时间：2022-12-21 16:03:04来源：法律常识
5 月 份
武汉市公安局新洲区分局按照“雷火2022-剥茧”第三次集中会战部署要求，在刑侦支队等部门大力支持下，围绕涉“两卡”线索开展“情指勤舆”一体化作战，组织200余人次警力2次集中收网，打掉2个“跑分洗钱”电诈犯罪团伙，抓获34名涉诈人员，扣押作案手机53部、银行卡130余张，初步核查涉案金额4000余万元，带破案件60余起。
11小时洗钱流水46万元
4月底，新洲区公安分局接到刑侦支队转递案件线索，新洲区邾城街居民吴某有帮助信息网络违法犯罪活动嫌疑。反电诈民警迅速展开调查，发现吴某名下多张银行卡近期资金流动频繁，明显异常。民警依法传唤吴某配合调查。
“我们关系比较好，他也说时候给我几千元好处费，我就答应了。”吴某交待，4月初，一起玩了七八年的朋友夏某，通过微信问他有没有钱用，称可以拿着银行卡跑分洗钱，“银行卡越多越好”。见有钱可赚，他欣然应允。
4月7日一早，他带着银行卡、身份证和手机，来到约定酒店参加跑分洗钱。可当天，夏某称网上交易账户被冻结，没有给他“好处费”。事后他查询网上银行，当天约11个小时时间里，他银行卡交易流水就达46万元。
没过几天，吴某的的银行卡、网络支付账号相继被冻结，夏某才陆陆续续给了他4500元。“都怪我贪图小利，明知这是违法的，还把银行卡借给他。”面对警方调查，吴某后悔不已。
“夏某极有可能是一级组织者，其背后隐藏有一个洗钱犯罪团伙。”新洲警方组织相关警种研究案情，决定启动打击治理电诈合成作战机制，要求追上打下、持续深挖，彻底斩断电诈黑灰产业链条，强力震慑辖区涉诈违法犯罪活动。
随后，由刑侦、法制、派出所等部门20余名警力组成的侦查专班成立，围绕夏某顺线追查。
循线深挖捣毁10人跑分团伙
追查锁定夏某行踪，5月7日下午，民警将夏某抓获归案。专班民警调查发现，4月中旬，夏某银行卡涉嫌广西、福建、陕西、四川等地多起电诈案件。
4月14日，福建连江滕先生遭遇网络贷款诈骗，被骗18万元，其中3万元转入夏某银行卡。同一天，陕西西安高先生也遭遇同类骗局，被骗3.4万元，其中一个转款账号为夏某所有。
夏某交代，3月底，一向很少联系的朋友罗某找到他，称帮忙收卡跑分洗钱可以提成。恰巧此时吴某联系他借钱，他便将吴某介绍给了罗某。此后他又多次拉人，找来的银行卡无一例外，均被冻结。4月中旬，他提供了自己的一张信用卡，没过几天便因涉嫌诈骗被冻结。
根据夏某交代情况，侦查专班迅速组织深度研判，锁定一个以罗某为首的跑分洗钱团伙，并连夜排查确定团伙成员构成和居住地。
5月8日上午，集中收网行动开始，20余名警力分赴武汉市新洲区、洪山区、江夏区及鄂州市鄂城区，成功抓获罗某等8名涉案人员，扣押作案手机20余部、作案银行卡30余张。
成功捣毁跑分洗钱团伙，专班民警精神为之一振。侦查专班研究决定乘胜追击，继续深挖，力争取得更大战果。
二次收网又抓获24名涉案嫌犯
专班民警梳理案情发现，与罗某同时到案的张某，名下银行卡涉及广东、陕西、湖南等地电诈案件，有违规出租出借银行卡嫌疑。而对张某的审查，民警惊讶地发现，他虽和罗某干同样的违法勾当，但却属于不同的犯罪团伙。
张某交代，3月底，一王姓朋友找到他，称可以利用银行卡跑分洗钱，根据走账流水返点提成。当时缺钱的他答应参与，短短一周，资金流水近50万元。银行卡被冻结后，他又开始拉人参与跑分洗钱。仅仅拿到600多元的报酬，他便被民警抓获。
专班民警围绕张某社会关系展开排查，并绘制人员构成关系图，一个以喻某为首的跑分洗钱团伙逐渐浮出水面，涉案人员达20余名。
随着抓捕时间成熟，新洲警方成立集中收网行动指挥部，增派警力充实专班队伍。5月25日，随着行动指挥部一声令下，200余名警力火速出击，当天即将喻某等24名涉案人员抓获归案，扣押手机33部、银行卡100余张。
至此，盘踞新洲的两个跑分洗钱犯罪团伙被成功捣毁，带破陕西、湖南、四川、广西、福建等地电诈案件60余起。经初步核查，两个团伙涉案资金达4000余万元。
“好处费”转到家人卡中以躲避调查
“事先已经告知借卡用途，有些人明知违法，还继续参与。”办案民警介绍，洗钱团伙发展成员，都是熟人带熟人，以免被“黑吃黑”。
犯罪嫌疑人叶某经其表弟张某某介绍参加洗钱。今年1月，张某某找他借卡帮人转款，称可以拿“好处费”。叶某欣然应允，此后十几天，他转款流水超过96万元，获得“好处费”3000余元。“我大概能够猜到，是用作帮违法犯罪资金转账洗钱的。”叶某交代。
2022年3月，经同事介绍，犯罪嫌疑人雷某将自己名下的信用卡、手机卡出租给他人“走流水”，可以按照3%比例返点提成。从中获利3.2万元后，他又介绍朋友参与洗钱，从中赚取差价。经调查，雷某银行账户资金流水达到106万余元。雷某交代，他有金融支付方面工作经历，心中清楚银行卡是被用来走非法资金。3.2万元“好处费”也是转到了家人卡中，以躲避调查。
办案民警介绍，目前，包括叶某、雷某在内，已有22人被依法采取刑事强制措施，案件还进一步审查深挖之中。
“违规出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被不法分子利用，尽管本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为违法犯罪分子的帮凶，也将受到法律的制裁。”新洲警方提醒市民群众，一定要守好自己银行卡、电话卡，切勿随意提供给他人使用，以免卡住了自己的自由和前程。
民 警 提 示
违规出租、出借、出售银行卡、电话卡，一旦被不法分子利用，尽管本人没有直接参与电信网络新型违法犯罪活动，也会成为违法犯罪分子的帮凶，也将受到法律的制裁。市民群众一定要守好自己银行卡、电话卡，切勿随意提供给他人使用，以免卡住了自己的自由和前程。
素材来源：新洲区分局
通讯员 冯威 金曼
来源： 平安武汉
