时间：2022-12-11 08:07:51来源：法律常识
一.因缺乏前期调查所招致的损失
签合同之前，了解相对方很重要，不仅能淘汰那些信用不佳的客户，也能降低货款风险，避免在清收货款时产生较大的费用，最后还有利于对客户进行回访和更进一步的合作。
但现实中，很多企业因为急于签单忽略基本的调查，最终造成高额损失。
譬如：国内某知名连锁酒店的一起经营权转让纠纷案件，相对方是自然人，酒店转让后对方拖欠数百万的转让款，查询之后才知道，这个人早在签署合同之前，就已经多次被列入失信人员名单。倘若在合同签署之前知道对方公司的情况，很可能就会提前采取必要的防范措施，避免不必要的纠纷和损失。
2020年7月，3人伪造老干妈印章与老干妈签合同的“逗鹅冤”事件火遍全网。
腾讯方面2020年6月30日称，老干妈与腾讯签署了《联合市场推广合作协议》在腾讯投放了千万元市场合作，但无视合同长期拖欠未支付，腾讯被迫依法起诉，申请资产保全，法院裁定冻结对方企业账户。
当晚，老干妈方面发表声明回应称“经核查，我司从未与腾讯公司或授权他人与腾讯公司就老干妈品牌签署《联合市场推广合作协议》，且我司从未与腾讯公司进行过任何商业合作。”
7月1日，贵阳市公安局双龙分局发布通报，称经初步查明，三名犯罪嫌疑人为获取腾讯公司在推广活动中配套赠送的网络游戏礼包码倒卖，冒充老干妈工作人员与腾讯公司签订合作协议，涉嫌犯罪已被刑事拘留。
腾讯法务部一直非常强势，胜率高达90%以上，因在深圳市南山区法院打官司几乎未尝败绩，号称“南山必胜客”。但此次“逗鹅冤”事件一出，不禁遭到全网群嘲。可见，即使是常年不败的最强法务部，在风险管控方面也偶有缺失，亟需完善其风险控制体系。
因为缺乏前期了解草率签单，招致本可避免的损失，在国际贸易方面也有许多案例：我国某钢铁公司A计划引进一套铸造设备，国外的多家知名厂家的报价都在1千万美元以上，A难以接受。某国商人S得知此情况后主动向A报出500万美元的价格，保证按要求的技术水平供货。A对S虽了解不深，但仍与其签订了供货合同。到年底S只交齐了203万美元的货物。随后经过多次交涉，到期仍未交齐货物。经过调查发现，S只是一个小商人，其下属的几家小公司早已先后倒闭，并欠缴了制造商很多货款。A起诉并胜诉，但无实质收获，同时工期拖延，造成了难以弥补的损失。
二.审查要点
签订合同前，必须对主体资格、对方资信、履约能力进行审查。重要合同，最好交由律师针对相对方进行调查。
1.主体资格
①.签约主体的合法性
自然人主体信息，可通过审查身份证、外国人就业证等方式予以确认：
企业信息的真实性，可通过核查五证、核查工商登记信息来做确认；
②.签约主体是否符合合同约定的法定经营范围（从事特殊行业必须取得相应的经营许可证）
一些特殊领域，对合同主体条件或资质有着特殊的要求，需要确认相对方是否具备签署特定合同的特殊行为能力。比如：
房地产及建设工程领域的特殊资质要求：房地产开发企业需具有相应的开发资质（《房地产开发企业资质管理规定》第五条规定了房地产开发企业按照企业条件分为一、二、三、四四个资质等级，每个资质等级的条件和能开发的房地产项目均不一样）；建筑企业（包括但不限于施工、设计、监理、勘察）也需要具备相应的资质。
其他特殊行业资质：例如广告、典当、拍卖、审计、评估、鉴定、文物、金融、石油、食品、餐饮、住宿、药品、烟酒、食盐、期货、保险、航空、运输、物业管理、压力容器、危险品、特种设备、教育、法律、医疗、进出口贸易等，均需要获得相应的行政许可，具备相应的经营资质。
保证人资质的要求：根据《民法典》第六百八十三条的规定，法人机关、以公益为目的的非营利法人、非法人组织三类主体不能作为保证人。
③.授权代表人签署合同是否存在权利瑕疵
法定代表人：与企业最新工商登记信息记载的是否一致；
授权代表人：是否超越代理权或无权。
如果对方公章为法人的分支机构公章或内设机构，应要求其提供所属法人机构的授权书；如对方签字人是企业的法人代表，最好有对方的相关身份证明;如对方仅系企业的业务人员，则还应让其提供企业及其法人代表的授权委托书。
2.对方资信与履约能力
相对方的资信和履约能力，直接影响到合同能否顺利履行。履约能力是合同相对方的内在实力和履约诚信的综合体现，在现有的技术条件下，我们可以通过各种方式，收集合同相对方的有关信息，并进行合理预判。
其中主要的信息包括：相对方是否涉诉、是否被列为失信人员、是否被行政处罚、注册资本、股东情况等。这些信息，往往能够从一定程度上反映出合同相对方的实力和诚信程度。
细化来说，可以从这么几个方面入手：
核查经营能力（销售收入、盈亏、产品质量、纠纷）
核查生产能力（土地产房、设备原材料、生产规模）
商业信誉调查（同行评价、涉诉情况）
三.核查途径
履约能力
全国企业信用信息公示系统
（http://gsxt.saic.gov.cn）
通过国家企业信用信息公示系统来查询相关企业的信用能力：
输入相关企业的名称，即可查询到相关企业的诸多重要信息，比如：企业的类型、注册资本的数额、企业的注册地与实际经营场所是否一致、成立日期（看是否是新成立的公司）、经营范围（看与对方公司合作的项目是否超出其经营范围）、关注该公司的主要人员信息、变更信息等。
还可根据该公司的动产抵押登记信息和股权出质登记信息，推测该公司的担保情况，根据该公司的知识产权出质登记信息和商标注册信息，推测该公司知识产权的担保及相关情况。
该公司曾经受过何种行政处罚，受行政处罚的理由是什么，对与该公司后期合作是否会有影响？是否有被“列入经营异常名单信息”……等等，都可以找到。
涉诉情况
中国裁判文书网
（http://wenshu.court.gov.cn/），查询主体涉诉情况，该网站最为权威；
中国法院网
（http://www.live.chinacourt.org/fygg.shtml），“公告查询”窗口可以查询公告开庭信息；
中国执行公开信息网
（http://zxgk.court.gov.cn/），可以查询主体涉及执行情况和是否被列入失信人员名单。
第三方软件
手机APP应用“天眼查”、“企查查”、“启信宝”等，也可以查询企业的基本信息及涉诉情况（但需要到权威网站进行核实）。
审查主体特殊资质
关于合同主体的特殊资质问题，常用的方法是审核合同当事人提供的相应资质证明，审核的重点是该证明文件是否在有效期内以及该证明文件的许可事项及范围。
此外，有些信息也可以从网络渠道进行核实和查询，如：
住建部网站（http://www.mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/）上可查询建筑业单位及人员资质；
国家知识产权局网站（http://www.sipo.gov.cn/）上可查询相关专利信息；
国家知识产权局商标局中国商标网站（http://wcjs.sbj.cnipa.gov.cn/txnT01.do）上可查询相关商标信息；
中国版权保护中心网站（http://www.ccopyright.com.cn/cpcc/）上可查询计算机软件著作权及作品著作权信息；
中国证监会指定的信息披露网站“巨潮资讯网”（http://www.cninfo.com.cn/new/index）上可查询上交所和深交所上市公司的各种公告、分红情况、财务指标、公司年报等。