名律师刑事,北京十大刑事律师事务所排名 搜狐

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慈溪律师-慈溪刑事律师陈亮：以案释法284 违法放贷入刑案

根据银保监发布的数据，银行业的案防及员工行为管理不到位的问题比较严重，由此也是造成银行业信贷业务违规频发的主要原因。

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根据银保监发布的数据，银行业的案防及员工行为管理不到位的问题比较严重，由此也是造成银行业信贷业务违规频发的主要原因。

一．案情简介

张某原是一家银行支行的客户经理，多次违反《商业银行法》及《贷款通则》的有关规定，不严格履行贷前调查、贷中审查、贷后检查的必做程序，甚至采取提供空白手续、虚构贷款用途、购销合同等手段，为实际用款人以外的李某等人违法发放贷款8笔，致使438万元贷款资金无法追回。

法庭经审理认为，张某身为金融机构工作人员，违反相关规定发放贷款，致使438万元贷款无法收回，造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。判处其徒刑5年，并处罚金5万元。

二．案件的警示

先来看一组银保监发布的数据：2021年全年，银保监全系统针对银行业共开出罚单4027张，合计罚款金额达18.69亿元，2590名相关责任人被处罚，其中，有174人被禁止终身从事银行业工作，8人被取消G级管理人员任职资格终身。可见，银行业的案防及员工行为管理不到位的问题比较严重，由此也是造成银行业信贷业务违规频发的主要原因。

本案张某是为