀奖。
04
提升风险防控实效
防范化解金融风险工作
对策及建议
01
进一步构建金融机构闭环状风险防控机制
一、严把审贷关口。
二、抓好贷后管理。
三、做好分类预警警示。
四、加强内部职业道德教育。
02
进一步构建政府机构全方位网格化监管体系
一、改进监管方式，创新工作方法。
二、加强部门合作，强化日常巡查监管。
三、加强金融犯罪风险评估与预警。
03
进一步构建多层次警示教育体系
一、落实谁执法、谁普法的要求，适时发布典型案例，广泛开展宣传教育活动，提高从业人员的法制观念。
二、依托行业协会等主体，加强行业自律，推进市场诚信化建设。
三、强化舆论宣传，引导社会公众提高法律意识和识别风险的能力。
04
进一步构建立体式的执法办案机制
一、立法部门要及时健全法律法规,完善制度供给。
二、司法机关要准确把握刑事政策,依法惩治和预防金融领域犯罪。
三、整合多方力量，形成执法合力。
05
进一步构建多维度的社会治理机制
一、畅通周边投融资渠道，积极改善中小企业融资环境。
二、进一步强化投资者保护机制。
三、完善商业银行之间公平有序的存款竞争机制。
会后，路桥区人民检察院公诉部副主任、金融检察宣讲团成员王潇为与会人员作了以《敬畏法律，远离职务犯罪》为主题的的廉政警示教育宣讲。
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