时间：2022-12-12 19:23:19来源：法律常识
去年以来，全国开展了打击“帮信”犯罪、斩断上下游黑色产业链的“断卡”行动。近日，常熟警方成功侦办两起“断卡”专案，摧毁两个犯罪团伙，涉案金额高达近2亿元。今天（12月9日）上午，常熟警方召开新闻通气会，通报了案件侦破详情。
“快递理赔”诈骗案，牵出亿元“卖卡”帮信犯罪团伙
今年7月，常熟警方在调查一位市民遭遇的快递理赔诈骗案时，发现受害人被骗资金被转入了对方的指定账户。初查下来，这个账户属于常熟市民陈某，陈某只是一个普通人，并无明显异常。
进一步调查后民警发现，陈某没有固定工作，收入应该不会很高，可是账户的银行卡流水竟高达数千万元。侦查人员立即顺藤摸瓜，不断深挖线索后发现，这很可能是一个多人共同参与的“帮信”团伙。
在掌握相关线索后，警方立即制定抓捕计划，兵分三路抓获了嫌疑人陈某、王某等4人，现场查获作案手机5部、银行卡37张。此后，4人的上线、犯罪嫌疑人林某申主动向公安机关投案自首。
据陈某交代，她之前偶然认识了林某申，今年年初，林某申找到她，让其办几张银行卡给自己网络博彩平台转账使用。一开始陈某有点犹豫，但是林某申承诺每个月每张卡付给其1500元，在金钱的诱惑下，陈某不仅答应了，还怂恿丈夫、母亲和闺蜜也参与进来。他们将出售给林某申的数家银行的银行卡，以及与银行卡绑定的手机卡、二手手机等一起打包发往外地寄给了林某申。
截至落网，陈某一家人一共获利3万元左右，陈某闺蜜邵某获利4000元左右，但他们的银行卡账户中却一共走过了高达1.1亿元的资金流水。目前，陈某、林某申等人均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办当中。
动动手指就能轻松月入数万，这样的“好事”你相信吗？
今年10月，常熟市公安局服装城派出所接到线索，发现一男子使用的银行卡交易异常频繁，可能涉嫌帮助“跑分”洗钱。所谓“跑分”，原本是一个计算机方面的名词，而在网络犯罪中，特指通过银行账户或第三方支付账户，帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”的违法犯罪行为。
接到线索后，办案人员立即对该银行卡展开分析研判，发现该银行卡一天之内转账交易达五六百万，且交易过为频繁，进账不到几分钟就出账了，有着非常庞大的资金流水转账。很快，办案人员明确了该男子的身份信息为刘某。经调查，刘某今年38岁，来常熟还不到半年，也没有固定工作，警方认为刘某背后很可能藏着一个“跑分”团伙。经过持续的伏击守候和周密布控，警方一举抓获犯罪嫌疑人黄某晓、杨某生与刘某等6人。
经了解，刘某在一个办公通讯软件上偶然认识了所谓的“上级老板”，声称有“工资日结、月入过万”的工作。刘某听了“业务流程”后，便在“高薪”的诱惑下开始转账运作。为了完成“业务”，刘某又将朋友黄某晓、杨某生等5人拉入了伙。“老板”建了一个工作任务发布群，在群里下发非法博彩平台的账号，并指令刘某他们向对应赌博平台充值分数，或者在刘某等人收到“老板”发来的资金之后，再迅速转移到指定的账户上。上家“老板”给刘某他们提供了大量手机，每部手机绑定了几个银行的APP和银行卡，这就成了刘某等人开展“工作”的工具。他们通过“老板”在群里下发的博彩平台和银行账户进行“上分”，平均日转账流水达五六百万。
经警方核实，该案共查获作案手机40余部、银行卡120余张，6人共计涉案金额已经超过了8000万元。目前，该六人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
“卖卡”、“跑分”危害大，警方提示莫掉以轻心
警方介绍，“帮信罪”是指帮助信息网络犯罪活动罪，我国法律规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的，以共同犯罪论处。
生活中，“帮信罪”一般都会披着“轻松”、“来钱快”的外衣，里面却藏着贻害无穷的毒药。一张银行卡，收卡费用可能只有千元，涉案金额却高达上亿，对受害者和社会造成的损失十分巨大。
警方提醒，广大市民要妥善保管、使用银行卡、电话卡等，严禁出借、出租、出售、买卖行为，否则将可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。
除法律处罚外，相关人员可能还将面临其他惩戒。根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。因此，用户可能要面临信用惩戒、限制业务、严管账户等处罚。
（来源：江苏新闻广播/王德俭 通讯员/翟宇 编辑/汪泽）
来源： 荔枝新闻
